Новости платежных технологий

26.06.2020

ОБЗОР СОБЫТИЙ В НАЦИОНАЛЬНОЙ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЕ

ОБЗОР СМИ

 

Мониторинг отраслевых финансовых потоков: стабилизация экономической активности на пониженном уровне

Динамика входящих платежей указывает на продолжающуюся стабилизацию экономической активности на пониженном уровне в июне, отмечается в очередном выпуске еженедельного «Мониторинга отраслевых финансовых потоков».

На неделе с 15 по 19 июня отклонение входящих платежей вниз от «нормального» уровня увеличилось до 15,7%  — с 14,9% на предыдущей неделе.

Отклонение вниз в отраслях конечного потребления остается наименьшим среди других групп отраслей, хотя на прошлой неделе оно немного выросло: до 6,3% — с 5% неделей ранее. При этом ослабление ограничительных мер приводит к улучшению в динамике входящих платежей в отраслях, ориентированных на производство и продажу товаров длительного пользования и предоставление потребительских услуг.

Отклонение вниз в экспортных отраслях остается максимальным: на прошлой неделе оно увеличилось до 32,9% — с 20,9% неделей ранее. В условиях сохранения низких уровней добычи нефти увеличивается отставание в нефтегазовом секторе, в том числе нефтепереработке и предоставлении услуг в добыче полезных ископаемых. Пониженная активность в экспортных отраслях отражается и на динамике платежей в отраслях, ориентированных на промежуточное потребление.

Банк России

 

Глава ЦБ рассказала о способах защиты от мошенников

Мошенники постоянно совершенствуются, придумывают новые креативные схемы, как лишить граждан денег, и одним из главных способов защититься от них являются базовые знания в области экономики и финансов, заявила глава Банка России Эльвира Набиуллина на открытии онлайн-марафона волонтеров финансового просвещения.

«Жулики во все времена были креативными. И технологии, к сожалению, только расширяют их возможности вводить граждан в заблуждение. Это и фишинговые сайты, и звонки из так называемых служб безопасности банков, фальшивые страницы банков и даже Банка России в соцсетях, где якобы разыгрываются призы или выплачиваются компенсации и так далее», — перечислила глава ЦБ.

По ее словам, процветает прежде всего мошенничество с использованием социальной инженерии, когда злоумышленники являются в том числе профессионалами в области психологии, втираясь к людям в доверие. «Где-то 70% операций, которые делаются без согласия клиента, делаются с использованием социальной инженерии. И тогда банк, который предоставляет финансовую услугу, ничего не нарушает, потому что человек сам передает пароли, все персональные данные мошенникам в руки», — разъяснила Набиуллина.

Она подчеркнула, что финансовая грамотность может помочь людям не попадать в такие ситуации. «Люди должны понимать, что есть правила гигиены против кибермошенников. Мы боремся с этим (мошенничеством. — Прим. ред.), и Банк России вместе с правоохранительными органами и с Роскомнадзором выявляют фишинговые сайты. Надеюсь, что скоро будет принят закон, который позволит быстрее блокировать сайты, которые предоставляют такого рода услуги», — рассказала глава ЦБ.

При этом она отметила, что вместо одних схем очень быстро появляются другие, поэтому важно научить людей реагировать не только на конкретные схемы. «А важно, чтобы люди знали базовые вещи, которые позволяют им защищаться от любых схем. И учиться отличать мошенников», — подчеркнула Набиуллина.

«Это очень сложно, потому что, действительно, жулики меняют свои подходы, они убедительны в разговорах. Нужны базовые знания в экономике и финансах, почему не может быть ничем, кроме пирамиды, предложение заработать 120% годовых. Это должно людей уже настораживать. Мы видим, что не настораживает, это значит, что у людей не хватает базовых знаний в экономике и финансах», — добавила глава регулятора.

