ОСНОВНЫЕ СОБЫТИЯ
Операции через НСПК с 7 утра 29 апреля начали обрабатывать в штатном режиме
Москва. 29 апреля. INTERFAX.RU – Операции через Национальную систему платежных карт (НСПК) с 7:12 мск в среду обрабатываются в штатном режиме.
«НСПК подтверждает наличие проблемы с 2:15 по московскому времени по 7:12 по московскому времени. С 7:12 операции обрабатываются в штатном режиме», — говорится в пресс-релизе кредитной организации.
В сообщении уточняется, что программное обеспечение (front-office НСПК) работало и было доступно. «Часть банков сохраняла работоспособность с НСПК, операции успешно обрабатывались. Более подробная информация будет предоставлена по мере получения результатов анализа причины временной недоступности», — отмечает НСПК.
В ночь со вторника на среду в работе Национальной системы платежных карт произошел сбой. Гендиректор НСПК Владимир Комлев рассказал «Интерфаксу», что ЦБ, НСПК и специалисты рынка занимаются анализом произошедшей ситуации. При этом сбой, по словам главы компании, не носил системного характера и не затронул программного обеспечения и архитектуры системы.
НСПК создала операционно-клиринговый центр для обработки внутрироссийских операций по картам международных платежных систем, планирует начать выпуск собственных карт в декабре 2015 года. После введения санкций США в отношении отдельных российских банков весной 2014 года Visa и MasterCard прекратили обслуживание карт этих банков. Вскоре был принят закон о создании в РФ национальной системы платежных карт, которой владеет ЦБ РФ.
Клиенты Сбербанка и ВТБ24 не пострадали из-за ночного сбоя в НСПК
Влияние сбоя в НСПК на клиентов было минимальным, сообщили в пресс-службах банков
МОСКВА, 29 апреля. /ТАСС/. Влияние ночного сбоя в Национальной системе платежных карт (НСПК) на клиентов двух крупнейших банков страны — Сбербанка и ВТБ 24 — было минимальным, сообщили ТАСС в пресс-службах банков.
НСПК испытывала проблемы с обработкой операций в ночь со вторника (28 апреля) на среду. Сложности отмечались в период с 2:15 по 7:12 по московскому времени. С 7:12 операции обрабатывались в штатном режиме.
«Поскольку данная проблема возникла ночью, влияние на клиентов было минимальным, при этом банки, НСПК и международные платежные системы оперативно решили проблему и перешли на резервную схему обслуживания», — заявили в банке ВТБ24.
В свою очередь пресс-служба Сбербанка подчеркнула, что большая часть операций по картам Сбербанка приходится на собственную эквайринговую сеть в силу доли банка по эмиссии и эквайрингу. «Поэтому сбои подобного рода не несут для наших клиентов массовых проблем», — подчеркивает Сбербанк.
В обоих банках подтвердили, что действительно столкнулись с техническими ограничениями при обслуживании клиентов через НСПК. «Нужно отметить, что это затронуло только часть клиентов и только при оплате картами в магазинах. Некоторые держатели карт сторонних банков не могли оплатить покупки в торговых точках, находящихся на эквайринговом обслуживании ВТБ24, равно как и держатели карт ВТБ24 не могли совершить оплату в некоторых магазинах, где в качестве эквайера выступают другие банки», — поясняет пресс-служба ВТБ24.
В ВТБ24 подчеркивают, что если держатель карты совершал оплату в магазине, который находится на эквайринге у ВТБ24, или снимал наличные с банкомата ВТБ24, никаких проблем не возникало, поскольку это внутренние банковские операции, не зависящие ни от НСПК, ни от международных платежных систем.
Владельцы Visa и MasterCard, выпущенных банками РФ, могут пользоваться ими в Крыму
СИМФЕРОПОЛЬ, 29 апреля. /ТАСС/. Клиенты международных платежных систем Visa и MasterCard снова могут воспользоваться своими картами в Крыму, если они эмитированы российскими банками.
Обналичить средства можно через банкоматы крупнейшего в регионе банка РНКБ, который не взимает комиссию по операциям с картами сторонних российских банков, передает корр. ТАСС.
Крымские власти отмечали ранее, что прекращение работы в республике платежных систем Visa и MasterCard в меньшей степени коснулось жителей полуострова, поскольку многие уже давно перешли на использование карт российских банков. Проблемы испытывают лишь приезжие, которые не могут в банкоматах в Крыму обналичить средства с карт мировых платежных систем.
