Новости платежных технологий

Показать с по

02.04.2020

ОБЗОР СОБЫТИЙ В НАЦИОНАЛЬНОЙ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЕ

ОСНОВНЫЕ СОБЫТИЯ • Банк России начинает серию регулярных онлайн-пресс-конференций по теме «Текущая ситуация и стабилизационные меры» Первая пресс-конференция состоится в пятницу, 3 апреля, в 15:00. В ходе мероприятия Председатель Банка России Эльвира Набиуллина представит видение регулятором текущей ситуации, расскажет о реализации принятых и о планируемых мерах, направленных на снижение влияния пандемии коронавируса и волатильности на финансовых рынках на финансовый сектор, экономику и граждан. • Работа Банка России по повышению финансовой грамотности и финансовой доступности закреплена законодательными полномочиями Повышение финансовой грамотности населения и субъектов малого и среднего бизнеса, а также обеспечение доступности финансовых услуг на территории Российской Федерации теперь законодательно закреплены среди основных функций Банка России. Соответствующий закон Госдума приняла в третьем чтении 1 апреля 2020 года. • Президент РФ подписал закон о публикации Центробанком запретов на прием вкладов Президент России Владимир Путин подписал закон, направленный на раскрытие Банком России информации о вводимых запретах на привлечение денежных средств физических лиц во вклады и (или) открытие и ведение банковских счетов физлиц в банках. Закон предусматривает немедленное раскрытие ЦБ таких данных. Документ опубликован на официальном портале правовой информации. • По востребованию: в СБП появится функция «попрошайки» денег В Системе быстрых платежей (СБП) появится функция «попрошайки» денег. Это упростит перечисления между собственными счетами и оплату общих чеков (например, в ресторане или за совместный подарок). Об этом «Известиям» рассказали пять источников на финансовом рынке, информацию также подтвердили в ЦБ и Национальной системе платежных карт (НСПК — клиринговый центр СБП). «Попрошайка» может стать мишенью для мошенников, использующих социальную инженерию, опасаются эксперты. Из-за пандемии коронавируса банки отменят комиссии за переводы в СБП с 1 мая, что послужит резкому увеличению объема перечислений через сервис ЦБ. • Сбербанк подключился к системе быстрых платежей Сбербанк последним из системно значимых банков подключился к системе быстрых платежей. Глава ЦБ Эльвира Набиуллина грозила штрафовать Сбербанк, пока он не присоединится к проекту. Сбербанк с 31 марта подключился к системе быстрых платежей (СБП) и успешно осуществил пилотные переводы, сообщила ТАСС пресс-служба кредитной организации. • Кредиты изолировались от платежей Заемщики повалили за реструктуризацией Крупнейшие российские банки наблюдают резкий рост просьб граждан о кредитных каникулах. Счет уже идет на сотни и тысячи обращений в день. Банкиры опасаются, что открывшейся возможностью отложить платежи на полгода воспользуются даже те, чье благосостояние не пострадало. Согласно принятым поправкам в законодательство, банк должен предоставить кредитные каникулы в течение пяти дней, а сам заемщик получает три месяца на подтверждение ухудшения своего положения. При этом активизировались мошенники, которые предоставляют заемщикам фальшивые справки не только о доходах, но и о заражении коронавирусом. • Сети дистанцируются от инкассаторов Вырос спрос ритейлеров на устройства для внесения наличных Угроза новых ограничений из-за борьбы с COVID-19 вынуждает ритейлеров искать защиту от возможных рисков. В некоторых банках уже зафиксировали рост спроса на самоинкассацию со стороны продуктовых сетей: это дает возможность вносить на счет дневную выручку, если с приездом обычных инкассаторов возникли проблемы. Такой механизм позволяет не зависеть от времени работы банков. Но объем средств, которые потребуются вносить вручную, может быть слишком велик. • Оформить виртуальную дебетовую карту MTS Cashback Lite теперь можно через WhatsApp МТС Банк запустил пилотный проект по мгновенному оформлению виртуальных дебетовых карт MTS Cashback Lite через мессенджер WhatsApp, говорится в релизе финучреждения. «Для оформления виртуальной дебетовой карты также не нужно переходить на сайт банка или в его мобильное приложение, отправлять документы или делать селфи с паспортом. Абонентам МТС, вошедшим в пилотную группу, достаточно перейти в специальный чат-сервис мессенджера WhatsApp и в пару кликов выпустить карту, следуя инструкциям. Карта MTS Cashback Lite мгновенно активируется в специальном чате мессенджера, а также в личном кабинете приложений «МТС Деньги» и «Мой МТС», — отмечается в сообщении. • Ак Барс Банк принял участие в разработке сервиса оформления спецпропусков в Татарстане В Татарстане запустили сервис оформления спецпропусков для выхода из дома во время режима самоизоляции. К разработке сервиса Министерство цифрового развития Республики Татарстан привлекло Центр Цифровой Трансформации и Ак Барс Банк, имеющих опыт обработки большой массы данных и оперативного проектирования интерфейсов с большим числом пользователей. • Россияне назвали самые надежные и выгодные способы вложений В нестабильной экономической обстановке приобретение недвижимости, открытие счета в государственном банке и покупка золота представляются россиянам наиболее надежными и выгодными способами вложений. Об этом свидетельствуют результаты исследования, проведенного Аналитическим центром НАФИ в марте 2020 года[1]. МЕЖДУНАРОДНЫЕ НОВОСТИ • Более 80 стран в связи с пандемией запросили у МВФ помощь общим объемом свыше 20 млрд долларов Более 80 стран направили в Международный валютный фонд запросы на предоставление помощи для борьбы с пандемией нового коронавируса. Как заявил журналистам в среду во время телефонного брифинга представитель фонда, общий объем запрашиваемых средств превышает 20 млрд долларов, передает ТАСС.


01.04.2020

ОБЗОР СОБЫТИЙ В НАЦИОНАЛЬНОЙ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЕ

