ОСНОВНЫЕ СОБЫТИЯ
«Объединенная расчетная система» заплатит в ЦБ обеспечительный взнос
Пока Visa и MasterCard ищут локального партнера, чтобы избежать уплаты гарантийного взноса в Банк России, «Объединенная расчетная система» Росбанка, которая обеспечивает обработку транзакций в банкоматах и терминалах 161 банка, решила его заплатить. Первый взнос системы, который будет рассчитан исходя из оборотов за третий квартал, составит 300 млн руб., что в три раза превышает ее прибыль.
Как рассказала РБК директор по операционной деятельности Росбанка Наталья Конкина, ОРС приняла решение об уплате обеспечительного взноса в соответствии с законодательством. «По итогам третьего квартала он составит 300 млн руб. – говорит она. – Сумма последующих взносов (всего их будет восемь) будет зависеть от оборотов системы. Она может быть выше, поскольку обороты растут». По словам Конкиной, выплата будет осуществляться из средств ОРС.
Размер первого ежеквартального взноса в 3,4 раза превышает полученную НКО «ОРС» за второй квартал прибыль (88 млн руб., согласно российской отчетности, за весь прошлый год прибыль составила 106 млн руб.) и сопоставим с объемом собственных средств системы (на 1 сентября – 336,6 млн руб).
«С одной стороны, действия ОРС показывают, что требования закона выполнимы, с другой – если даже у ОРС взнос втрое превышает прибыль, стоит задуматься о соразмерности установленного взноса или альтернативных страховых механизмах», – считает председатель Национального совета финансового рынка Андрей Емелин.
Предправления банка «Авангард» (входит в ОРС) Валерий Торхов предполагает, что для ОРС 300 млн руб. – значительная сумма. «Но, очевидно, системе за небольшую плату мог бы помочь Росбанк как материнская компания. Для него это небольшая сумма, соизмеримая со средним корпоративным кредитом. В этом случае банк получит несколько меньший доход по сравнению с рыночным кредитом», – говорит он, добавляя, что сама обязанность уплаты этого взноса представляется несправедливой.
«ОРС выполнила важную задачу в построении межхостовых соединений банков, на чем настаивал ЦБ после истории с отключением отдельных банков от Visa и MasterCard, а теперь она вынуждена размещать обеспечительный взнос», – сетует Торхов.
Согласно закону, вступившему в силу с 1 июля, платежные системы, которые не получат статус национально значимых, должны будут сформировать обеспечительный взнос. Он состоит из ежеквартальных отчислений в размере 25% от объемов одного транзакционного дня. Эту норму финансовые власти прописали после того, как Visa и MasterCard заблокировали расчеты по пластиковым картам ряда банков. По подсчетам Morgan Stanley, MasterCard и Visa должны заплатить $2,9 млрд.
Visa и MasterCard взносы платить не хотят, но и национально значимыми не могут быть признаны из-за иностранных акционеров. Минфин предложил им выход из ситуации, который заключается в том, чтобы найти локального партнера – компанию, которая бы обеспечила процессинг их транзакций в России. Сейчас Минфин рассматривает возможность переноса срока уплаты взноса, если международные платежные системы найдут локального партнера, но ему нужно будет время, чтобы привести свои мощности в соответствие с требованиями Visa и MasterCard. По действующему сейчас постановлению правительства первый взнос платежные системы должны будут заплатить до 31 октября.
«Очевидно, что закон принимался в ответ на возникшие риски в деятельности Visa и MasterCard, и никто не просчитывал последствия для других участников рынка», – считает Емелин. ОРС не может войти в число национально значимых систем из-за иностранных акционеров: она принадлежит Росбанку, который является «дочкой» французской Societe Generale.
Кроме ОРС, необходимость заплатить взнос возникает и у других компаний, зарегистрированных в реестре операторов платежных систем ЦБ. В реестре числится НКО «Вестерн Юнион» – «дочка» международной системы денежных переводов Western Union.