В настоящее время банки, работающие в Крыму, предлагают клиентам карты, работающие по системе ПРО100. Она дает возможность возможность пользоваться картой в пределах РФ в сети банков — участников системы ПРО100. В магазинах Крыма установлено более пяти тысяч терминалов, принимающих оплату по картам данной платежной системы.
Крупнейший в регионе Российский национальный коммерческий банк (РНКБ) сообщил, что им уже выдано более 200 тысяч зарплатных карт системы ПРО100. Кроме того, РНКБ является уполномоченным банком Пенсионного Фонда РФ Крыма, поэтому большинство пенсионеров в республике также пользуются картами российской платежной системы.
ИНФОРМАЦИЯ РЕГУЛЯТОРОВ
БАНК РОССИИ
Д. Скобелкин: ЦБ разработает комплексную систему оценки вовлеченности НКО в сомнительные операции
Банк России разрабатывает комплексную систему оценки вовлеченности некредитных финансовых организаций в проведение сомнительных операций, она может заработать уже в III квартале 2015 года. Об этом сообщил журналистам в среду зампред ЦБ РФ Дмитрий Скобелкин, передает спецкор портала Банки.ру.
«Для того чтобы начать работу, должны быть созданы правовые механизмы ее проведения. Центральный банк в достаточно короткое время разработал все нормативные документы, которые будут регулировать и уже регулируют деятельность некредитных организаций… Пакет этих документов был опубликован в «Вестнике Банка России» в феврале текущего года. Сейчас мы работаем с этими организациями, выявляем недобропорядочные организации, которые на рынке присутствуют, — сказал Скобелкин. — Сейчас нами разрабатывается система оценки вовлеченности этих организаций в сомнительные операции на базе их отчетности. Я думаю, что в ближайшее время — я надеюсь, что по крайней мере летом, — заработает уже более целостная система оценки этой категории финансовых субъектов».
По словам зампреда ЦБ, для НКО по аналогии с банками будут рассчитаны количественные параметры оценки сомнительных операций, после превышения которых некредитные финансовые организации будут находиться под особым вниманием регулятора. «Регулирование и надзор должны быть по возможности единообразны… Там будут и количественные, и качественные показатели», — заявил он, пообещав, что оценка вовлеченности НКО в проведение сомнительных операций будет не менее комплексной, чем таковая имеется для банков.
«Я планирую, что это должно начать действовать в первом приближении уже в третьем квартале этого года», — добавил Дмитрий Скобелкин.
Д. Скобелкин: риски использования крупнейших банков в сомнительных операциях существенно возросли
Регулятор намерен усилить надзор за крупнейшими российскими банками в части отслеживания сомнительных операций, сообщил журналистам в среду зампред ЦБ Дмитрий Скобелкин.
«Недобросовестные участники рынка пытаются раствориться в крупных кредитных организациях, риски использования которых в сомнительных операциях серьезно возросли. Поэтому одна из наших задач — усилить надзор за крупнейшими банками. Это очень актуально», — цитирует его слова спецкор портала Банки.ру.
Скобелкин также сообщил, что ЦБ намерен снижать порог сомнительных операций, при превышении которого банки попадают под пристальное внимание регулятора. Сейчас этот порог составляет 4 млрд рублей, или 3% от дебетовых операций в квартал.
Зампред ЦБ: регулятор намерен снижать порог сомнительных банковских операций
Банк России планирует снижать порог максимального объема сомнительных операций кредитных организаций, после превышения которого банки попадают под пристальное внимание регулятора. Об этом сообщил журналистам зампред ЦБ Дмитрий Скобелкин, передает спецкор портала Банки.ру.
Сейчас порог таких операций составляет 4 млрд рублей, или 3% от объема дебетового оборота по счетам клиентов.
«Моя логика такова: сомнительных операций быть не должно в идеале, все-таки 4 миллиарда рублей и 3%, которые мы сейчас учитываем, плюс транзитные операции — это достаточно большие суммы. Мы будем последовательно снижать эти планки, по крайней мере у нас есть такая направленность», — сказал Скобелкин, добавив, что регулятор не предполагает делать какие-либо шаги в ближайшее время.
Между тем, принимая решение о снижении пороговых показателей сомнительных операций, регулятор изучает объем таких операций, количество кредитных организаций, занимающихся их проведением, а также смотрит, насколько банки адаптируются к новым требованиям. «Мы все будем делать аккуратно… Это целый процесс, но тенденция к снижению будет», — заявил зампред.