ОСНОВНЫЕ СОБЫТИЯ • Российский финансовый рынок: основные итоги 2019 года Российская финансовая система в 2019 году в целом поступательно развивалась благодаря преимущественно позитивным тенденциям на внешнем и внутреннем рынках. Резкое изменение ситуации в начале 2020 года оказало влияние на динамику всех секторов финансового рынка. Однако накопленные финансовыми институтами буферы и принимаемые антикризисные меры позволят финансовой системе сохранить потенциал для кредитования экономики, говорится в Обзоре российского финансового сектора и финансовых инструментов за 2019 год, подготовленном Департаментом исследований и прогнозирования Банка России. • Налоговая получила доступ к данным об электронных кошельках россиян Банки начнут передавать в Федеральную налоговую службу (ФНС) информацию об открытии и закрытии физическими лицами электронных кошельков («Яндекс.Деньги», «QIWI Кошелек», WebMoney, PayPal и других сервисов). Соответствующие изменения в Налоговый кодекс вступили в силу с 1 апреля 2020 года. Норма будет действовать в отношении персонифицированных электронных кошельков как с полной, так и с упрощенной идентификацией держателя. У сервисов электронных кошельков есть свой расчетный банк, на который возлагается эта функция. • Банки нашли пробелы в планах следить за людьми по карточным платежам Банки считают трудноосуществимой возможность использования платежей по картам для отслеживания нарушителей карантинных мер, для того чтобы запустить такую систему им понадобится помощь торговых точек и доступ к данным о геолокации на смартфонах. О том, что мэрия Москвы обсуждает информацию о банковских транзакциях в качестве одной из мер обеспечения изоляции жителей столицы внутри «своего района», сообщал «Коммерсант» со ссылкой на источники. Окончательного решения по ее внедрению пока не принято. Два системно значимых банка — «Открытие» и Промсвязьбанк — описали РБК, в чем они видят трудности в применении такого способа контроля. • Правила переноса: ЦБ проследит за выполнением банками выходной недели Заемщики с датой платежа по кредиту на этой выходной неделе, получившие отказ в отсрочке выплаты до 6 апреля, могут жаловаться на банки и микрофинансовые организации (МФО) в ЦБ, а не только в суд. Регулятор планирует применять к нарушителям меры поведенческого надзора, чтобы оперативно восстановить права клиентов. Об этом «Известиям» рассказали в пресс-службе Центробанка. Ранее в такой ситуации заемщики могли уповать только на суды, которые из-за эпидемии коронавируса существенно ограничили свою деятельность. Естественно, взаимоотношения кредиторов и заемщиков к приоритетным для рассмотрения делам не относятся. Но, по мнению опрошенных «Известиями» юристов, применение поведенческого надзора дисциплинирует кредитные организации, что важно в условиях неопределенности сроков окончания карантина. • Быстрые платежи стали бесплатными для банков Переводы граждан в Системе быстрых платежей становятся с 1 апреля бесплатными для банков в течение более чем двух лет — до 1 июля 2022 года. Это решение, стоившее Банку России значительных комиссионных доходов, дало ему моральное право запретить банкам взимать с клиентов комиссии за переводы в системе на сумму до 100 тысяч рублей с 1 мая. • Банки поддержат свою базу Клиентам из числа малого бизнеса обещаны сервисные льготы В дополнение к объявленным ЦБ мерам по помощи малому и среднему бизнесу (МСБ; см. “Ъ” от 27 марта) банки предлагают собственные шаги. Одни отменяют плату за обслуживание эквайринговых терминалов и онлайн-касс, другие перестают брать плату за сервисное обслуживание клиентов, у которых нет оборотов по эквайрингу, а третьи собираются бесплатно вести счета наиболее пострадавших категорий клиентов. По мнению экспертов, для банков это небольшие потери, и меры направлены не столько на спасение конкретных игроков, сколько на повышение лояльности редеющей клиентской базы. • Обзор ДИП ЦБ: небанковские финорганизации опередили банковский сектор по темпам развития Небанковские финансовые организации опередили в прошлом году банковский сектор по темпам своего развития, особенно сегмент управления активами. Об этом говорится в обзоре российского финансового сектора и финансовых инструментов за 2019 год, подготовленном департаментом исследований и прогнозирования Банка России. В 2019 году российская финансовая система в целом поступательно развивалась и укреплялась благодаря преимущественно позитивным тенденциям на внешнем и внутреннем рынках, усилению пруденциального и макропруденциального регулирования, указывают аналитики ЦБ. • Совфед одобрил закон о взимании НДФЛ с процентных доходов по вкладам Совет Федерации на внеочередном заседании во вторник одобрил закон, согласно которому НДФЛ со ставкой в 13% будет взиматься с общей суммы годовых доходов физлица по вкладам сверх той, которую он получил бы, разместив на год 1 млн рублей под ключевую ставку ЦБ. Ранее во вторник этот законопроект одобрила Госдума. Предусматривается, что новый порядок заработает начиная с доходов 2021 года, то есть первые налоговые выплаты граждане обязаны будут сделать до 1 декабря 2022 года. Президент России Владимир Путин на минувшей неделе предложил обложить налогом в 13% процентные доходы со вкладов и инвестиций в долговые ценные бумаги, если общий объем таких активов у гражданина превышает 1 млн рублей. При формулировании поправок к Налоговому кодексу идея была уточнена. • Рубль благодаря Китаю и ЦБР подрастает в конце худшего за шесть лет квартала Рубль подрастает утром вторника, и на его стороне мартовские данные о возвращении промсектора КНР к росту после вызванного коронавирусом обвала в феврале, а также продажа валюты Банком России, более заметная на тонком из-за нерабочей недели в РФ рынке. К 10.30 МСК котировки пары доллар/рубль расчетами "завтра" были вблизи 78,79, и рубль набирает 0,7%. К евро рубль дорожает на 1,1%, и котировки — вблизи 86,60. • Для выхода из дома москвичам понадобится QR-код Контролировать нарушителей будут с помощью камер, телефонного биллинга и банковских трансакций Москвичам в условиях карантина потребуется получать на сайте мэрии QR-код для каждого выхода из дома, будь то «срочный выход по базовым потребностям» в магазин, выброс мусора, прогулка с собакой или выезд на дачу. Об этом говорится в служебных презентациях столичной мэрии, подлинность которых “Ъ” подтвердили два источника в правительстве Москвы, уточнив, что текст может быть еще не финальной версией. При отсутствии кодов полицейским патрулям может быть предписано доставлять граждан домой. Для контроля также задействуют уличные и подъездные камеры, данные сотовых операторов о появлении абонентов вдали от дома и даже информацию об оплате товаров банковскими картами. При этом штрафы с использованием камер могут выписываться автоматически. • ЦБ: в 2019 году продолжилось снижение объемов сомнительных операций В 2019 году продолжилось снижение объемов сомнительных операций, говорится в материалах регулятора. Наиболее значительно по сравнению с 2018 годом сократились сомнительные операции с наличными. «Объемы операций с признаками обналичивания денежных средств в банковском секторе (через счета и платежные карты физических лиц, корпоративные карты юридических лиц и индивидуальных предпринимателей) уменьшились в 1,9 раза. В структуре указанных операций, как и в предыдущие периоды, основную долю составляли выдачи со счетов (включая платежные карты) физических лиц (60%)», — сказано в сообщении. • Деньги на вылет: появилась новая схема обмана с возвратом авиабилетов В России появился новый способ мошенничества, связанный с массовой отменой рейсов из-за пандемии коронавируса: злоумышленники обещают клиентам вернуть средства за билет, выманивая данные банковской карты — с их помощью можно украсть деньги. Об этом «Известиям» рассказал глава Ассоциации развития финансовой грамотности при ЦБ Андрей Паранич, информацию подтвердили в крупных банках. Потенциальными жертвами этого сценария обмана могут стать несколько миллионов человек, оценили эксперты. Банки отслеживают и другие схемы злоумышленников, связанные с коронавирусом: фишинговые рассылки, запросы денег от подставных фондов помощи, фейковые сервисы по доставке еды и мошеннические опросы. • «Тинькофф» внедрил сервис возврата денег при оплате по QR в СБП Тинькофф Банк расширяет возможности использования Системы быстрых платежей: теперь клиенты могут получить назад денежные средства за покупку, оплата которой была совершена через QR-код в розничных и интернет-магазинах, подключенных к СБП, следует из релиза банка. Чтобы вернуть деньги за товар или услугу, клиенту необходимо обратиться в торговую точку, в которой была сделана покупка, с документами на возврат (речь идет о предъявлении чека, паспортных данных и т. п.). После этого магазин, подключенный к интернет-эквайрингу «Тинькофф», вернет деньги на счет клиента за несколько секунд. • Ак Барс Банк отменяет комиссию за переводы на карты других банков Чтобы поддержать своих клиентов в непростой ситуации и сделать пребывание дома комфортнее, Ак Барс Банк с 1 апреля отменяет комиссию за переводы между физическими лицами в дистанционных каналах обслуживания. Теперь клиенты смогут бесплатно переводить средства на карты любого банка в России. Льготный период будет действовать месяц. МЕЖДУНАРОДНЫЕ НОВОСТИ • Facebook выделит журналистам $100 млн: на что пойдут деньги Facebook решили направить дополнительные $100 млн в новостную индустрию, чтобы помочь СМИ преодолеть кризис, вызванный распространением новой коронавирусной инфекции. $25 млн будут предоставлены в виде грантов для финансирования менее крупных, региональных изданий в рамках проекта под названием Facebook Journalism Project. Остальные $75 млн будут выделены на «дополнительные маркетинговые расходы» новостных организаций всех размеров — как в США, так и за рубежом, чтобы помочь им компенсировать ожидаемое снижение выручки.


31.03.2020

ОБЗОР СОБЫТИЙ В НАЦИОНАЛЬНОЙ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЕ

ОСНОВНЫЕ СОБЫТИЯ • Информация о сроках внедрения стандартов Базельского комитета по банковскому надзору Группа председателей центральных банков и руководителей надзорных органов стран — членов Базельского комитета по банковскому надзору (БКБН), в которой представлен Банк России, приняла решение о переносе на один год — до 1 января 2023 года — сроков внедрения изменений к пакету реформ Базеля III (от декабря 2017 года), обновленных требований к регулированию рыночного риска (от января 2019 года), а также требований к раскрытию информации в рамках Компонента 3 (от декабря 2018 года). Решение принято 27 марта 2020 года в рамках мер по снижению регулятивной нагрузки на кредитные организации в условиях распространения коронавирусной инфекции (COVID-19). • После роста в феврале Банк России ожидает временного снижения экономической активности в ближайшие месяцы Экономическая активность в феврале увеличилась в годовом выражении. В ближайшие месяцы Банк России ожидает временного, но значительного снижения экономической активности. Оно вызвано распространением пандемии коронавируса и соответствующими ограничительными мерами как в мире, так и в России. Об этом говорится в очередном выпуске информационно-аналитического комментария «Экономика: факты, оценки, комментарии». • Крупные ритейлеры отказались от наличных: что это значит для банков и экономики Крупнейшие интернет-ритейлеры отказываются от наличных, пишет Forbes со ссылкой на совместное сообщение компаний. Это приведет к росту объемов безналичной оплаты, но банки не сильно от этого выиграют. Детали. Крупные ритейлеры договорились о мерах, которые позволят снизить распространение коронавирусной инфекции. Wildberries, «М.Видео–Эльдорадо», Lamoda, Ozon, «Ситилинк», «Связной», AliExpress, «Снежная королева», «Спортмастер», Avito и другие решили временно отказаться от приема наличных и банковских карт в пунктах выдачи заказов. Клиенты смогут оплачивать товары только онлайн — при совершении заказа на сайте магазина. Кроме того, они закроют торговые залы, заказы будут выдаваться без контакта с клиентом, а в пунктах выдачи сможет находиться только один покупатель. • Ритейлеры договорились не принимать оплату в пунктах выдачи товаров Ритейлеры в России договорились о новых правилах работы для обеспечения безопасности клиентов из-за угрозы распространения коронавируса, говорится в сообщении Wildberries. Так, вводится запрет на прием наличных и банковских карт в пунктах выдачи заказов, товары будут выдаваться только по предоплате через сайт или приложение. Торговые залы планируется закрыть. • У ЦБ возникли вопросы к опросам Ресурсы мошенников попали под блокировку Центральный банк (ЦБ) начал блокировать интернет-ресурсы, которые под видом акций и платных опросов проводили мошеннические трансакции, эксплуатируя уязвимости в платежных сервисах банков. Среди них — сайт распространившейся в рунете фейковой премии «Лайк года». Информацию об организаторах схемы передали в МВД. • Законопроект о налогообложении процентов по вкладам выше 1 млн рублей внесен в Госдуму Поправки в Налоговый кодекс, которые вводят налогообложение доходов от процентов по вкладам в России, внесен в нижнюю палату парламента. Речь в законопроекте идет о вкладах, превышающих 1 млн руб. Изменения обнародованы в базе данных Госдумы. • Право списание Гражданам с низкими доходами и отсутствием имущества станет доступна бесплатная процедура банкротства. Она будет проводиться в упрощенном порядке. Законопроект по поручению премьера Михаила Мишустина доработало Минэкономразвития. По словам замминистра Ильи Торосова, поправки разрабатывались с учетом сложившейся экономической ситуации, чтобы у людей была возможность выбраться из долговой ямы с наименьшими сложностями. • Сбербанк отменяет плату за обслуживание эквайрингового оборудования Сбербанк сообщает об отмене платы за обслуживание терминалов эквайринга и онлайн-касс. Сервисная плата не будет взиматься за период использования оборудования с 1 марта по 31 мая 2020 года. «В условиях сложившейся ситуации с повсеместным снижением клиентопотока, особенно в небольших торговых точках, Сбербанком было принято решение отменить сервисную плату за предоставленное оборудование, которую чаще всего платят предприятия малого и микробизнеса», — отмечается в релизе. • Система «Юнистрим» меняет президента и фокус в бизнесе Президентом системы международных денежных переводов «Юнистрим» (UNIStream) стала Ксения Чернышева, сменившая в этой должности Кирилла Пальчуна. Об этом сообщили во вторник в банке «Юнистрим», который выступает оператором системы. Ксения Чернышева работает в финансовых структурах более десяти лет. Окончила Московский авиационный институт, имеет дополнительное образование в области интернет-маркетинга. Чернышева начала свою карьеру в Юниаструм Банке в должности пресс-секретаря. Последние пять лет занималась запуском и развитием цифровых проектов в банке «Юнистрим» на позиции директора по онлайн-маркетингу, а впоследствии — директора по онлайн-бизнесу. • Шок расплаты: рецессия мировой экономики будет глубокой, но недолгой Глобальная экономика находится в состоянии рецессии, глубина которой может оказаться беспрецедентной, говорится в исследовании американского инвестбанка JPMorgan (есть у «Известий»). Впрочем, шок для мирового ВВП будет хотя и сильным, но недолгим, при условии, что пандемию удастся взять под контроль ко второму полугодию. Начинает восстанавливаться спрос на рисковые активы, дно уже пройдено, отмечают аналитики. Хуже обстоит ситуация в странах, зависимых от нефти. Но 1 апреля, когда перестанет действовать соглашение ОПЕК+, возможен и приятный сюрприз, рассказали эксперты. Поскольку хранилища уже заполнены, наращивать добычу бессмысленно, а значит, цены могут пойти вверх. • Чистая прибыль НСПК в 2019 году составила 5,6 млрд рублей по РСБУ Чистая прибыль НСПК по итогам 2019 года составила 5,6 млрд рублей по РСБУ, следует из релиза компании. «Данный показатель увеличился на 17% по сравнению с аналогичным периодом 2018 года. Существенное влияние на рост чистой прибыли, как и в прошлом году, оказал рост объема выручки», — говорится в сообщении. • ЦБ аттестовал суперкомпьютер Кристофари для работы с персональными данными Облачная платформа AI Cloud, предназначенная для решения задач в области искусственного интеллекта, получила аттестат соответствия требованиям безопасности, предъявляемым к информационным системам персональных данных (ИСПДн) при обеспечении второго уровня защищенности персональных данных. МЕЖДУНАРОДНЫЕ НОВОСТИ • Министры финансов G20 вновь обсудят меры в связи с пандемией Министры финансов стран — членов G20 и главы центробанков проведут во вторник, 31 марта, видеоконференцию, чтобы скоординировать меры борьбы с последствиями распространения нового коронавируса. Об этом сообщает в понедельник агентство Reuters со ссылкой на источники. Это будет уже вторая подобная видеоконференция министров финансов G20 с 23 марта. • Деньги на дом: Western Union представил новую услугу Компания Western Union представила услугу «Цифровое местоположение», которая позволит потребителям отправлять и получать деньги, не выходя из дома. Оператор денежных переводов запустил в пилотном режиме услугу телефонной и видеосвязи в Австрии, Бельгии, Италии, Португалии и Омане. С ее помощью клиенты могут связаться с агентом, который поможет с отправкой или получением денежного перевода. • Fitch понизило рейтинг Британии из-за коронавируса Международное рейтинговое агентство Fitch понизило долгосрочные рейтинги дефолта эмитента (РДЭ) Великобритании в национальной и иностранной валютах до «АА-» с «AA» с «негативным» прогнозом, говорится в сообщении агентства. Рейтинг странового потолка был подтвержден на уровне «AAA», краткосрочные РДЭ в обеих валютах — на уровне «F1+». «Понижение рейтинга отражает значительное ослабление экономики Великобритании, вызванное воздействием вспышки COVID-19 и смягчением налогово-бюджетной политики», — поясняет агентство. • Назначен новый министр финансов Украины: что о нем известно На внеочередном пленарном заседании 30 марта Верховная Рада со второй попытки проголосовала за назначение на должность министра финансов Сергея Марченко. «За» соответствующее решение проголосовали 256 народных депутатов. С 2002 года Марченко работал на государственной службе в налоговых органах и Министерстве финансов. С 2011 года Марченко работал в Координационном центре по внедрению реформ при президенте Украины. • Рада приняла «банковский» закон в первом чтении Принятие закона о рынке земли вместе с законом о регулировании банковской деятельности позволит Украине получить новую трехлетнюю программу расширенного финансирования МВФ Вчера, 30 марта, Верховная Рада приняла в первом чтении закон об усовершенствовании некоторых механизмов регулирования банковской деятельности №2571-д, который еще называют «антиколомойским». Закон поддержали 267 народных депутатов при необходимых 226 голосах.


30.03.2020

ОБЗОР СОБЫТИЙ В НАЦИОНАЛЬНОЙ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЕ

ОСНОВНЫЕ СОБЫТИЯ • Об установлении максимального значения размера платы, взимаемой кредитными организациями со своих клиентов по заключаемым с ними договорам в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» В соответствии с пунктом 17.11 части первой статьи 18 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» на период с 15 апреля по 30 сентября 2020 года Банк России установил максимальное значение размера платы, взимаемой кредитными организациями со своих клиентов по заключаемым с ними в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» договорам о приеме электронных средств платежа, в размере 1% за осуществление переводов денежных средств с использованием платежных карт при оплате товаров, работ, услуг по указанным в таблице видам деятельности, реализуемых и оплачиваемых в информационно — телекоммуникационной сети «Интернет». • Выплаты по кредитам в нерабочую неделю: разъяснения регулятора Указом Президента РФ дни с 30 марта по 3 апреля 2020 года объявлены нерабочими, при этом кредитные и некредитные финансовые организации будут продолжать работать, чтобы клиенты могли получить необходимые им услуги. Платежи по кредитам или займам, приходящиеся на следующую неделю, переносятся на первый рабочий день после ее завершения — 6 апреля 2020 года. Перенос срока платежа не будет считаться нарушением, соответственно, заемщикам не будут начисляться дополнительные проценты и неустойка (штрафы, пени). Соответствующее информационное письмо Банк России направил кредитным и некредитным финансовым организациям. • Более 1,5 млн граждан получили информацию о бюро кредитных историй через Портал госуслуг Банк России разработал и ввел в действие новую услугу для населения на Едином портале государственных и муниципальных услуг еще в конце 2018 года. Граждане получили возможность узнать информацию о бюро кредитных историй (БКИ), где хранится их кредитная история. Данная услуга оказалась востребованной — к настоящему моменту ей воспользовалось 1,56 млн граждан. • Банк России утвердил дополнительные меры по поддержке граждан, экономики и финансового сектора в условиях пандемии коронавируса В дополнение к ранее принятым мерам и в соответствии с поручениями Президента Российской Федерации от 25 марта 2020 года, Банк России принял решение реализовать комплекс мер, направленных на поддержку наиболее уязвимых отраслей экономики и граждан-заемщиков, столкнувшихся с сокращением доходов в результате пандемии, а также ряд временных регулятивных послаблений для финансовых организаций с целью сохранения их потенциала по кредитованию экономики. • Лечится деньгами Спустя всего неделю Банк России принял второй, более масштабный антикризисный пакет мер. Он разрешил банкам до 30 сентября не создавать резервы при реструктуризации кредитов гражданам, потерявшим доход в связи с карантинными мерами, а также существенно расширил список пострадавших от пандемии отраслей, в которых может применяться льготная реструктуризация. Помимо туризма и транспорта, к ним теперь отнесены почти все вынужденные приостановить работу организации — кафе, рестораны, фитнес-центры, образовательные учреждения, компании розничной торговли непродовольственными товарами, торговые центры, стоматологические клиники, а также компании, занимающиеся проведением конференций и выставок. Без таких послаблений банкам могло бы не хватить капитала для массовой реструктуризации долгов (обычно она заключается в отсрочке платежа, изменении срока кредита или ставки). • Путин поручил подготовить поправки о кредитных каникулах граждан к 20 апреля Президент России Владимир Путин поручил правительству к 20 апреля подготовить поправки в законодательство о кредитных каникулах граждан. Такое поручение дано по итогам обращения главы государства в связи с распространением коронавируса на территории страны, сообщает пресс-служба Кремля. • Маркетмейкеры хотят на выход Брокеры просят освободить их от обязательств поддерживать котировки Национальная финансовая ассоциация (НФА) обратилась в Банк России с предложением о принятии нового пакета антикризисных мер. Помимо предложений по увеличению сроков сдачи отчетности и ответам регулятору участники рынка попросят временно не исполнять обязанности маркетмейкера по поддержке ликвидности на российских биржах. В условиях масштабного сброса ценных бумаг они приобретают убыточные позиции на себя. Однако их отсутствие на рынке может обернуться еще большим падением котировок, указывают участники рынка. • Хакеры переключились с кражи денег на получение контроля над инфраструктурой компаний Аналитики Solar JSOC в 2019 году впервые выделили резкий рост (на 40%) кибератак, направленных на получение контроля над инфраструктурой, на фоне 15% снижения числа атак, направленных на кражу денег. Об этом говорится в отчете Solar JSOC Security Report компании «Ростелеком-Солар». Всего в прошлом году было выявлено и отражено свыше 1,1 млн атак, нацеленных на инфраструктуру более 100 крупнейших коммерческих и госорганизаций. • Мишустин: платежи по взятым кредитам МСП перенесут на полгода Председатель правительства РФ Михаил Мишустин заявил, что все платежи по уже взятым кредитам МСП будут перенесены на полгода. «Для небольших компаний, работающих в пострадавших отраслях экономики, все платежи по уже взятым кредитам будут перенесены на полгода. При этом оплату одной трети этих платежей возьмет на себя государство, предоставляя субсидии, и еще одной трети — банки для кредитного портфеля до полутриллиона рублей», — сказал он в ходе совещания в понедельник с вице-премьерами. • Visa: россияне доверяют биометрии больше, чем паролям и ПИН-кодам Большинство потребителей в России считают, что идентификация при помощи биометрии обеспечивает более высокий уровень защиты их личных данных по сравнению с традиционными методами. Такие выводы содержатся в исследовании Visa «Будущее биометрии в России». Идентификация при помощи отпечатка пальца, по мнению респондентов, является лучшим способом обеспечить сохранность своих личных данных — так полагают 92% опрошенных. При этом число тех, кто доверят паролям и ПИН-кодам как наиболее надежным способам защиты конфиденциальной информации, меньше — 75% и 79% соответственно. • Главой Роскомнадзора назначен Андрей Липов Премьер-министр России Михаил Мишустин назначил Андрея Липова главой Роскомнадзора. Соответствующее распоряжение опубликовано в воскресенье, 29 марта, на сайте Кабмина. «Назначить Липова Андрея Юрьевича руководителем Федеральной службы по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций», — говорится в документе. • ВТБ и Ростелеком зарегистрировали СП по работе с большими данными ПАО «Банк ВТБ» и ПАО «Ростелеком» зарегистрировали компанию ООО «Платформа больших данных», которая будет заниматься разработкой и монетизацией продуктов на основе обработки больших данных, в том числе с применением технологий искусственного интеллекта и машинного обучения. • Юнистрим на 30% снизил тарифы на онлайн переводы Переводите деньги онлайн, не выходя из дома. Это не только удобно, но и безопасно для здоровья. Именно поэтому с 28 марта по 5 апреля 2020 года Юнистрим на 30%-ов снизил тарифы на денежные переводы через сайт и мобильное приложение. Отправка перевода в приложении «Юнистрим Денежные переводы» занимает не более минуты — все операции запоминаются автоматически. Конвертация осуществляется по выгодным курсам. • CloudPayments проанализировал спрос в онлайне в связи с пандемией коронавируса Для анализа был выбран период с 9 по 24 марта, который сравнивался с аналогичным предыдущим периодом 22 февраля по 8 марта. Проведено исследование по более чем 2000 партнерам компании, среди которых такие известные бренды как Dodo, «Шефмаркет», Family Friend, Instamart, «ЛавкаЛавка», Cinemood, «Радарио» и др. МЕЖДУНАРОДНЫЕ НОВОСТИ • Технологии против COVID-19: как ИВЛ и маски создаются в домашних условиях Начиная с защитных щитков для работников здравоохранения и заканчивая клапанами для аппаратов искусственного дыхания – все это энтузиасты изготавливают в домашних условиях. Сейчас технология сосредоточена на быстром движении и создании вещей без привлечения больших производств, и так забитых заказами. Это касается защитных лицевых щитков для работников здравоохранения; халатов для пациентов; кислородных масок; клапанов для аппаратов искусственного дыхания и разделительных трубок для аппаратов искусственной вентиляции легких (ИВЛ), которые могут позволить использовать один такой аппарат для нескольких пациентов.


27.03.2020

ОБЗОР СОБЫТИЙ В НАЦИОНАЛЬНОЙ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЕ

ОСНОВНЫЕ СОБЫТИЯ • Банки предупредили ЦБ и правительство о рисках регулирования эквайринга Банковские и платежные ассоциации предупредили председателя Банка России Эльвиру Набиуллину и премьер-министра Михаила Мишустина о последствиях, к которым может привести регулирование комиссии за эквайринг, которую магазины платят банкам за прием карт. Совместное письмо на имя глав ЦБ и правительства направили Ассоциация банков России (АБР), Ассоциация участников рынка электронных денег и денежных переводов, ассоциация «Финансовые инновации», Национальный совет финансового рынка, Национальная платежная ассоциация и Ассоциация участников платежной системы Mastercard. РБК ознакомился с документом, его подлинность подтвердил вице-президент АБР Алексей Войлуков. • Банки пожаловались в ЦБ на заявления клиентов о закрытии вкладов Российские банки с 25 марта столкнулись с ростом заявлений клиентов о закрытии вкладов и выдаче наличных денег со счетов. Об этом говорится в письме Ассоциации банков России (АБР) председателю ЦБ Эльвире Набиуллиной (есть у РБК, его подлинность подтвердил представитель ассоциации). РБК направил запрос в ЦБ. Поведение клиентов вызвано заявлением президента Владимира Путина о необходимости взимать налог с процентных доходов по вкладам на сумму от 1 млн руб., следует из обращения. Банкиры считают, что клиенты просто не поняли суть нововведений. • «Стрижка» депозитов на 100 млрд рублей: сколько крупные вкладчики заплатят за коронавирус Проценты по крупным депозитам обложат подоходным налогом, сказал президент, обращаясь к нации. Это даст бюджету до 113 млрд рублей, подсчитал Forbes. «Во многих странах мира процентные доходы физических лиц от вкладов в банках и инвестиций в ценные бумаги облагаются подоходным налогом. У нас такой доход налогом не облагается», —сказал Владимир Путин в своем обращении к россиянам. Президент предложил обложить процентные доходы с банковских вкладов и инвестиций в облигации 13-процентным подоходным налогом в том случае, если суммарный объем инвестиций человека превышает 1 млн рублей. «Повторю, не сам вклад, а только проценты, получаемые с таких вложений, будут облагаться налогом на доходы физических лиц», — сказал Путин. По его словам, эта мера затронет 1% вкладчиков. • Moody's подсчитало потери банков РФ от кредитных каникул из-за COVID-19 Российские банки в результате предоставления кредитных каникул пострадавшим от коронавируса россиянам и малому и среднему бизнесу могут потерять более 150 млрд рублей процентных доходов, говорится в отчете международного рейтингового агентства Moody's. • Прирост безналичных платежей из-за коронавируса пока не слишком заметен Данные российских процессинговых компаний показывают, что в марте 2020 года россияне стали отказываться от платежей наличными в пользу безналичной оплаты. Однако пока прирост нельзя назвать ощутимым. Не исключено, что выходная неделя, введенная в связи с пандемией коронавируса, еще больше изменит платежное поведение потребителей в России. • Positive Technologies: каждое десятое открытое удаленное рабочее место доступно для злоумышленников В ходе мониторинга актуальных угроз (threat intelligence) эксперты Positive Technologies выяснили, что число сетевых узлов в России, доступных по протоколу удаленного рабочего стола (RDP) всего за три недели (с конца февраля 2020 года) увеличилось на 9% и составило более 112 000. Уже сейчас свыше 10% таких ресурсов уязвимы для ошибки безопасности BlueKeep (CVE-2019-0708), которая позволяет взломщику получить полный контроль над компьютером на базе Windows. МЕЖДУНАРОДНЫЕ НОВОСТИ • WSJ: в США и странах Европы отказываются от саудовской нефти Большая часть нефтеперерабатывающих заводов в Европе и США отказываются покупать у Саудовской Аравии дополнительные объемы нефти по сниженным ценам. Россия при этом смогла перенаправить свои сырьевые поставки в Китай: там спрос постепенно восстанавливается, пишет газета The Wall Street Journal со ссылкой на источники. • Всемирный банк намерен предоставить 160 млрд долларов пострадавшим от коронавируса странам Всемирный банк (ВБ) намерен предоставить 160 млрд долларов помощи странам, пострадавшим от пандемии коронавируса. Об этом сообщил в четверг президент ВБ Дэвид Мэлпас, выступая на саммите лидеров G20, прошедшем в формате видеоконференции. Пресс-служба банка распространила стенограмму его выступления. • Мобильное приложение против карантина: как Сингапур спасается от вируса Сингапур использует мобильное приложение для мониторинга распространения коронавируса, отслеживая людей, которые могли быть подвергнуты заболеванию. Такой подход позволил правительству страны, в которой на данный момент зафиксировано менее 600 случаев заражения, избежать введения карантина — там по-прежнему функционируют школы и предприятия, хотя границы государства закрыты.


26.03.2020

ОБЗОР СОБЫТИЙ В НАЦИОНАЛЬНОЙ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЕ

ОСНОВНЫЕ СОБЫТИЯ • ЦБ в условиях пандемии не будет наказывать банки за нарушения в представлении отчетности Банк России не будет применять к кредитным организациям меры за нарушения в представлении отчетности в условиях пандемии коронавируса. Об этом сообщает пресс-служба регулятора. • Сбербанк раскрыл детали отказа от «банковского роуминга» Сбербанк нашел способ отмены «банковского роуминга», который с лета будет запрещен законом. Для переводов внутри региона и между разными субъектами установят бесплатный лимит, а при его превышении клиентам придется купить подписку Сбербанк отменяет комиссии за переводы с карты на карту между своими клиентами из разных регионов. Физические лица смогут переводить бесплатно до 50 тыс. руб. в месяц вне зависимости от региона, но при превышении лимита необходимо будет купить подписку. Новые условия распространятся и на внутрирегиональные переводы, которые раньше были полностью бесплатными. Об этом рассказала журналистам зампред правления Сбербанка Светлана Кирсанова. • Альфа-Банк сообщил о резком снижении платежей по картам Директор по цифровому бизнесу Альфа-Банка Иван Пятков опубликовал пост на своей странице в Facebook, в котором рассказал о снижении количества операций по картам с прошлой недели. Он называет это первым признаком приближающейся рецессии. Детали. Пятков сравнивает данные за последнюю неделю с показателями за те же дни недели в период с конца января-начала марта. По его словам, особенную «просадку» продемонстрировали выходные и понедельник, сравнимый с выходными 24 февраля и 9 марта. «По сравнению с обычным рабочим понедельником падение почти на 25%», — пишет Пятков. • АЭД просит Центробанк разрешить проведение видеоидентификации клиентов Ассоциация участников рынка электронных денег и денежных переводов обратилась в Банк России с просьбой разрешить проведение идентификации клиентов в режиме видеосвязи. • В ЦБ разъяснили порядок внесения платежей по кредитам в связи с «вирусными» каникулами Платежи по кредитам, приходящиеся на неделю, которую президент РФ Владимир Путин объявил нерабочей, должны быть совершены в первый последующий рабочий день, следует из разъяснений Банка России. • Путин: проценты от банковских вкладов и инвестиций в ценные бумаги обложат подоходным налогом в 13% Президент РФ Владимир Путин предложил установить 13-процентный налог на доходы граждан, чей общий объем банковских вкладов и инвестиций в долговые ценные бумаги превышает 1 млн рублей. Об этом он заявил в своем обращении к россиянам. • Инвесторы не ждут Telegram Блокчейн-платформе будет сложно избежать возврата средств Инвесторы с пессимизмом встретили решение американского суда, поддержавшего запрет на выпуск криптовалюты Gram. После полугодовой тяжбы суд встал на сторону Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC), не вняв аргументам Telegram братьев Павла и Николая Дуровых. Перспективы апелляции туманны, вероятно, компании придется возвращать средства инвесторам, считают собеседники “Ъ”. • Коллекторы и банки сообщили об отказах платить по долгам из-за эпидемии Заемщики начали заявлять о невозможности обслуживать кредиты из-за пандемии коронавируса и карантина, сообщили РБК в банковских и коллекторских структурах. Это может быть началом волны неплатежей, опасаются участники рынка Пандемия коронавируса и карантинные меры, введенные в России и других странах, становятся аргументами для должников, с которыми работают коллекторы и которые пытаются перенести выплаты, сообщили РБК в Национальной ассоциации профессиональных коллекторских агентств (НАПКА). По оценкам организации, пока это единичные случаи: на причины, связанные с коронавирусом, приходится менее 1% от всех отказов в погашении долга. • Сбербанк введет платную подписку для переводов внутри банка на сумму свыше 50 тыс. рублей в месяц Сбербанк с апреля планирует начать поэтапную замену комиссий по внутрибанковским переводам между физическими лицами на услугу по безлимитному переводу средств по платной подписке. Она потребуется, если клиент банка переводит больше 50 тыс. рублей в месяц, сообщила журналистам зампред правления банка Светлана Кирсанова. • Ассоциация, при поддержке ЦК НТИ «Технологии распределенных реестров СПБГУ», представляет неофициальный перевод исследования Банка международных расчетов о работе центробанков над CBDC. Внедрение новых технологий на платежном рынке способствуют развитию новых бизнес-моделей. Регуляторы, для поддержания высокой конкуренции, снижении стоимости платежей, упрощения идентификации и т.д., выступают с инновационными инициативами (например, регулятивные песочницы (https://clck.ru/MRcU5), открытый банкинг (https://clck.ru/MRcUZ), стандартизация и маркетплейсы (https://clck.ru/MRcVi) и др.) Внедряют технологические инновации не только участники рынка, но и центральные банки. Развитие технологий распределенных реестров способствовали не только появлению частных криптовалют, но и подтолкнули центробанки изучить возможности цифровых денег (CBDC). • Visa: Россияне больше доверяют биометрической идентификации, чем паролям и ПИН-кодам Большинство потребителей в России считают, что идентификация при помощи биометрии обеспечивает более высокий уровень защиты их личных данных по сравнению с традиционными методами, – таковы выводы исследования Visa «Будущее биометрии в России»[1]. МЕЖДУНАРОДНЫЕ НОВОСТИ • Банк Англии отменяет стресс-тесты 2020 года на фоне пандемии COVID-19 Банк Англии отменит стресс-тест 2020 года для восьми крупнейших банков в рамках пакета мер, направленных на снижение регулятивной нагрузки на структуры, которые столкнулись с проблемой поддержания операционной устойчивости во время пандемии коронавируса. • Голландские банки вдвое увеличивают лимит бесконтактных платежей без ввода ПИН-кода Банки Нидерландов в ближайшее время намерены разрешить клиентам совершать больше бесконтактных платежей в ТСП без ввода ПИН-кода в качестве одной из целого ряда исключительных мер предотвращения распространения пандемии коронавируса. Общий лимит суммы бесконтактного платежа по дебетовым картам, не требующей подтверждения ПИН-кодом, раньше составлял 50 евро. Теперь он повышается до 100 евро. И если ранее клиентам регулярно приходилось прикладывать свои карты к платежному терминалу и набирать ПИН-код даже при покупке на общую сумму свыше 25 евро, такая практика больше не будет иметь место. • ВОЗ стала мишенью элитных хакеров: зачем преступники атакуют организацию Группировка элитных хакеров попыталась взломать внутреннюю систему электронной почты Всемирной организации здравоохранения. А общее количество кибератак на ВОЗ за последнее время выросло вдвое. Руководитель информационного направления деятельности организации Флавио Агио связывает рост атак с усилением борьбы ВОЗ и всего мира с пандемией коронавируса. • Банки и платежи в Узбекистане: тренды и прогнозы В 2019 году Руспублика Узбекистан стала «страной года» по версии британского журнала The Economist. Эксперты журнала отметили реформы, которые президент Шавкат Мирзиёев инициировал в начале 2018 года. Как отмечают эксперты The Economist, Узбекистан был «старомодным постсоветским диктаторским государством» и закрытым обществом под управлением правительства, которое можно охарактеризовать как жестокое и некомпетентное. Однако преобразования, продвигаемые нынешним президентом, ускорились за последний год. В частности, власти республики искоренили практику принудительного труда и закрыли тюрьму «Жаслык», которая была одним из самых печально известных пенитенциарных учреждений страны.