РИА Новости

 

Запущен антивирус: банки массово возвращают сотрудников в офисы

Крупнейшие российские банки начали возвращать сотрудников с удаленки, рассказали их представители «Известиям». От 20 до 50% персонала головных офисов кредитных организаций уже трудятся очно. Чтобы не допустить новой вспышки COVID-19, финансовые институты используют высокотехнологичные продукты, следящие за состоянием здоровья и контактами персонала. Если работник не сдает вовремя анализы на вирус или получает положительный результат, он не может попасть в офис. Компьютерные и мобильные приложения проследят, находится ли специалист в рабочие часы за монитором.

Удаленка после COVID

Сбербанк вернул в офис 30% сотрудников и 70% руководителей, сообщили в пресс-службе. Весь персонал, работающий очно, кредитная организация бесплатно тестирует на COVID-19, сдавать анализы нужно каждые три-четыре дня. Их период действия — неделя, и если сотрудник его просрочил, то не сможет попасть в офис, поскольку пропуск будет заблокирован, подчеркнули в банке.

У Сбера есть внутреннее мобильное приложение, с помощью которого работник может записаться на процедуру. Оно позволяет выбрать удобное время и место — тесты можно сдать в пункте, расположенном ближе всего к офису.

Россельхозбанк также планирует использовать систему контроля, которая будет блокировать вход в здание сотрудникам с высокой температурой и другими симптомами коронавируса. Намерение применять высокотехнологичные решения есть и у МКБ — он изучает предложения поставщиков. Газпромбанк тоже контролирует доступ работников в помещения, чтобы при необходимости использовать данные для определения контактов.

Банки возвращают кадровый состав на офисный режим постепенно. У ВТБ сейчас это 20% персонала, у ФК «Открытие» — 30%, у ПСБ — 50%, сообщили их представители. В Ситибанке и ВТБ подчеркнули, что выход с удаленной работы происходит поэтапно. ФК «Открытие» организует шаттлы, чтобы сотрудникам не приходилось добираться на общественном транспорте, рассказала руководитель блока по работе с персоналом Елена Салихова.

Однако часть банковского персонала так и останется на удаленке, даже когда их коллеги вернутся в офис. МКБ планирует возобновить привычный режим работы в сентябре, но изучает вопрос о переводе на постоянную дистанционную работу части подразделений, отметила директор по персоналу Алена Ефремова.

Газпромбанк будет массово выводить работников в офисы уже после вакцинации против COVID-19, сообщили в пресс-службе. Но часть из них останется на удаленном режиме либо перейдет на гибкий график. В «Ак Барсе» проходит пилот по удаленной работе сотрудников бэк-сопровождения. ФК «Открытие» и ПСБ тоже рассматривают вопрос об удаленке для части персонала — в первую очередь тех, кто не связан с обслуживанием клиентов.

Следят за всеми

В зависимости от своего размера банки сэкономят на удаленке 100–500 млн рублей в год, отметил главный аналитик «Алор Брокер» Алексей Антонов. По его словам, выгода нивелируется дополнительными расходами, обеспечением сотрудников на дому оргтехникой например. Банк «Фридом Финанс» не ощутил дополнительной выгоды от перевода сотрудников на дистанционный формат, сказал его предправления Геннадий Салыч.

Изменение трудового договора при переводе на удаленку допускается только по соглашению сторон, напомнила адвокат бюро «Бишенов и партнеры» Анжелика Решетникова. В одностороннем порядке ухудшить условия запрещено трудовым законодательством, и суд в большинстве случаев встает на сторону работника, добавила она.

Четырех месяцев, прошедших с начала распространения COVID-19 за пределами Китая, хватило «большой четверке» фирм-консультантов, чтобы разработать продукты, помогающие организовать работу штата дистанционно и вернуть работников в офисы.

Deloitte в странах СНГ готовит инструмент COVID Monitor 2020, который аккумулирует информацию о пандемии и ее влиянии на экономику. Данные берутся из официальных источников, аналитических центров и самой Deloitte. KPMG тестирует в Великобритании и США приложение, снижающее риски массового заражения вирусом, рассказала партнер группы стратегического и операционного консультирования компании в России и СНГ Марианна Корнеева. В частности, оно отслеживает готовность рабочих мест и допуск к ним. По словам партнера EY Екатерины Уховой, у компании есть продукт, помогающий определить оптимальный состав работников для «первой волны» выхода с учетом как нужд бизнеса, так и предпочтений самих сотрудников.