«Мы примем все необходимые меры для соответствия изменениям в законодательстве, потому что мы строим свой бизнес в России, исходя из долгосрочных перспектив», – сказал РБК представитель компании, не сообщив о конкретных действиях.
Visa и MasterCard находятся в поиске локального партнера, переговоры не комментируют.
РБК
Вьюгин: призывы отключить РФ от SWIFT — «публичный шум»
Заявления о возможном отключении российских банков от системы сообщества всемирных межбанковских телекоммуникаций SWIFT — скорее «публичный шум», чем реальные намерения, поскольку это создаст проблемы самим европейцам. Такое мнение высказал председатель совета директоров МДМ Банка Олег Вьюгин, ранее занимавший руководящие посты в Минфине и ЦБ.
Угрозы отключения российских банков от SWIFT звучат уже несколько недель. В четверг Европарламент призвал страны Евросоюза рассмотреть возможность исключения России из этой системы. В конце августа замминистра финансов Алексей Моисеев говорил, что ведомства подготовили законопроект о создании российского аналога системы SWIFT.
«Надо сказать, что это мера (отключение российских банков от SWIFT. — Прим. ред.) серьезная обоюдно, потому что это затруднит расчеты за продажу нефти и газа. Пока Евросоюз заинтересован все-таки, чтобы торговля этими товарами шла бесперебойно. Поэтому я и говорю, что это больше такое политиканство, чем реальные намерения», — сказал Вьюгин.
Он пояснил, что Европарламент — не тот орган, который принимает подобные решения. «Прежде всего, здесь не надо путать. Вот если бы Евросоюз — реальные брюссельские бюрократы — об этом сделали заявление, это было бы серьезно, а это — так… Там они много чего говорят», — сказал топ-менеджер.
SWIFT: Решение Европарламента не повлияет на взаимодействие самой компании с РФ
Международная компания — поставщик финансовых услуг SWIFT заявила в четверг, что решение Европейского парламента по поводу России не окажет влияния на работу компании с российским финансовым сектором, т. к. указанное решение противоречит фундаментальным принципам ведения бизнеса SWIFT.
Соответствующее сообщение опубликовано на сайте международной компании в четверг вечером.
«Некоторые пункты в одобренной 18 сентября Европарламентом резолюции в отношении России противоречат фундаментальным принципам деятельности SWIFT. SWIFT является международным поставщиком услуг для различных компаний финансового сектора. Решение ЕП по РФ создает неравные условия для компаний — контрагентов SWIFT, а также подрывают деловую репутацию самой компании», — отмечается в документе.
В нем подчеркивается, что решение ЕП «никак не повлияет на работу SWIFT с российской стороной».
Ранее Европарламент призвал власти стран — участниц ЕС не только не отменять ранее введенные в отношении России санкции, но и в случае необходимости ввести новые ограничительные меры, в том числе исключить Москву из системы международных расчетов SWIFT. Данные тезисы содержатся в резолюции «Положение на Украине и состояние отношений между ЕС и Россией».
Banki.ru
Швецов: ЦБ не планирует вводить контроль за движением капитала
Банк России намерен поддержать финансовую систему на фоне введенных в связи с ситуацией на Украине санкций, однако контроль за движением капитала вводиться не будет. Об этом сообщил агентству Bloombergпервый зампред ЦБ Сергей Швецов.
По его словам, отказ от ограничений на движение капитала был «политическим решением», которое не планируется пересматривать. Однако «меры по сокращению уязвимости российского финансового рынка» обсуждаются, отметил Швецов.
Тема введения контроля за движением капитала обсуждалась на встрече Сбербанка с инвесторами в начале прошлой недели, сообщали ранее источники «РБК daily». При этом отмечалось, что Кабмин эту тему не поднимал. Главный экономист ФГ «БКС» Владимир Тихомиров полагает, что властям РФ придется вводить контроль за движением капитала. «Этот шаг станет серьезным отступлением от либерального валютного режима, который Россия ввела в 2005 году, но он может быть оправдан в текущей чрезвычайной ситуации», — считает экономист.