25.03.2020

ОБЗОР СОБЫТИЙ В НАЦИОНАЛЬНОЙ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЕ

ОСНОВНЫЕ СОБЫТИЯ • Реструктуризация платежей в связи с коронавирусной инфекцией: меры Банка России Банк России рекомендует кредиторам оперативно рассматривать заявления и предоставлять ипотечные каникулы заемщикам с официально подтвержденным заболеванием, вызванным коронавирусной инфекцией. Подтвержденное наличие COVID-19 может являться причиной и для оперативного рассмотрения заявления на реструктуризацию потребительского кредита (займа), а также отмены начисления неустойки (штрафов, пени) за ненадлежащие исполнение обязательств по договору. Соответствующие рекомендации содержатся в информационном письме регулятора, направленном в банки, микрофинансовые организации (МФО), кредитные потребительские кооперативы (КПК), сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (СКПК) и страховые организации. • Поддержка малого и среднего бизнеса: меры Банка России Банк России рекомендует кредиторам реструктурировать кредиты и займы, выданные малому и среднему бизнесу, а также самозанятым гражданам, если положение заемщика ухудшилось в связи с распространением коронавирусной инфекции. Об этом говорится в информационных письмах, направленных регулятором кредитным организациям, микрофинансовым организациям и кредитным потребительским кооперативам. • Тенденции микрофинансового рынка: итоги 2019 года Усиление роли технологичных компаний, повышение конкуренции и добровольный уход с рынка неэффективных игроков стали результатом ужесточения регуляторных мер, вступивших в силу в 2019 году на микрофинансовом рынке. Этот и ряд других выводов по итогам года содержатся в материале «Тенденции микрофинансового рынка», подготовленном Департаментом микрофинансового рынка Банка России. • Как измерить уровень стресса финансовой системы и строить прогнозы с помощью машинного обучения: новый номер журнала «Деньги и кредит» Вышел из печати первый в 2020 году выпуск журнала «Деньги и кредит». Отслеживание финансовых стрессов — ключевой фактор обеспечения финансовой стабильности. Центральным банкам важно точно оценивать уровень стресса в финансовой системе, чтобы вовремя принять необходимые меры макропруденциальной политики. В статье для «Денег и кредита» экономисты Центрального банка Венгрии делятся своим инструментом, используемым для отслеживания уровня такого стресса — факторным индексом системного стресса, который позволяет отслеживать ситуацию в четырех основных сегментах финансовой системы: на валютном рынке, в банковском секторе и межбанковском рынке, на рынке гособлигаций и рынке капитала. • Наличные защитят от вируса Какие меры по предотвращению распространения заболевания предложил ЦБ Банки могут ограничить выдачу наличных из-за коронавируса. Такие рекомендации дал ЦБ. Они касаются только банкоматов, которые могут принимать деньги. В Центробанке подчеркнули, что наличные сначала вносятся одним клиентом, а затем выдаются другому безо всякой обработки. Регулятор также попросил банки перед загрузкой банкоматов выдерживать купюры в специальном помещении, пока вирус не умрет и регулярно дезинфицировать терминалы. • Выдача и прием наличных в банках будут ограничены Ограничение работы некоторых банкоматов и выполнение санитарных мер для банков будут связаны с некоторыми издержками, изменениями привычной логистики. Но кредитные организации компенсируют издержки ростом безналичных платежей и переводов, рассказала в интервью радио Sputnik председатель правления Некоммерческого партнерства "Национальный платежный совет" Алма Обаева. • Нал не удал: ритейлеры требуют снизить эквайринг на время пандемии Торгово-промышленная палата (ТПП) РФ готовит письмо в Центробанк с требованием снизить максимальный размер эквайринга в два раза — до 1% — на время активной фазы распространения коронавируса в России. Об этом «Известиям» рассказал глава комитета по развитию электронной торговли ТПП Алексей Фёдоров. В этом случае ритейлеры смогут делать скидки при оплате картой — это будет мотивировать клиентов избавиться от наличных, которые могут быть переносчиком инфекции. В банках утверждают, что изменение тарифов займет полгода, при этом кредитным организациям придется отказаться от кешбэк-программ. • Почему в кризис возрастает риск стать жертвой финансовых мошенников Тревожным потоком новостей о коронавирусе и карантинных мерах, ослаблении рубля и падении фондового рынка обязательно воспользуются мошенники, полагают эксперты. Как правило, мошенники быстро реагируют на любые изменения на рынке и медиа-повестку, отмечает Банк России. Они могут использовать панические настроения, недостаточную осведомленность, обычные волнения и страхи людей и на этом зарабатывать. • Кредитные карты уходят на карантин Банки повышают требования к заемщикам Бюро кредитных историй (БКИ) фиксируют значительное падение выдачи кредитных карт в январе—феврале текущего года. Банкиры публично сохраняют оптимистичный настрой, однако неофициально признаются, что ужесточили требования к потенциальным заемщикам. Эксперты ожидают, что по итогам марта на фоне пандемии коронавируса выдачи снизятся еще больше, несмотря на растущий спрос со стороны граждан. • Привыкайте к дистанции: на прием в банк запишут по WhatsApp Сервис записи клиентов в офис банка с помощью WhatsApp запустит ВТБ, рассказал «Известиям» старший вице-президент кредитной организации Никита Чугунов. Эта мера должна минимизировать ожидание клиентов в общественных местах, а также уменьшить скопление людей, что стало опасным в условиях распространения коронавируса. В опрошенных банках из топ-30 рассказали, что к ним можно записаться удаленно, но не через WhatsApp, а другие каналы связи. Эксперты считают, что гражданам удобнее общаться с финансовой организацией именно через мессенджер, а в будущем контакты с клиентами возьмут на себя виртуальные помощники с искусственным интеллектом. МЕЖДУНАРОДНЫЕ НОВОСТИ • Главы ЦБ и Минфинов G7 условились сохранять политику денежно-кредитной экспансии Министры финансов и главы ЦБ стран Группы семи (Великобритания, Германия, Италия, Канада, США, Франция и Япония) договорились в условиях эпидемии коронавируса сохранять экспансионистскую денежно-кредитную политику, направленную на увеличение объема денежной массы, настолько долго, насколько это будет необходимо. Об этом говорится в распространенном во вторник заявлении глав ведомств, передает ТАСС. • Министр экономики Франции сравнил кризис из-за коронавируса с Великой депрессией Экономика западных стран столкнулась с худшим с 1929 года кризисом из-за пандемии коронавируса. Такое мнение выразил министр экономики и финансов Франции Брюно Ле Мэр, выступая в эфире радио France Info во вторник. • В США планируется выпуск цифрового доллара: как это поможет укрепить экономику Политики Демократической партии США из Палаты представителей готовят законопроект, предполагающий выпуск цифрового доллара в рамках реагирования на пандемию коронавируса. • Как коронавирус влияет на рынок криптовалют Глобальная пандемия затронула многие сферы, и рынок криптовалют — не исключение. Чего стоит новая криптовалюта CoronaCoin, курс которой зависит от количества заболевших и погибших.