ЦБ: за полтора года число вовлеченных в сомнительные операции банков уменьшилось почти в семь раз
В последние полтора года количество банков, вовлеченных в сомнительные операции, значительно сократилось, так же как и объем таких операций. Об этом сообщил заместитель председателя ЦБ Дмитрий Скобелкин на конференции «Актуальные вопросы исполнения кредитными организациями требований российского законодательства по ПОД/ФТ», передает корреспондент портала Банки.ру.
«За полтора года работы количество банков с признаками высокой вовлеченности в проведение сомнительных операций снизилось почти в семь раз. Сократился и объем сомнительных операций, по итогам 2014 года — втрое, с 27 млрд до 9 млрд долларов. Это данные платежного баланса. Вместе с тем вопросы, которые затрагивают реализацию антиотмывочной политики, не теряют своей актуальности», — сказал Скобелкин.
Он отметил, что ЦБ продолжает работу по вопросам, которые являются важными для банковского сообщества. «В частности, мы подошли к созданию единой базы неблагонадежных лиц, в первую очередь это касается юридических лиц. С нашей точки зрения, это даст возможность кредитным организациям более предметно оценивать риски при приеме на обслуживание такой категории клиентов. Это не является каким-то черным списком, мы просто информируем, что к этой категории клиентов надо относиться более внимательно», — рассказал заместитель председателя Центробанка.
Скобелкин сообщил, что ЦБ просит банки сконцентрировать внимание на операциях по обналичиванию средств с использованием инфраструктуры микрофинансовых организаций, Почты России, платежных агентов. «Там ходили баснословные деньги, которые уходили в теневой сектор и вряд ли направлялись на благие цели», — отметил он.
По словам Дмитрия Скобелкина, в последнее время серьезной проблемой стала схема вывода средств за рубеж с использованием резидентов особых экономических зон. «Сейчас мы наблюдаем очень серьезную проблему — активизацию использования схемы вывода средств за рубеж по внешнеторговым контрактам, заключаемым с резидентами особых экономических зон, прежде всего Калининграда. Мы провели с ФТС соответствующую работу, с 5 мая ФТС начнет направлять банкам сведения о декларациях с признаками существенного завышения стоимости импортируемых товаров. Рекомендации по использованию данной информации для оценки рисков клиентов мы на днях направим в кредитные организации», — рассказал он, приведя в пример «дискету, которая может стоить 25 млн долларов».
Зампред ЦБ также отметил, что при решении вопроса об отзыве лицензии решающее значение имеет вовлеченность финорганизации в сомнительные операции. «Из банков, у которых в 2015 году были отозваны лицензии, две трети были вовлечены в сомнительные операции», — сказал Скобелкин.
ЦБ намерен ограничить действия форекс-компаний, нарушающих интересы клиентов — Швецов
МОСКВА, 29 апр /ПРАЙМ/. Банк России намерен принять нормативные акты, предотвращающие действия форекс-компаний, нарушающих интересы клиентов, сообщил первый зампред ЦБ Сергей Швецов.
По его словам, в ЦБ поступают жалобы граждан, которые не могут вывести свои средства со счетов форекс-компаний. «Мы получаем очень много жалоб с претензиями к форекс-компаниям, которые связаны с невозможностью забрать свои деньги, еще непроигранные, с невозможностью закрыть позицию вовремя и так далее. Поэтому наша нормативная база, которая находится в стадии разработки и принятия, позволит снять те претензии, которые мы имеем сегодня», — сказал Швецов, выступая в эфире телеканала «Москва-24».
Зампред ЦБ также посетовал, что большинство граждан, которые являются клиентами форекс-компаний, «не ориентируются в том, что они делают, поэтому теряют свои деньги». «Реклама, которая есть сегодня, говорит только о положительных сторонах, что вы можете разбогатеть, можете заработать кучу денег», — отметил он.
«Задача Банка России, как регулятора, и закон (о регулировании форекс-компаний — ред.) был для этого принят, чтобы создать условия, когда физическое лицо до того, как начинает проводить эти операции, получало информацию о рисках и некие ориентиры, которые позволили бы ему оценить необходимость проведения этих операций», — сказал Швецов.