Banki.ru
Попавшие под санкции банки просят ЦБ ввести валютный своп и для евро
Российские банки, попавшие под первую волну американских санкций, рассчитывают, что Банк России в дополнение к введенному валютному свопу по продаже долларов за рубли введет валютные свопы по евро — доллар /евро и евро/ рубль. Об интересе к таким инструментам ИТАР-ТАСС сообщили в банке «Северный морской путь» и уфимском ИнвестКапиталБанке братьев Ротенбергов.
Эти банки попали под самые жесткие санкции — их активы в США заморожены, с ними запрещено работать американским контрагентам, их карты отключены от систем Visa и MasterCard, в отличие от пяти российских госбанков, которым запрещено привлекать финансирование на срок более 30 дней.
На интерес санкционных банков к валютному свопу в евро ИТАР-ТАСС указал первый заместитель председателя правления СМП Банка Александр Левковский. «Для нас представляет интерес другая валютная пара — доллар/евро», — сказал он, комментируя введенный ЦБ с 17 сентября новый инструмент по продаже долларов за рубли с их последующим выкупом.
«Инструмент (валютный своп) должен быть комплексным, и логично его расширение на евро», — сказала ИТАР-ТАСС исполнительный директор ИнвестКапиталБанка Эльвира Ишмуратова, подчеркнув, что банк сейчас не испытывает проблем с ликвидностью в евро, но иметь такую «подушку безопасности» многим банкам бы хотелось.
Нулевой спрос
О запуске однодневного «валютного свопа» по предоставлению банкам долларовой ликвидности Банк России объявил вечером 16 сентября. Хотя за несколько дней до этого глава ЦБ Эльвира Набиуллина говорила, что «в настоящий момент нет необходимости вводить» дополнительные инструменты по кредитованию банков в иностранной валюте, а ее заместитель Михаил Сухов — что «ЦБ индивидуально работает с каждым банком по этому вопросу».
О проблемах с валютной ликвидностью банки начали говорить после введения западных секторальных санкций, которые фактически закрыли для российских кредитных организаций дешевые внешние рынки фондирования.
Но новый инструмент ЦБ пока не нашел спроса. По данным регулятора, задолженность кредитных организаций по нему на следующий день после запуска — нулевая: желающих получить доллары не нашлось.
Опрошенные ИТАР-ТАСС участники рынка (из банков «Возрождение», «ФК «Открытие», «Траст», МДМ Банка, Промсвязьбанка, СМП Банка, Связь-банка, Бинбанка, банка «Уралсиб» и Ситибанка) ответили, что пока необходимости в привлечении средств через валютный своп не видят, прежде всего — из-за его высокой стоимости.
У банков сейчас есть возможность получить доллары с рынка дешевле, чем предлагает регулятор. Валютный своп ЦБ носит «антикризисный характер», говорит руководитель блока казначейства МДМ Банка Вадим Кораблин. Ставки по нему довольно высокие, и предполагается, что пользоваться им банки будут в случае крайней необходимости.
«Номинальная ставка размещения рублей, заложенная в своп, равна депозитной (7%), и при рыночном межбанке в 8-8,5% реальная ставка по привлечению долларов через данный инструмент выходит 2,5-3% А это выше западного / 0,25-0,5%/ и внутреннего /1-1,5%/ рынков», — подсчитал старший дилер Бинбанка Александр Громов. «В настоящий момент они /параметры валютного свопа/ отличаются от рыночных, и в этой связи банки продолжают проводить операции своп не с ЦБ, а между собой, в том числе, и через биржу», — согласен с ним Кораблин.
Антикризисный инструмент
В случае ухудшения ситуации банки будут готовы воспользоваться «валютным свопом». Интерес «возможно, появится тогда, когда рублевый межбанк упадет до уровня в 7% и не будет альтернатив долларового рефинансирования», — считает Громов из Бинбанка. «При необходимости мы будем рассматривать все доступные источники привлечения средств, исходя из конъюнктуры рынка», — отметили в группе ВТБ.