24.03.2020

ОБЗОР СОБЫТИЙ В НАЦИОНАЛЬНОЙ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЕ

ОСНОВНЫЕ СОБЫТИЯ • Рекомендации банкам: наличное обращение Банк России рекомендовал кредитным организациям соблюдать профилактические меры предосторожности при кассовом обслуживании клиентов в условиях распространения коронавирусной инфекции (COVID-19). Соответствующее информационное письмо опубликовано на сайте Банка России. В частности, перед выдачей клиентам наличных денег или загрузкой их в банкоматы и терминалы рекомендовано выдержать денежные знаки в кредитной организации в течение срока, обеспечивающего гарантированную гибель вируса. • Минфин берет ЦБ в лизинг Вокруг регулирования отрасли продолжается дискуссия Закрепление за Минэкономики полномочий регулятора лизинговой отрасли может привести к созданию органа, дублирующего ЦБ, полагают в Минфине. Там также говорят о возможном конфликте интересов, настаивании на том, что эту роль должен играть Банк России. Мнение дано в ответ на депутатский запрос. Между тем участники лизингового рынка устали от многолетних баталий вокруг его регулирования и хотят уже только определенности. • Жаров освобожден от должности руководителя Роскомнадзора Премьер Михаил Мишустин освободил Александра Жарова от должности руководителя Роскомнадзора, говорится в опубликованном на сайте правительства распоряжении; решение принято по просьбе самого Жарова: 24 марта он станет гендиректором «Газпром-медиа», пишут «Ведомости», ссылаясь на источники. • НКР провело стресс-тестирование российской банковской системы Агентство НКР провело стресс-тестирование российской банковской системы, которое показало, что при любом сценарии отдельные игроки могут столкнуться с необходимостью докапитализации. Спад в крупнейших странах, затронутых пандемией, выглядит неизбежным как минимум во втором квартале. • Участники Ассоциации МастерКард подвели итоги работы за 2019 год Ассоциация участников МастерКард сообщает об итогах собрания, посвященного результатам работы в 2019 году и избранию нового Совета Ассоциации. Президентом Ассоциации вновь избран Алексей Малиновский, глава Mastercard в России. Председателем Совета Ассоциации стал Советник Председателя Правления «банка Раунд» Владимир Кругликов. В Совет вошли Альфа-Банк, Банк ВТБ, Банк ГПБ, Райффайзенбанк, Сбербанк, Тинькофф Банк, банк Раунд, КИВИ банк и Masterсard. Членами ревизионной комиссии стали представители банков БАНК УРАЛСИБ, Кредит Европа Банк и банк «Раунд». • ФСБ задержала группу интернет-продавцов данных банковских карт Как сообщили в пресс-службе ФСБ, ведомством задержана группа более чем из 30 хакеров, которые продавали в интернете краденые данные банковских карт. Федеральной службой безопасности Российской Федерации во взаимодействии со Следственным департаментом МВД России в 11 субъектах Российской Федерации (Республиках Крым, Северная Осетия-Алания, Калужской, Ленинградской, Московской, Псковской, Самарской и Тамбовской областях, гг. Москве, Санкт-Петербурге и Севастополе) пресечена противоправная деятельность организованной группы лиц, которая специализировалась на продаже краденных данных кредитных и расчетных карт российских и зарубежных финансовых учреждений, полученных в результате неправомерного доступа к учетным записям пользователей сети Интернет и платежных систем. МЕЖДУНАРОДНЫЕ НОВОСТИ • Глава МВФ предрекла рецессию мировой экономики Рецессия, подобная спаду при мировом финансовом кризисе или даже худшая, ожидает мировую экономику в 2020 году. Об этом заявила в понедельник директор-распорядитель Международного валютного фонда Кристалина Георгиева, передает ТАСС. «Прогноз глобального роста на 2020 год негативный — рецессия, по меньшей мере такая, как во время мирового финансового кризиса, или хуже. Однако мы ожидаем восстановления в 2021 году», — говорится в заявлении Георгиевой, распространенном по итогам телеконференции министров финансов и глав центробанков стран G20. • США объединяет гигантов: крупнейшие техкомпании пошли на сделку с правительством Президент США Дональд Трамп 22 марта объявил о создании нового государственно-частного консорциума для «раскрытия мощи ресурсов американских суперкомпьютеров» в борьбе с коронавирусом. Новый союз возглавляют IBM, Управление по научно-технологической политике Белого дома и Министерство энергетики. Кроме того, в него входят Amazon, Google, Microsoft, а также другие компании и научные учреждения. Так, крупнейший поставщик аппаратного и программного обеспечения, компания IBM, и ее партнеры будут координировать усилия для предоставления доступа к высокопроизводительным вычислительным машинам тем специалистам, которые принимают непосредственное участие в разработке средств по борьбе с коронавирусом.


23.03.2020

ОБЗОР СОБЫТИЙ В НАЦИОНАЛЬНОЙ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЕ

ОСНОВНЫЕ СОБЫТИЯ • Кибербезопасность в условиях карантина: рекомендации Банка России Банкам необходимо обеспечить бесперебойное проведение денежных переводов, операций по открытию и ведению банковских счетов физических и юридических лиц, снятию наличных денег в банкоматах. Чтобы минимизировать риски их приостановки, Банк России разработал и рекомендовал финансовым компаниям меры по организации работы соответствующих сотрудников вне зависимости от того, работают они из офиса или удаленно в условиях распространения коронавируса. • Сегодня, 21 марта 2020 года, начала работать обновленная версия официального сайта регулятора. Изменения коснулись дизайна интерфейса. Все сервисы и подсистемы сайта функционируют в привычном режиме. Новая структура сайта была разработана на основе исследования пользовательского поведения, выводов и рекомендаций фокус-групп, которые тестировали навигационные и дизайнерские решения. • Рынок просится на карантин Банкиры и брокеры хотят от ЦБ послаблений Сразу три ассоциации участников финансового рынка обратились к Банку России с просьбами о различных послаблениях. По большей части речь идет о снижении нагрузки по предоставлению отчетности и увеличении сроков вступления в силу различных новаций, поскольку многие организации перешли на удаленную работу. Регулятор обещал прислушаться к этим просьбам при условии, что послабления не навредят клиентам. • Улыбнитесь, получите: в продуктовых магазинах появится оплата по лицу Опасность распространения COVID-19 через купюры и карты может стимулировать развитие биометрии Оплата товаров с помощью лица начала тестироваться в продуктовых магазинах — первыми такую возможность при помощи Единой биометрической системы (ЕБС) предоставили ВТБ в супермаркетах «Лента». Также такой эксперимент с несколькими торговыми сетями прорабатывает Промсвязьбанк. Об этом «Известиям» рассказали в кредитных организациях. Способ оплаты по лицу быстрее и удобнее для клиентов, отметили в «Ростелекоме» (оператор ЕБС). Биометрические платежи могут получить особую популярность на фоне коронавируса, который может передаваться в том числе через купюры и пластиковые карты. • С операторов соберут на 5G Плату от использования частот предложили направить на их расчистку Минкомсвязь предлагает направить доходы государства от платы сотовых операторов за использование радиочастотного спектра, которые сейчас растворяются в бюджете, на конверсию частот для запуска 5G. Речь идет о примерно 20 млрд руб. ежегодно, но для расчистки наиболее востребованного для нового поколения связи диапазона этих средств может оказаться недостаточно, считают эксперты. По их оценкам, перевод всех военных средств связи в другие диапазоны может потребовать «сотен миллиардов рублей». • Штрафной сектор: бизнес наказывают за утечки персональных данных Утечки персональных данных — настоящий бич современного общества. Конечно, организации, позволяющие злоумышленникам завладеть личной информацией клиентов, все чаще привлекаются к ответственности. В распоряжении «Известий» оказалось опубликованное 19 марта исследование экспертно-аналитического центра InfoWatch о финансовых последствиях утечек пользовательских данных за 2019-й год. В каких странах и отраслях компании проштрафились сильнее других — в материале «Известий». • Враг изнутри: с переходом на удаленку число утечек вырастет вдвое Количество фишинговых рассылок за последние несколько дней выросло в четыре раза. IT-специалисты прогнозируют двукратный рост утечек данных. Удаленная работа, на которую перешли многие компании в связи со вспышкой нового коронавируса, может поставить под угрозу безопасность информационных систем организаций, считают опрошенные «Известиями» эксперты. Для минимизации рисков они советуют работодателям заранее проводить инструктаж сотрудников, установить на их компьютеры антивирусные программы и VPN-доступ с двухфакторной аутентификацией, а также обновить все ПО и IT-оборудование, обеспечивающее работу компании. • Газпромбанк начал выпускать бесконтактные карты UnionPay Газпромбанк предоставил клиентам возможность оформить международные банковские карты платежной системы UnionPay с технологией бесконтактной оплаты QuickPass. Теперь оплачивать покупки можно будет мгновенно, без ввода PIN-кода. Газпромбанк обеспечивает прием карт UnionPay в своей эквайринговой сети: сейчас держатели карт UnionPay могут воспользоваться любым из 32 000 POS-терминалов, расположенных в различных торговых точках по всей стране. • В марте вырос спрос на кредиты наличными и займы на покупку товаров Ситуация на финансовом рынке, обвал рубля и пандемия COVID-19 спровоцировали россиян чаще обращаться за необеспеченными кредитами. По данным банка «Открытие», спрос на кредиты наличными за прошедшие недели оказался на 15% выше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Сбербанк считает поток обращений за такими ссудами стабильным, но отмечает увеличение сумм, которые заемщики указывают в заявках. По сравнению с февралем средняя запрошенная сумма выросла на 10% из-за «общего повышения покупательской активности в настоящий момент», считают в банке. МЕЖДУНАРОДНЫЕ НОВОСТИ • ЕС отменил все меры бюджетной экономии на фоне пандемии Еврокомиссия временно отменила ограничения на бюджетные расходы для стран ЕС, включая свои жесткие правила предоставления государственной помощи предприятиям ради смягчения экономических последствий пандемии коронавируса. Об этом говорится в распространенном в пятницу заявлении главы Еврокомиссии Урсулы фон дер Ляйен. • Как коронавирус спровоцировал переход на cashless в мире Смогут ли люди, опасаясь заражения вирусом, отказаться от использования налички в пользу электронных платежей? В мире бушует пандемия коронавируса. Карантинные меры, введенные в ряде стран, заставляют людей меняет многие свои привычки. В первую очередь, речь идет об использовании наличных денег. С целью защитить себя от заражения вирусом, люди переходят на безналичные расчеты. По словам партнера международной консалтинговой компании Bain & Co. Томаса Олсена, зачастую срабатывает психологический фактор. Люди считают деньги «нечистыми» и меняют способы оплаты в пользу цифровых платежей. Учитывая то, что торговцы также всячески поощряют людей не использовать наличные, ссылаясь на коронавирус, многие страны могут быстрее перейти на экономику cashless.


