В ответ на обращение Национального платежного совета (исх. №НПС-02/2-42 от 19.05.2014г.) Банк России направил подробные ответы на вопросы участников национальной платежной системы, возникающие при применении закона №110-ФЗ об упрощенной идентификации клиента при использовании электронных средств платежа1 (вх. №НПС-02-69 от 16.07.2014г.).

Вопросы участников национальной платежной системы были сформированы в ходе встреч рабочей группы «НП «НПС» по ПОД/ФТ. Было отмечено, что закон совершенствует меры противодействия отмыванию при переводе электронных денежных средств с использованием предоплаченных карт и электронных средств платежа, при этом ряд положений закона могут потребовать оперативных разъяснений со стороны Банка России, Росфинмониторинга и других регуляторов.
Так, по мнению, участников рабочей группы не был решен вопрос о подтверждении информации в период до 1 октября 2014 года, когда государственные информационные системы должны обеспечить такое подтверждение. Кроме того, закон не раскрыл возможность использования базы данных, имеющихся у мобильных провайдеров, для проведения упрощенной идентификации. Отдельного внимания заслуживают и способы упрощенной идентификации клиента и другие актуальные аспекты применения положений закона.