Левковский из СМП Банка заметил, что в случае ухудшения ситуации нерыночные на сегодня условия свопа станут рыночными, что вызовет интерес банков. «Предложение ЦБ РФ мы рассматриваем как дополнительную возможность пополнения ликвидности, если это потребуется. В случае необходимости — готовы прибегнуть к этому инструменту», — сообщил директор казначейства банка «Траст» Игорь Абакумов. Так же прокомментировал планы банка и специалист отдела валютно-финансовых операций Citi в России Илья Мамонов.
Но как у антикризисного инструмента у «валютного свопа» есть недостаток — небольшие объемы предоставления средств / 3 млрд долл/. ЦБ установил лимит на расчеты «сегодня/ завтра» в размере 1 млрд долл., «завтра/послезавтра» — 2 млрд долл. «Ценовые параметры предоставления долларов выше рыночных на 1-1,5 п.п., что мы считаем приемлемым, но объемы незначительные», — указал на этот недостаток инструмента замруководителя блока «Финансовые рынки» Промсвязьбанка Кирилл Гришанов, отметив, что в целом в банке положительно оценивают запуск валютного свопа.
Банкиры и эксперты признают, что основной эффект от введения валютного свопа на сегодня — моральный. Несмотря на «символические» лимиты привлечения долларов, «движение ЦБ РФ в данном направлении позволит стабилизировать ситуацию и добавит уверенности банкам в готовности регулятора прийти на помощь в случае обострения ситуации», — отмечает Кирилл Гришанов из Промсвязьбанка.
Валютный своп поможет убедить банковский рынок, что долларовую ликвидность всегда можно получить — в том числе у ЦБ, что уменьшает давление на рубль, уверен старший дилер Бинбанка Александр Громов. В банке «Уралсиб» уже констатировали позитивное влияние от запуска свопа на национальную валюту: «сразу после объявления о внедрении этого инструмента рубль начал укрепляться».
ИТАР-ТАСС
Силуанов призвал к сокращению трансферта Пенсионному фонду
Министр финансов Антон Силуанов призвал к сокращению трансфертов Пенсионному фонду, а также оборонных расходов в пользу инвестиций в инфраструктуру.
«Резервы у нас есть. Например, в блоке Ольги Юрьевны (Голодец), — сказал он, выступая на завтраке Сбербанка. — Мы уже неоднократно говорили о необходимости более четко, адресно подходить к социальным расходам».
«Огромный трансферт Пенсионному фонду надо сокращать. Эти средства как раз наш источник для инфраструктуры», — считает министр.
По его словам, высокая доля оборонных расходов сильно «затрудняет маневр в бюджете». «Конечно, со временем их нужно оптимизировать, и их долю сокращать», — заметил глава Минфина. Он подчеркнул, что бюджет — это всего лишь инструмент, и в нынешних условиях «бюджет должен быть сбалансирован даже профицитный».
По мнению Силуанова, в настоящее время следует сосредоточиться на повышении эффективности расходов, и реализации структурных мер, которые будут содействовать повышению экономического роста.
ПРАЙМ
Региональным директором Western Union в России стал Андрей Агеев из UNIStream
Региональным директором Western Union в России назначен Андрей Агеев. Об этом сообщили в компании, уточнив, что топ-менеджер будет отвечать за российскую сеть Western Union, насчитывающую более 19 тыс. пунктов обслуживания.
«На данном посту в число приоритетных задач Андрея Агеева входит развитие бизнеса Western Union, развитие новых каналов продаж, определение стратегии сотрудничества и укрепление взаимоотношений с партнерами, а также дальнейшее расширение сети Western Union в России», — отмечается в релизе организации, которая входит в число мировых лидеров в области денежных переводов и платежных услуг.