20.03.2020

ОБЗОР СОБЫТИЙ В НАЦИОНАЛЬНОЙ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЕ

ОСНОВНЫЕ СОБЫТИЯ • Доля активных карт за пять лет выросла с 50 до 70% Число активных карт российских банков, по которым была совершена хотя бы одна операция, в 2019 году приблизилось к 200 млн, а абсолютное большинство транзакций по ним пришлось именно на оплату товаров и услуг. Об этом свидетельствуют данные Банка России. • Количество счетов эскроу в долевом строительстве в феврале выросло более чем на 11 тысяч Показатели проектного финансирования долевого жилищного строительства в феврале 2020 года продолжали расти, свидетельствуют результаты обследования уполномоченных банков, в которых могут открываться расчетные счета застройщиков и счета эскроу для расчетов по договорам участия в долевом строительстве. • Участники рынка попросили ЦБ разъяснить инструкции при карантине Национальная финансовая ассоциация (НФА) в связи с запросами участников рынка попросила Банк России в связи с рисками коронавируса дать инструкции на случай карантина и разъяснить, планируются ли временные регуляторные послабления по аналогии с банками и насколько возможна в работе ссылка на форс-мажорные обстоятельства. • АРБ и НБКИ призвали поддержать заемщиков в условиях распространения коронавируса Ассоциация российских банков и Национальное бюро кредитных историй направили второе письмо в Банк России, в котором, в частности, акцентировали внимание на том, что несвоевременное исполнение гражданами, находящимися в самоизоляции и на карантине, обязательств по кредитам в сложившейся сложной ситуации, связанной с распространением короновируса, не должно снижать персональные кредитные рейтинги заемщиков. • В Рунете распространилась схема онлайн-мошенничества с использованием P2P-шлюзов банков Ассоциация профессиональных пользователей социальных сетей и мессенджеров (АППСИМ) заявила о распространении в Рунете схемы подмены платежных форм онлайн-оплаты, в результате которой деньги попадают на карты мошенников. Как стало известно «Коммерсанту», Росфинмониторинг по итогам запроса АППСИМ передал эту информацию в Роскомнадзор (там подтвердили получение), ЦБ и МВД. АППСИМ в обращении в Росфинмониторинг сообщила о мошеннических трансакциях через P2P-шлюзы банков, то есть сервисы, обрабатывающие переводы между картами физических лиц, при этом опрошенные банки подтвердили наличие проблемы. • Россияне стали больше снимать наличные и чаще брать кредиты на фоне коронавируса За последнюю неделю объем денег, снятых в банкомате, вырос в России на 25%, а спрос на кредиты — на 15%. Об этом свидетельствуют данные банка «Открытие», имеющиеся в распоряжении ТАСС. «Эксперты банка «Открытие» также отмечают рост числа трансакций и снятия наличных в банкоматах для закупки продовольствия и лекарств, а также на бытовые нужды. Количество трансакций в банкоматах с 13 по 19 марта выросло на 15%, а их объем — на 29%. Количество операций по выдаче наличных за этот же период выросло на 10%, а объем таких операций — на 25%», — отметили в банке. • ЦБ: за 2019 год россияне совершили более 42 млрд операций по картам Число активных карт российских банков, по которым была совершена хотя бы одна операция, в прошлом году приблизилось к 200 млн, а абсолютное большинство трансакций по ним пришлось на оплату товаров и услуг. Всего же за 2019 год россияне совершили более 42 млрд операций по картам. Таковы данные Центробанка. • ВТБ оборудовал все офисы безбумажной технологией ВТБ тиражировал технологию безбумажного обслуживания на всю сеть отделений – 1,5 тыс. офисов в России, сделав обслуживание клиентов более быстрым и безопасным. Доля операций, оформляемых без бумажных носителей, сегодня уже превышает 15%, клиенты банка подписали таким способом свыше 170 тыс. договоров. В планах ВТБ – довести этот показатель до 40% в 2020 г. • Клиенты Сбербанка отказываются от наличных Сбербанк подсчитал число активных клиентов, которые полностью отказались от снятия наличных. По итогам января такое финансовое поведение продемонстрировало 19,5 млн человек, что составляет более 20% от общего числа клиентов банка. Самый безналичный регион России — Республика Саха (Якутия), где 28% от общего числа клиентов вообще не используют наличные средства. Далее с 25% идут Москва, Новый Уренгой (ЯНАО), Республика Дагестан. Закрывает топ-5 Салехард (ЯНАО) — 24%. МЕЖДУНАРОДНЫЕ НОВОСТИ • И. о. помощника главы Минфина США стал первым заместителем главы МВФ Исполняющий обязанности помощника главы Министерства финансов США по международным финансовым вопросам и развитию Джеффри Окамото стал первым заместителем директора-распорядителя Международного валютного фонда. Об этом говорится в распространенном в четверг заявлении фонда. • Банк Англии неожиданно еще понизил ставку Банк Англии в четверг в рамках внеочередного заседания понизил ставку на 15 базисных пунктов, до 0,1%, сообщил регулятор. Это уже второе внеочередное заседание регулятора. 11 марта Банк Англии уже понизил процентную ставку на 50 б. п., до 0,25%. Банк Англии также увеличил объем выкупа активов с рынка — до 645 млрд фунтов с 435 млрд. • Банк Англии отменил проведение стресс-тестов британских банков в 2020 году Банк Англии отменил проведение стресс-тестов банковской системы Великобритании в текущем году для того, чтобы банки могли сосредоточиться на кредитовании в свете сложной ситуации в экономике из-за распространения коронавируса, следует из сообщения регулятора. • Mastercard расширяет партнерство с нидерландским мобильным банком bunq Mastercard и bunq объявляют о расширении сотрудничества для увеличения доли карт bunq в Европе. Для этого Mastercard задействует свою международную сеть, обеспечивая доступность «зеленых карт» – Green Card – в 30* европейских странах. Использование экологичных карт bunq Mastercard, сделанных из металла, способствует озеленению планеты: за каждые потраченные 100 евро банк сажает одно дерево. • M-Pesa стимулирует отказ от наличных платежей отменой комиссии. COVID-19 или маркетинговый ход? Кенийская телекоммуникационная компания Safaricom отказывается от взимания комиссии за свой популярный сервис мобильных денег M-Pesa, стремясь побудить население отказаться от наличных во время пандемии COVID-19. • PayPal вводят загадочную должность: блокчейн-эксперт для борьбы с преступлениями Платежный гигант PayPal собирается взять на работу эксперта по блокчейну, который поможет задействовать технологию в борьбе с финансовыми преступлениями. Компания уже опубликовала соответствующую вакансию.


<< < 1 2 3 4 5 6 7 8 9 ... 170 > >>