14 декабря Ассоциация участников рынка электронных денег и денежных переводов (АЭД), Ассоциация участников рынка платежных услуг «Некоммерческое партнерство «Национальный платежный совет» и Национальный совет финансового рынка опубликовали Солидарные предложения по модернизации Федерального закона от 07.08.2001г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и подзаконных актов в части идентификации клиентов.

По мнению авторов документа, развитие новых технологий приводит к необходимости постоянной и оперативной модификации законодательства по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (ПОД/ФТ), и эта работа однозначно требует общего системного подхода. Этому способствует и развитие всеми участниками финансового рынка удаленной работы с клиентами, и постоянно появляющиеся новые технологические возможности, и видимое изменение политики ФАТФ, делающей все больший акцент на пропорциональном применении ограничительных мер, недопустимости зарегулирования финансовой отрасли, неприемлемости политики дерискинга, приводящего к вытеснению из финансовой сферы как клиентов, так и новых технологий, необходимости перехода от формального исполнения законодательства к более широкому применению риск-ориентированного подхода и повышению фактической эффективности работы служб комплаенс.
Усилиями Федеральной службы по финансовому мониторингу и Банка России законодательство по ПОД/ФТ постоянно актуализируется. К процессу активно привлекается и частный сектор. Однако эти изменения носят фрагментарный характер и являются скорее реакцией на текущие события на рынке, чем системной модернизацией. Поэтому участники рынка считают крайне важным сформулировать единый комплексный подход, объединяющий интересы как регуляторов, так и различных участников финансовой отрасли.