Закон, регулирующий и определяющий деятельность форекс-компаний, был принят в декабре 2014 года. Как ранее неоднократно заявлял ЦБ, граждане, участвуя в сделках на рынке форекс, рискуют не менее, чем играя в азартные игры. ЦБ считает, что легализация этого рынка в РФ может привести к более активному привлечению клиентов в сектор, поэтому стоило бы даже запретить рекламу услуг форекс-компаний.
Согласно изменениям в закон «О рынке ценных бумаг», деятельностью форекс-дилера признается заключение договоров от своего имени и за свой счет с физлицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями и не на организованных торгах отдельных договоров. Обязательства по таким договорам зависят от изменения курса валюты и валютных пар. Форекс-дилер, заключающий договор с физлицом, должен предоставить подтверждение, что физлицо ознакомилось с рисками, связанными с обязательствами по документу.
Форекс-дилер не вправе совмещать свою деятельность с иной профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг, а также с любой другой деятельностью. Ранее ЦБ отмечал, что банкам придется прекратить предоставление форекс-услуг гражданам: согласно новому закону совмещение банковской деятельности и форекс будет запрещено.
РОСФИНМОНИТОРИНГ
Росфинмониторинг получил уведомление от 16 банков о выявленных в рамках FATCA клиентах
Москва. 29 апреля. INTERFAX.RU — Росфинмониторинг получил уведомление от 16 банков о клиентах — иностранных налогоплательщиках, сообщила руководитель управления организации надзорной деятельности Росфинмониторинга Ольга Раминская на конференции Ассоциации российских банков (АРБ) в среду.
Как сообщалось, американский закон «О налогообложении иностранных счетов» (Foreign Account Tax Compliance Act, FATCA) обязывает финансовые организации в других странах раскрывать американским налоговикам (Internal Revenue Service, IRS) сведения о счетах американских налогоплательщиков. При этом по российскому законодательству финорганизации могут передавать иностранному налоговому органу информацию только при получении от клиента — иностранного налогоплательщика согласия на передачу такой информации. Согласие клиента означает также его согласие на передачу информации о нем в Банк России, Росфинмониторинг и Федеральную налоговую службу РФ (уполномоченные органы).
«Пока у нас 175 уведомлений о регистрации в иностранном налоговом органе, это 91 банк, 16 банков проинформировали о выявленных клиентах — иностранных налогоплательщиках, и один из банков предоставил информацию о намерении направить уже информацию в IRS — это та информация, которая по закону подлежит рассмотрению Росфинмониторингом и соответственно принятию запрета или разрешения направления информации», — сообщила Раминская.
Ведомство понимает вероятные последствия для финансовой организации и банковского сообщества, если Росфинмониторинг запретит передавать такую информацию в IRS, но наделение Росфинмониторинга такой возможностью «требует дух времени», и власти были вынуждены «обезопасить себя от утечки информации», отметила представитель службы. «Но я думаю, что практика покажет, мы посмотрим, как это будет работать, возможны какие-то корректировки в федеральный закон и подзаконные нормативные акты», — сказала она.
Согласно информации на сайте IRS, там зарегистрировались более 1 тыс. российских финансовых организаций.
Росфинмониторинг: Непризнание Западом амнистии капитала в РФ исключено
МОСКВА, 29 апр — ПРАЙМ. Непризнание на Западе амнистии капитала, проводимой в России, исключено, у FATF нет претензий к российскому законодательству по этой теме, заявил замдиректора Росфинмониторинга Павел Ливадный на XIII ежегодной международной конференции «Актуальные вопросы исполнения кредитными организациями требований российского законодательства по ПОД/ФТ».
«Исключено абсолютно, потому что одно из основных требований FATF к подобным амнистиям — это прозрачность», — сказал он, отвечая на вопрос, возможно ли непризнание амнистии в РФ за рубежом.
«Как только президент России в своем прошлогоднем декабрьском послании озвучил эту тему, FATF направил Росфинмониторингу официальный запрос», — отметил Ливадный. Росфинмониторинг согласовал этот запрос с правительством и Госдумой, и, по его словам, «находится в постоянном контакте с FATF» по законопроекту об амнистии капитала, который рассматривается в Думе во втором чтении.
«FATF не навязывает свои подходы, хотя у него есть четыре принципа, применяемые к амнистии», — сказал замглавы ведомства. В их числе: необходимость проведения профилактических мер в адрес банков, в которых будут размещаться амнистированные средства, недопустимость отказа от текущего режима законодательства и координация на внутреннем и международном уровнях, перечислил Ливадный. «То есть, информация, которая может свидетельствовать о злоупотреблениях механизмом амнистии, будет доступна компетентным органам», — пояснил он.