Андрей Агеев окончил Санкт-Петербургский государственный политехнический университет со степенью магистра в области физической электроники, а также имеет диплом магистра делового администрирования Стокгольмской школы экономики в области стратегического маркетинга. До вступления в должность регионального директора Western Union в РФ Агеев занимал пост вице-президента по продажам и маркетингу в системе денежных переводов UNIStream и одноименном банке. Ранее он также занимал топ-должности в российском системном интеграторе «Техносерв» и в американской Ectaco, специализирующейся на производстве карманных переводчиков и программного обеспечения.
Banki.ru
ИНФОРМАЦИЯ РЕГУЛЯТОРА
БАНК РОССИИ
О присоединении Банка России к «Декларации Майя»
Банк России на ежегодном форуме Альянса за финансовую доступность (AFI) присоединился к «Декларации Майя», отражающей приоритеты и основные направления политики членов AFI по повышению доступности финансовых услуг.
Основными приоритетами Банка России в области повышения финансовой доступности в выступлении на форуме AFI заместитель Председателя Банка России В.В.Чистюхин назвал развитие передовых подходов к защите прав потребителей финансовых услуг, в том числе широкое внедрение принципов ответственного потребительского кредитования и создание института финансового омбудсмена.
Банк России также намерен внедрять передовые практики работы с жалобами потребителей финансовых услуг и разработать индикаторы и систему оценки уровня доступности финансовых услуг для населения и предпринимателей с учетом рекомендаций G20 и AFI. Большое внимание будет уделяться повышению финансовой грамотности населения и предпринимателей.
AFI — международная организация, объединяющая регулирующие финансовые органы 95 развивающихся стран мира. Основной задачей Альянса, к которому Банк России присоединился в феврале 2014 года, является выработка мер по расширению доступа населения к финансовым услугам.
Пресс-служба Банка России
РОСФИНМОНИТОРИНГ
Росфинмониторинг разметил на своем сайте Информационное письмо № 39 от 27 августа 2014 года «О применении пункта 1.3 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
ОБЗОР СМИ
РОССИЙСКИЕ БАНКИ ВЫВЕЛИ ИЗ ЕВРОПЫ И США 500 МЛРД РУБЛЕЙ
Отечественные финансовые организации в условиях санкций выводят средства из заграницы и существенно сокращают объемы кредитования иностранных банков.
Российские банки активно выводят средства, размещенные на счетах иностранных кредитных организаций. С 1 апреля по 1 сентября нынешнего года объем средств, размещенных российскими банками за границей, преимущественно в США и странах ЕС, сократился с 4,5 трлн рублей до 4 трлн. Это следует из отчетности кредитных организаций, публикуемой Центробанком (101-я форма).
Наиболее активно выводили средства с корсчетов зарубежных банков кредитные организации, попавшие под санкции: Газпромбанк (снял 48,4 млрд рублей, остатки на счетах достигли 70,2 млрд), ВТБ (вывел 39,5 млрд рублей, остатки — 38,6 млрд) и Россельхозбанк (16,7 млрд рублей и 17,8 млрд соответственно). В топ-10 банков, которые вывели с корсчетов иностранных кредитных организаций существенные суммы, также вошли Номос-банк, Московский кредитный банк «Интеза», МТС-банк, Сургутнефтегазбанк, Юникредитбанк и «Ренессанс кредит». «Дочки» банков из санкционного списка также проявили активность в снятии средств с корсчетов в иностранных банках. Например, Банк Москвы, который входит в группу ВТБ, снял 2,1 млрд рублей, остатки составили 2,8 млрд. «Дочка» ВЭБа — Связь-банк вывел 1,8 млрд рублей, остатки составили всего 258 млн рублей.
Начальник аналитического управления банка БКФ Максим Осадчийполагает, что основная причина вывода российскими банками средств из зарубежных кредитных организаций — санкции, введенные западными странами, тем более что наибольшие объемы вывода пришлись как раз на банки, попавшие под санкции.