Не обошлось, правда, и без курьезов. PwC вывела на рынок продукт, позволяющий работодателю следить, сидит ли сотрудник, находящийся на удаленке, за монитором в рабочие часы или где-то гуляет. Как пишут западные СМИ, этот инструмент учитывает даже интервалы, когда работник отлучается от компьютера в туалет, что противоречит закону о неприкосновенности частной жизни. PwC не смогла оперативно предоставить комментарий «Известиям».

Работодатель не имеет права передавать данные сотрудника третьей стороне без его письменного согласия, за исключением случаев, когда это необходимо в целях предупреждения угрозы жизни и здоровью работника, и в случаях, предусмотренных ТК или иными федеральными законами, отметил представитель Минтруда.

С юридической точки зрения мониторинг местонахождения персонала при дистанционной работе силы не имеет, поскольку противоречит самому характеру удаленки, сказал доцент кафедры гражданско-правовых дисциплин РЭУ Руслан Аллалыев. Но Трудовой кодекс позволяет внести в договор дополнительные условия, позволяющие банку расторгнуть контракт, например, из-за невыхода работника на связь или отсутствия перед монитором.

Извсетия

 

Личные данные пропесочат

Над их обработкой предложено поставить регуляторный эксперимент

Исключение в законе «О персональных данных», предложенное Минэкономики в дополнение к законопроекту о «регуляторных песочницах», разрешит в виде эксперимента обрабатывать личные данные граждан без их письменного согласия. Это грозит злоупотреблениями и рисками утечек, опасаются эксперты. Исключение нужно, например, для удаленного подключения сотовых абонентов, а к реализующим такие проекты организациям будут предъявлены повышенные требования, заверяют в Минэкономики.

Биометрические персональные данные могут обрабатываться без письменного согласия гражданина в случаях, установленных программой экспериментального правового режима, следует из пакета поправок Минэкономики, подготовленного в дополнение к законопроекту о «регуляторных песочницах» и опубликованного на regulation.gov.ru 17 июня. Соответствующее уточнение предлагается внести в закон «О персональных данных».

Основной законопроект о «регуляторных песочницах» Минэкономики сейчас дорабатывает ко второму чтению в Госдуме. О первом чтении “Ъ” сообщал 13 мая. Дополнительный пакет поправок сейчас проходит межведомственное согласование, уточнили в Минэкономики.

Само по себе согласие на обработку биометрических персональных данных останется обязательным, но в эпоху цифровой экономики неконструктивно требовать его исключительно в письменном виде на бумаге, пояснили “Ъ” в Минэкономики.

В случае принятия проекта можно будет использовать технологии удаленной биометрической идентификации, например, для дистанционного заключения договоров об оказании услуг связи без посещения салона оператора, указывают там (о соответствующем законопроекте Минэкономики, который поддерживают большинство операторов связи, “Ъ” сообщал 23 июня). При этом экспериментальный правовой режим налагает существенные ограничения на масштаб самого эксперимента, а к организациям, реализующим такие проекты, предъявляются повышенные требования, в том числе в части контроля и надзора, добавили в Минэкономики.

Сейчас письменное согласие — основное правовое основание для обработки биометрических данных в России, говорит учредитель Ассоциации российских специалистов по защите данных Алексей Мунтян. Применение иных правовых оснований создает потенциальную опасность злоупотреблений, так как гражданин фактически может утратить контроль за обработкой его данных, предупреждает он.

Сергей Собянин, мэр Москвы, в интервью ТАСС 4 июня: «Использование данных социального мониторинга и пропусков возможно только в чрезвычайных ситуациях. В нормальной жизни это может расцениваться и, по сути, является нарушением прав граждан»

Учитывая неразрывную связь биометрических данных с личностью и невозможность их замены в случае утечки, подобного рода либерализация видится весьма рискованной для гражданина, согласен заместитель председателя комиссии по правовому обеспечению цифровой экономики московского отделения Ассоциации юристов России Александр Савельев. Учитывая, что биометрическая идентификация уже широко распространена в банковской и IT-сфере, утечка таких данных сопряжена, в частности, с рисками получения злоумышленниками доступа к счетам и аккаунтам граждан, добавляет директор Deloitte Legal в СНГ Екатерина Портман.