«Поэтому у FATF не будет претензий к российскому законодательству, поскольку FATF рассмотрел наш законопроект (об амнистии — ред.), сделал некоторые к нему замечания, комментарии, которые будут учтены», — подчеркнул замглавы Росфинмониторинга.
Законопроект об амнистии капиталов (или о декларировании имущества) предусматривает освобождение от уголовной, административной и налоговой ответственности по нарушениям, совершенным до 1 января 2014 года. Власти РФ заявляли, что в процессе принятия закона будут тесно взаимодействовать с FATF, чтобы не создать никаких дополнительных возможностей для отмывания преступных доходов.
Вместе с тем замглавы Минфина Сергей Шаталов ранее не исключал, что по итогам обсуждения с FATF возможны серьезные корректировки документа.
Банки сообщили Росфинмониторингу о сомнительных операциях на $100 млрд
МОСКВА, 29 апр — ПРАЙМ. Банки предоставили Росфинмониторингу в 2014 году информацию о сомнительных операциях на сумму 100 миллиардов долларов, сообщил замглавы Росфинмониторинга Павел Ливадный
«Одним из наиболее ярко выраженных рисков в 2014 году для нас были потоки денежных средств, уходящих за рубеж (6,5 миллиардов рублей) и возвращающихся в страну (5,4 миллиардов рублей)», — заявил Ливадный на конференции, посвященной противодействию легализации преступных доходов.
«Принятые совместно с Банком России и правоохранительными органами с заинтересованными ведомствами меры практически в два раза сократили указанные потоки по сомнительным основаниям, поскольку в целом движение капитала не должно ограничиваться за исключением случаев, где речь идет о явно серых или черных схемах», — подчеркнул Ливадный.
По его словам, главным результатом 2014 года в сотрудничестве с ЦБ стало снижение объема сомнительных операций по переводу денежных средств за рубеж. «Я думаю, что этот результат дорогого стоит, поскольку ранее мы констатировали постоянно обратное», — заметил Ливадный.
Банки РФ, по его словам, достаточно активно предоставляют в Росфинмониторинг информацию о сомнительных операциях. «Такой информации было представлено (в 2014 году — ред.) об операциях на сумму примерно 100 миллиардов долларов. Однако речь идет о том, что информация эта со значительным опозданием, ценность информации теряется и об оперативном пресечении противоправной деятельности говорить сложно», — подчеркнул замглавы Росфинмониторинга. «Мы должны через этот фактор перешагнуть и наладить более оперативный обмен соответствующей информации», — добавил он.
ОБЗОР СМИ
Банки ограничат в сомнительных операциях
ЦБ ужесточит критерии вовлеченности банков в сомнительные операции
Банк России планирует ужесточить критерии оценки вовлеченности банков в сомнительные операции. Допустимый порог таких операций сейчас составляет 4% оборотов банка, планку необходимо снижать. За последние два года более 80 банков, лишившихся лицензий, нарушали антиотмывочное законодательство.
Банк России планирует постепенно ужесточать критерии высокой вовлеченности банков в проведение сомнительных операций, заявил зампред ЦБ Дмитрий Скобелкин.
Осенью 2013 года регулятор ввел критерии, по которым он оценивает высокую вовлеченность банков в проведение сомнительных операций. В прошлом году ЦБ ужесточил эти критерии. Сейчас банк считается сильно вовлеченным в проведение сомнительных операций, если доля таких наличных и безналичных операций в дебетовых оборотах по счетам юрлиц и физлиц за последний квартал превышает 4% или если объем сомнительных операций клиентов превышает 3 млрд руб. за последний квартал.
«Моя логика в том, что сомнительных операций быть не должно в идеале. Все-таки 3 млрд руб. и 4% — достаточно большие суммы. Мы будем последовательно снижать эти планки. Я не готов сказать, что это будет завтра. Мы всегда это делаем очень аккуратно» — цитирует господина Скобелкина «Интерфакс».
Из числа банков, у которых в 2013–2014 годах были отозваны лицензии, более 80 кредитных организаций неоднократно нарушали антиотмывочное законодательство и были вовлечены в проведение сомнительных операций в крупных масштабах.