— Возникает угроза сохранности средств российских банков в банках-нерезидентах, ведь эти средства могут быть заморожены, — говорит Осадчий. — Кроме того, санкции привели к сокращению активности российского бизнеса за рубежом, соответственно, сократились и объемы средств на корсчетах российских банков в банках-нерезидентах, необходимые для проведения соответствующих платежей.
По словам ведущего эксперта по банковским рейтингам «Эксперт РА» Александра Сараева, до конца 2014 года присутствие российских банков на Западе будет постепенно сокращаться, однако это не приведет к полному выводу активов: банки надеются на ослабление внешнеполитических факторов и продолжение взаимовыгодного сотрудничества с иностранными партнерами.
Как указывает директор финансово-аналитического департамента СБ Банка Алексей Колтышев, кредитные организации сокращают вложения в иностранные активы, опасаясь режима санкций.
— В иностранных банках размещалась избыточная ликвидность, которой в настоящее время становится меньше, — комментирует старший аналитик Национального рейтингового агентства Максим Васин. — Что касается банков, попавших под санкции, они могут перестать работать с иностранными банками по политическим причинам. Частично работа с инобанками велась для привлечения инвестиций в Россию, а также на рынке еврооблигаций. В настоящее время активность операций по этим направлениям значительно снизилась по понятным всем причинам.
Интересно, что Сбербанк, попавший под санкции, и крупные «частники» — Промсвязьбанк, Альфа-банк, МДМ-банк, — напротив, увеличили объем размещенных средств на корсчетах в зарубежных кредитных организациях. У Сбербанка этот показатель вырос на 28,3 млрд рублей, до 105,5 млрд, у Альфа-банка — на 31,2 млрд рублей, до 38,3 млрд, у Промсвязьбанка — на 10,4 млрд рублей, до 18,4 млрд, у МДМ-банка — на 5,6 млрд рублей, до 7,4 млрд. В топ-10 банков, которые увеличили вложения на Западе, также оказались Торговопромышленный банк Китая, Эйч-Эс-Би-Си банк, Внешпромбанк, Банк Китая (ЭЛОС), «Креди Агриколь КИБ» и банк «Возрождение».
— Сбербанк, скорее всего, увеличил остатки на счетах в своих дочерних банках за рубежом, чтобы оказать им поддержку в связи с введенными санкциями, — считает директор департамента международного бизнеса и финансовых институтов Бинбанка Юрий Амвросиев. — Что касается коммерческих банков, то это может быть связано с корреспондентскими счетами и остатками на них. Все крупные коммерческие банки держат валютные остатки на своих корсчетах в иностранных банках для облегчения, удешевления и ускорения расчетов, как собственных, так и клиентских.
По словам руководителя блока казначейства МДМ-банка Вадима Кораблина, у отдельных банков, которые демонстрируют рост иностранных активов, это может быть вызвано изменениями структуры баланса (рост рублевой ликвидности и, как следствие, высвобождение валюты, которая использовалась для регулирования рублевой, рост клиентских остатков в валюте).
Ряд экспертов отмечают, что рост средств на корсчетах в иностранных банках можно объяснить желанием банка увеличить объем ликвидных валютных активов, чтобы заработать в условиях девальвации рубля (с начала года упал более чем на 11%).
По мнению Васина, в условиях ослабления рубля, отказа ЦБ от политики регулирования валютного курса с 1 января 2015 года и роста валютных сбережений и депозитов банки будут вынуждены больше средств хранить в валюте, в том числе и на счетах в инобанках.
Объем кредитов, выданных российскими банками зарубежным, с 1 апреля по 1 сентября также сократился: с 3,2 трлн рублей до 2,7 трлн. В топ-3 банков, резко сокративших объемы кредитования нерезидентов, вошли Сбербанк (сократил объем выданных ссуд на 158,3 млрд рублей, до 384,3 млрд), Райффайзенбанк (на 54,1 млрд. рублей, до 49,5 млрд), а также Россельхозбанк (на 47,5 млрд рублей, до 202 млрд). В десятку также вошли банки с иностранным капиталом — Инг Банк, Дойче Банк, Королевский банк Шотландии, «БНП Париба», «Креди Агриколь КИБ» — плюс Газпромбанк и «Петрокоммерц».