К вопросам безопасности обработки данных следует с особой тщательностью подходить при разработке цифровых экспериментов, полагает директор по правовым инициативам Фонда развития интернет-инициатив Александра Орехович. Компенсирующей мерой может стать введение права гражданина на заявление, по которому оператор биометрических данных будет обязан в установленный законом срок прекратить обработку этих данных без возможности ее повторного возобновления, предлагает Алексей Мунтян.

Минэкономики само могло бы выступить гарантом сохранности персональных данных граждан в рамках экспериментального правового режима — это не снимет все риски, но позволит возложить обязанность по обеспечению сохранности на государство, обладающее достаточным ресурсом для этого, считает Екатерина Портман.

В целом же технологические эксперименты с персональными данными допустимы и даже полезны, что показывает опыт Великобритании, где «песочницу» для технологических компаний запустили в прошлом году, рассуждает она.

Реалии цифрового мира и в России меняются так быстро, что социальные и регуляторные нормы не успевают за изменением технологий и законодатель вынужден создавать особые условия, говорит ведущий юрист IT-компании КРОК Антон Серяков. Изменения могут сильно упростить ситуацию, полагает директор компании Б-152 Максим Лагутин, подчеркивая, что важно путем публичных обсуждений четко определить цели и сферы, где возможна обработка биометрических персональных данных без письменного согласия, и проводить независимый внешний аудит.

Коммерсант

 

Как банку перейти на безбумажный офис и сэкономить миллионы? 

8 июля в 12:00 по московскому времени ведущие компании на рынке финтеха расскажут, как банки смогут перевести все операции в онлайн с помощью безбумажных технологий.

Кейс банка ВТБ и онлайн-демо новой технологии на финтех-рынке от Abanking и SafeTech.

Как банку сократить издержки, ошибки при подписании документов и личные контакты, и при этом привлекать новых клиентов

→ Как банк ВТБ перешел на безбумажное обслуживание и экономит 500 миллионов в год.

→ ЭДО в России — так ли все плохо? Плюсы и минусы цифровых каналов.

→ Как сделать безбумажный офис проще без потери безопасности и юридической значимости?

Участников ждет открытое демо нового инструмента «Безбумажный офис» от Abanking и SafeTech. Новая технология от резидентов Сколково поможет банкам повторить опыт ВТБ — начать экономить миллионы на бумаге, архивах и операционном обслуживании.

Модератор мероприятия: 

Павел Новиков,  директор центра компетенций Fintech & Blockchain ИТ Кластера Фонда «Сколково».

Спикеры и темы: 

«Как запустить безбумажный офис и сэкономить 500 миллионов в год. Опыт банка ВТБ.» Анна Султанова, руководитель направления «Безбумажное обслуживание» в банке ВТБ.

  • Вред бумаги в цифрах: сколько времени, денег и места в архиве удалось сэкономить.
  • Как банк ВТБ перешел на безбумажное обслуживание.
    Результаты тиражирования технологии.
  • Ложка дегтя: с какими проблемами столкнулись и как их преодолели?
  • Бизнес-показатели в цифрах. Неденежный эффект технологии.
  • Счастливы ли клиенты: повысили ли безбумажные технологии качество обслуживания?
  •  
  • «Подпись без бумаги: как использовать электронную подпись и не нарушать закон?», Дарья Верестникова, коммерческий директор компании «SafeTech».
  • Жизнеспособность банка: задача безбумажного офиса в текущих реалиях.
  • ЭДО в России — так ли все плохо? Плюсы и минусы цифровых каналов.
  • Виды электронных подписей в России.
  • Как сделать безбумажный офис проще без потери безопасности и юридической значимости?
  • Технологии мобильной электронной подписи для документов.