По словам начальника отдела управления кредитным портфелем Банка Москвы Станислава Боженко, причина сокращения кредитования инобанков — в недостатке валютной ликвидности.
По словам предправления МПС Банка Кирилла Семенова, сокращение объемов кредитования инобанков связано с выходом нерезидентов из российских ценных бумаг, которые покупались на кредиты банков-резидентов.
Наращивали кредитование иностранных банков Юникредит-банк, Альфа-банк, «Уралсиб», Нордеа-банк, Уральский банк реконструкции и развития, Еврофинанс Моснарбанк, ОТП Банк, Банк Китая (ЭЛОС), ВТБ и «Русский стандарт».
— В группу ВТБ входит 15 дочерних банков, расположенных за рубежом, в отчетности в первую очередь отражено внутригрупповое перераспределение ресурсов, — отметили в пресс-службе ВТБ.
Известия
ВАЛЮТНЫЙ ТУПИК
ЦБ вчера пришлось принимать экстренные меры предоставления банкам рублевой ликвидности: спрос на дополнительном аукционе репо почти втрое превысил предложение, а средневзвешенная ставка достигла самого высокого уровня с ноября 2009 года. По мнению экспертов, полученные рубли участники рынка используют для покупки дефицитной валюты, а также резервируют для грядущих налоговых выплат.
Вчера ЦБ впервые с конца июля использовал инструмент тонкой настройки денежного рынка. Банк России провел дополнительный аукцион репо сроком на шесть дней, предоставив банкам 150 млрд руб. Кредитные организации выбрали весь лимит, при этом спрос превысил предложение почти втрое. Средневзвешенная ставка составила 8,4% — это самый высокий уровень с ноября 2009 года. С момента последнего повышения ключевой ставки ЦБ в июне средневзвешенные ставки на недельных аукционах репо с ЦБ и на аукционах тонкой настройки держались в диапазоне 8,08-8,11% годовых.
О дефиците рублевой ликвидности свидетельствуют и подскочившие ставки рынка межбанковского кредитования, которые не опустились даже после проведения дополнительного аукциона репо с ЦБ. Уже три дня подряд ставка Mosprime овернайт держится на уровне 8,61-8,77% годовых, недельный Mosprime последние два дня выше 9%, Ruonia 17 сентября достигла 8,84%. Спрос на рубли по операциям репо по фиксированной ставке тоже был достаточно высоким. Задолженность по этому инструменту перед ЦБ вчера утром подскочила с 30 млрд почти до 200 млрд руб.
В ЦБ признают высокий уровень спроса на проведенном аукционе, однако считают, что «уровень процентных ставок по итогам аукциона свидетельствует об отсутствии существенной потребности у участников аукциона в данных средствах», ссылаясь на более высокие межбанковские ставки денежного рынка. «Объем средств в банковском секторе оценивается Банком России как достаточный, на что указывает одновременный спрос на операции Банка России не только по предоставлению, но и по абсорбированию ликвидности»,— заявили в ЦБ. Однако пропорционального всплеска размещения банковских средств на депозитах ЦБ не наблюдается: с начала недели остатки на депозитных счетах в Банке России выросли всего с 178 млрд до 238 млрд руб.
Тот факт, что ЦБ провел дополнительный аукцион сроком не на один-два дня, как раньше, а на шесть дней, по мнению экспертов, связан с тем, что на следующей неделе ожидаются налоговые выплаты. По оценкам экспертов, до конца месяца в бюджет будет перечислено около 850 млрд руб. Впрочем, примерно такую же сумму российские компании ежемесячно выплачивают в качестве налога.
Однако в условиях дефицита долларовой ликвидности (см. «Ъ» от 17 и 18 сентября) экспортеры не торопятся, как обычно в налоговый период, продавать валюту. «Компании, ориентированные на экспорт, придерживают валютную ликвидность, так как им необходимо гасить внешние обязательства. По этой причине для налоговых выплат они вынуждены привлекать рубли»,— говорит аналитик банка «Зенит» Владимир Евстифеев.
Сами банки тоже испытывают потребность в рублях, прежде всего для покупки валюты. «Санкции закрыли банкам доступ к фондированию за рубежом. В этих условиях усиливается дефицит долларовой ликвидности, что постепенно сказывается и на ликвидности рублевой. Банки вынуждены привлекать рубли, чтобы приобрести на них доллары»,— говорит руководитель трейдерского департамента Промсвязьбанка Сергей Устиков. Российские банки и корпорации имеют общую внешнюю задолженность на сумму около $600 млрд, причем около $60 млрд нужно отдать до конца года.
Для того чтобы сгладить ситуацию с дефицитом валютнойликвидности, ЦБ в начале недели объявил, что с 17 сентября будет проводить операции валютный своп, выдавая валюту под залог рублей (см. «Ъ» от 18 сентября), впрочем, банки пока не готовы приобретать доллары по высоким ставкам регулятора. Тем не менее дефицит валюты, по мнению экспертов, уже носит системный характер, а дефицит рублей — это временное явление. «Минфин и ЦБ постараются сгладить ситуацию, увеличив предложение рублей»,— уверен господин Евстифеев. Как только налоговые выплаты пройдут, дефицит рублевой ликвидности снизится, считает директор центра макроэкономического прогнозирования и инвестиционной стратегии Бинбанка Михаил Гонопольский.
Коммерсант
БАНКИРЫ ГОТОВЯТСЯ К САНКЦИЯМ
Вчера Европейский парламент призвал отключить Россию от системы международных расчетов SWIFT. Такая рекомендация содержалась в резолюции «Положение на Украине и состояние отношений между Европейским союзом и Россией», принятой на пленарной сессии в Страсбурге.
Это политическая рекомендация, выражение позиции европейских граждан, пояснила «Ведомостям» сотрудник пресс-службы Европарламента Агнес Криваде. «Европарламент не принимает такие решения. Это предложение Совету ЕС рассмотреть возможность дальнейших санкций в отношении России. Далее Совет ЕС будет решать, рассматривать ли эту идею или нет», — сказала она.
Ссылка на SWIFT в резолюции при обсуждении такого деликатного вопроса — прямой удар по репутации компании, вскоре заявила система: «Наша миссия — быть глобальным и нейтральным провайдером услуг».
Если эти санкции будут приняты, то они станут одними из самых тяжелых, считает начальник казначейства банка «Центрокредит» Александр Макаров, это ударит по всей системе в целом и исключит российские банки из мировой финансовой системы.
Полноценной альтернативы системе SWIFT нет, для нормального проведения расчетов в валюте без нее не обойтись, согласен топменеджер банка из топ-100. Он убежден, что европейцы не отключат Россию от SWIFT: это вызовет серьезные проблемы во внешней торговле. Тем не менее его банк «пару-тройку недель назад» протестировал возможность работать с американским банкомкорреспондентом через систему «банк — клиент». Еще одна проблема, по его мнению, заключается в том, что количество денег в экономике определяется в том числе и скоростью их перемещения: если расчеты будут проводиться не 2-3 часа, а 2-3 дня, дефицит ликвидности станет еще сильнее.
Ранее бывший министр финансов Алексей Кудрин говорил, что отключение от SWIFT могло бы привести к падению ВВП страны на 5% за год.
Если санкции примут, для проведения платежей будет использоваться телекс, а это требует ручной работы по шифровке и дешифровке сообщений, рассуждает Макаров, и еще вопрос, захотят ли контрагенты работать с телексом. Использование телекса и иных альтернативных каналов происходит на договорной основе, например, у банка «Центрокредит» есть договор с австрийским Raiffeisen Bank Internatio