«Мобильный документооборот из коробки». Павел Родин, Руководитель проектов Samsung Electronics для финансового сектора.

  • Риски: насколько мобильное устройство может быть безопасным.
  • Ввод в эксплуатацию: кастомизация мобильных устройств под бизнес-задачи.
  • Управление: мониторинг и контроль.
  • Поддержка: удаленное подключение к устройству для решения вопросов пользователя.

«Как организовать безбумажный офис: инструменты и узкие места. Открытое демо новой технологии.» Николай Адеев, борт #1 в Abanking

  • Предпосылки к формированию безбумажного офиса банка.
  • Открытое демо инструмента «Безбумажный офис».
  • Дополнительные цифровые сервисы от Abanking.

Информационные партнеры: Банковское обозрение, Банковские технологии, Национальный банковский журнал, ПЛАС-Журнал, BIS Journal.

Спонсор мероприятия:  компания Samsung.

Участие бесплатное. Регистрация по ссылке

Plusworld

 

ОБЗОР МЕЖДУНАРОДНЫХ СОБЫТИЙ

 

UK Finance предлагает новую модель надзора за Open Banking 

Ассоциация представителей финансового сектора Великобритании (UK Finance) предлагает передать надзор за функциями Open Banking новой сервисной компании после выполнения текущего плана реализации в начале 2021 года.

Заключительный этап текущего плана реализации концепции Open Banking, опубликованного Управлением по конкуренции и рынкам Великобритании (Competition and Markets Authority, CMA), должен завершиться в начале 2021 года, после чего банковская и финансовая отрасль страны будут обязаны поддерживать работу в рамках Open Banking.

С 2016 года ключевая роль в разработке стандартов, предоставлении операционных и технических услуг и общей сообщества Open Banking принадлежит по реализации инициативы Open Banking (Open Banking Implementation Entity, OBIE), возглавляемой Управляющим, ответственным за внедрение.

Как заявил последний, этап внедрения Open Banking завершится после успешного выполнения текущего плана реализации.

«Деятельность OBIE нельзя просто так свернуть, – утверждают в UK Finance. – Необходимо продолжить выполнение функций, жизненно важных для более широкой экосистемы, таких как поддержка стандартов Open API и предоставление каталога участников Open Banking из белого списка».

Вместо OBIE предлагается создать новую обслуживающую компанию, услугами которой будут пользоваться участники рынка, оплачивая их «на справедливых и равных» условиях. При этом функция мониторинга текущего исполнения специального распоряжения CMA будет выделена в отдельную задачу.

В отчете, подготовленном консалтинговой компанией Accenture, содержится рекомендация включить в состав совета директоров новой обслуживающей структуры независимых и отраслевых экспертов, имеющих опыт работы в сфере взаимодействия с клиентами. Также предполагается, что мониторинг исполнения первоначального распоряжения CMA в отношении 9 банков будет осуществляться не обслуживающей компанией, а автономно, что обеспечит возможность адаптации к будущим предписаниям с учетом обеспечения содействия конкуренции.

Эрик Линдерс (Eric Leenders), директор UK Finance, курирующий сектор личных финансов, отмечает: «Для плавного перехода от текущего плана реализации к более постоянному плану очень важна совместная работа всех участников инициативы Open Banking. Это позволит Великобритании сохранить позиции мирового лидера в сфере Open Banking по мере развития этой инициативы».

Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA) должно опубликовать результаты начатых в 2019 году консультаций в отношении предложений по распространению правил Open Banking на более широкий спектр продуктов в соответствии с новой моделью, объявленной в качестве концепции Open Finance.

По мнению FCA, благодаря тому, что потребителям и компаниям будет проще сравнивать цены и характеристики различных финансовых продуктов и менять продукт или поставщика, инициатива Open Finance может быть полезной и для более широкого спектра услуг, предлагаемых рынками общего страхования, денежных сбережений и ипотеки.

Plusworld

 

Восемь британских комьюнити тестируют систему поддержки доступа к наличным 

Восемь населенных пунктов Великобритании охвачены проектом тестирования решений, которые помогут сохранить свободный доступ граждан к наличным по мере продвижения страны к безналичному обществу.

Запуск пилотных проектов последовал за публикацией обзора «Access to Cash Review 2019» («Обзор доступности наличных 2019»), в котором было отмечено, что 17% населения Великобритании всецело зависят от использования наличных, причем особому риску из-за ограниченного доступа к наличным подвержены социально незащищенные группы населения, включая малоимущих и жителей сельской местности.

Пандемия COVID-19 еще более усугубила проблему, поскольку многие крупные ритейлеры отказались от приема платежей наличными в пользу бесконтактных транзакций.

Натали Сини (Natalie Ceeney), которая руководила подготовкой обзора и в настоящее время курирует пилотные проекты, отмечает: «Мир меняется, мы не можем просто взять и вернуть из прошлого наши старые банковские отделения и инфраструктуру банкоматов. Вместо этого нам нужно использовать инновации, чтобы разрабатывать новые решения, а также применять проверенные и испытанные подходы для удовлетворения потребностей населения в наличных».

Целью пилотных проектов является выработка новых подходов к решению текущих проблем, что включает в себя помощь местным магазинам в организации выдачи кешбэков наличными, внедрение совместно используемых банковских отделений, субсидирование автобусных перевозок к местам расположения продолжающих работать банковских отделений и открытие локальных центров депонирования наличных для ТСП.

Генеральный директор ассоциации UK Finance Стивен Джонс (Stephen Jones) отмечает: «Хотя по нашим последним данным, люди все чаще предпочитают цифровые платежи, кредитно-финансовый сектор стремится к тому, чтобы доступ к наличным оставался бесплатным и открытым для всех, кто в них нуждается.

Последствия карантина в последние месяцы показали важность продолжения работы в этом направлении, и поскольку сейчас торговые сети и компании вновь открывают свои магазины, этот сектор стал играть ведущую роль, помогая людям оплачивать необходимые им товары и услуги с помощью предпочтительного для них метода платежа».

Plusworld

 

Итальянские банки поддерживают инициативы ЕЦБ по созданию цифровой валюты 

Итальянская банковская ассоциация (Italian Banking Association, ABI) заявила о готовности ее членов к участию в пилотных проектах ЕЦБ по созданию цифровой валюты центрального банка (central bank digital currency, CBDC) общеевропейского уровня.

В прошлом году ABI сформировала экспертную группу, задачей которой является изучение концепции цифровых денег и криптоактивов.

Группа выступила в целом за поддержку банковским сектором пилотных проектов Европейского центрального банка по созданию цифровой валюты, подчеркивая, что при этом следует отдавать приоритет сохранению стабильности кредитно-денежной сферы и соблюдению требований европейской нормативно-правовой базы в полном объеме.

«Цифровые деньги – это инновация, способная существенно изменить наше восприятие валюты и валютообмена, – утверждают в ABI. – Эта трансформация может потенциально обеспечить значительную дополнительную стоимость, в частности, с точки зрения повышения эффективности как рабочих, так и вспомогательных процессов. Именно поэтому так важно уделять внимание и направлять усилия на разработку новых инструментов, способных в первую очередь поддержать развитие зоны евро, – причем их надо разрабатывать быстрыми темпами и совместно со всеми участниками экосистемы».

В ABI отмечают, что банки не хотят оставаться в стороне от перемен, которые несет в себе создание новых денежных инструментов, приводя в пример инновации, уже реализованные под руководством ABI частным сектором в рамках проекта Spunta – системы сверки взаиморасчетов на основе технологии распределенных реестров, которая была запущена в эксплуатацию в апреле 2020 года.

Банковский сектор будет играть ключевую роль в формировании политики ЕЦБ, помогая определить способы хранения и обмена цифровых валют, наилучшим образом отвечающие потребностям клиентов.

В заявлении ABI говорится: «Участие банков дает возможность найти техническое решение и выстроить организационную структуру, способные сохранить текущие свойства денежных средств, добавив при этом несколько типичных преимуществ цифрового мира (уже присущих цифровым платежным инструментам), таких как способность не терять деньги».

Plusworld

 

Revolut запускает функционал агрегации банковских счетов в Ирландии 

Revolut реализовал сервис Open Banking в Ирландии, предоставляя клиентам агрегированные данные счетов из банков AIB, Permanent TSB, Ulster Bank и Банка Ирландии.

Новое предложение Open Banking разработано в партнерстве с TrueLayer – разработчиком финансовых API. В результате этого сотрудничества также был осуществлен запуск TrueLayer в Республике Ирландия.

С помощью Open Banking более 1 млн ирландских розничных и бизнес-клиентов Revolut теперь могут контролировать остатки средств и операции по своим банковским счетам через приложение Revolut.

В ближайшем будущем этом финтех-структура планирует обеспечить возможность ирландским клиентам пополнять их счета в Revolut через Open Banking.

Впервые Revolut запустил инструмент Open Banking в Великобритании в феврале 2020 года.

Джошуа Фернандес (Joshua Fernandes), отвечающий за разработку продукта Open Banking в Revolut, отмечает: «Мы рады, что регулирование, способствующее реализации концепции Open Banking, создает потенциал для изменения нашего финансового ландшафта в лучшую сторону».

Plusworld

 

Шведский банк SEB заплатит 107 млн долларов за недостаточную борьбу с отмыванием денег

Шведский банк Skandinaviska Enskilda Banken (SEB) должен выплатить штраф в размере 1 млрд шведских крон (107 млн долларов) за недостатки в борьбе с отмыванием денег в своих отделениях в странах Балтии. Об этом в четверг сообщила Финансовая инспекция (ФИ) страны.

«SEB недостаточно хорошо определил риски отмывания денег в балтийских операциях и имел недостатки в управлении и контроле за мерами, принимаемых балтийскими дочерними компаниями по борьбе с отмыванием денег. Поэтому SEB получает замечание и штраф в размере 1 млрд шведских крон», — поясняется в пресс-релизе ведомства.

По мнению инспекции, кроме недостатков в управлении в балтийских отделениях у SEB «не хватало ресурсов для противодействия отмыванию денег». Расследование также показало, что SEB «не удалось устранить недостатки, выявленные надзорным органом банка».

С утверждением о возможном отмывании денег банком выступил в ноябре прошлого года телеканал SVT, который проанализировал трансакции 194 компаний — клиентов банка в прошлом и настоящем. Журналисты выяснили, что несколько компаний из списка никогда сами не вели никакого бизнеса, а адреса 85 из них известны по ранее расследовавшимся операциям в связи с отмыванием денег. Согласно данным телеканала, в 2008 году через SEB от компаний, связанных с так называемым делом Магнитского, также были переправлены 475 млн крон (50 млн долларов).

В марте этого года ФИ объявила, что шведский Swedbank должен выплатить штраф в размере 4 млрд шведских крон (400 млн долларов) за недостатки в борьбе с отмыванием денег в своих отделениях в странах Балтии.

ТАСС

 

ЦБ Таиланда разрабатывает прототип системы расчетов для бизнес-структур с использованием CBDC 

Начиная с июля 2020 года опытный образец CBDC Банка Таиланда будет интегрирован в системы управления закупками и финансами Siam Cement – крупнейшего тайского конгломерата по производству цемента и строительных материалов – и его поставщиков.

Проект, который будет завершен к концу 2020 года, поможет центральному банку определить, повысит ли использование CBDC эффективность платежей на предприятиях, например, станут ли более гибкими и быстрыми переводы средств и расчеты между поставщиками.

В основу этого плана положен проект Inthanon, в рамках которого в 2018 году Банк Таиланда совместно с консорциумом R3 и восемью коммерческими банками вел разработку CBDC для операций оптового финансирования внутри страны.

В январе 2020 года в рамках инициативы Inthanon был успешно создан проект системы трансграничных переводов, разработка которого велась совместно с Валютным управлением Гонконга (Hong Kong Monetary Authority). Теперь партнеры планируют протестировать CBDC для других сценариев трансграничных переводов.

Plusworld

 

 

RSS

Все новости...