ОБЗОР СОБЫТИЙ В НАЦИОНАЛЬНОЙ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЕ

ОБЗОР СМИ

Финансовые пирамиды все чаще появляются в соцсетях

Мошенники активизировались после снятия режима самоизоляции и стали применять, как хорошо проверенные схемы, так и использовать новые, вовлекая средства граждан в свои пирамиды, обманывая и иными способами. О том, сколько было выявлено нелегалов в первом полугодии текущего года, об их «уловках» рассказал в интервью агентству Прайм директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ РФ Валерий Лях.

Банк России

Банки заключили с застройщиками кредитные договоры более чем на 4 триллиона рублей

Показатели проектного финансирования долевого жилищного строительства в июне 2021 года продолжили рост.

Общий объем средств, размещенных участниками долевого строительства на счетах эскроу, на 1 июля составил 2,2 трлн рублей. При этом 352,6 млрд рублей со счетов эскроу по завершенным проектам уже перечислены застройщикам или направлены на погашение полученных ими кредитов.

Совокупный лимит действующих кредитных договоров, заключенных банками и застройщиками, составляет 4,15 трлн рублей.

Подробная информация о динамике финансирования долевого строительства опубликована на сайте Банка России.

Банк России

ЦБ планирует внедрять в надзоре применение искусственного интеллекта

Банк России планирует в будущем применять искусственный интеллект в надзоре за финансовыми организациями для выявления в их деятельности аномалий и зон концентрации поведенческих рисков. Это следует из подготовленного регулятором проекта основных направлений развития финансового рынка РФ на 2022 год и период 2023 и 2024 годов.

Согласно документу, одной из своих задач ЦБ видит создание стимулов для поставщиков финансовых услуг к выстраиванию долгосрочных стратегий повышения удовлетворенности и лояльности клиентов.

ЦБ намерен «создавать стимулы для повышения клиентоориентированности поставщиков финансовых услуг, а также оказывать содействие в формировании подходов и распространении лучших практик в этой области», а для этого «продолжит развитие поведенческого регулирования и надзора как основного инструмента настройки поведенческих моделей участников рынка, фокусом которого является процесс взаимодействия поставщиков и потребителей финансовых услуг». 

Как уточняется, приоритет будет отдаваться превентивному надзору, направленному на выявление, оценку и предотвращение потенциальных рисков для потребителей в деятельности финансовых организаций.

«В перспективе постепенно планируется внедрить применение искусственного интеллекта в поведенческом надзоре для выявления аномалий и зон концентрации поведенческих рисков в деятельности финансовых организаций», — отмечается в докладе.

Центробанк также планирует развивать консультативный подход в поведенческом надзоре, включающий в том числе информирование участников рынка о лучших практиках решения проблем в поведенческой сфере и построения коммуникации с потребителями финансовых услуг.  

«В части совершенствования надзорной составляющей планируется изменить порядок работы с обращениями потребителей и на законодательном уровне установить единообразную обязанность финансовых организаций рассматривать жалобы, чтобы дать им возможность самостоятельно и оперативно урегулировать претензии клиентов под контролем регулятора», — добавляют в ЦБ.

Источник: Banki.ru

В России в 3 раза увеличились переводы через СБП на сумму более 100 тыс. рублей 

Банк Русский Стандарт изучил особенности переводов россиян через Систему быстрых платежей. В этом году они чаще делают переводы на общую сумму менее 100 тыс. руб., но по объему лидируют операции свыше 100 тыс. руб. на одного клиента в месяц.

В СБП переводы до 100 тыс. руб. в месяц бесплатны для клиентов всех банков-участников системы. В Банке Русский Стандарт любые переводы по СБП проводятся без комиссии, в том числе и переводы на сумму свыше 100 тыс. руб.

В среднем с января по июнь 2021 года основную долю по количеству переводов через СБП составили операции на общую сумму меньше 100 тыс. руб. на одного клиента в месяц – а именно 81,2%. На крупные же переводы, на сумму более 100 тыс. руб. в месяц, пришлись оставшиеся 18,8%.

В аналогичном периоде прошлого года это соотношение было также в пользу переводов на сумму меньше 100 тыс. руб. в месяц. Однако общая динамика этой статистики говорит о росте интереса к более крупным суммам ежемесячных переводов – 21,7% против 78,3%, соответственно.

В июне 2021 относительно июня 2020 переводы на общую сумму менее 100 тыс. на одного клиента в месяц выросли в 5 раз, а более 100 тыс. руб. – в 3 раза.

По данным 2021 года, в Банке Русский Стандарт в среднем с начала года 10,93% пользователей превышают ежемесячную сумму переводов в СБП в 100 тыс. руб. При этом количество таких клиентов, которые в месяц переводят более 100 тыс. руб. сокращается. Так, в апреле 2021 года их было 12%, в мае уже 11% и в июне осталось 9%. Динамика этого показателя год к году также падает: для сравнения в июне 2020 года их число превышало 12%.

По объему же операций лидируют переводы на общую сумму больше 100 тыс. руб. на одного клиента в месяц. Согласно статистике Банка Русский Стандарт, с начала 2021 года на такие операции приходится в среднем 56,9% от их общего объема переводов через СБП. А оставшиеся 43,1% – это переводы до 100 тыс. руб. в месяц.

С января по июнь 2020 года доля по объему у ежемесячных переводов на общую сумму свыше 100 тыс. руб. была выше – она составляла 57,4% против 42,6% у переводов менее 100 тыс. руб.

В исследовании были использованы обезличенные данные по переводам физлиц через СБП в Мобильном банке Русского Стандарта свыше 100 тыс. руб. в месяц на одного клиента и до 100 тыс. руб. с января по июнь 2021 года, а также с января по июнь 2020 года.

Plusworld

Замглавы МЭР: потенциал восстановления экономики России пока не исчерпан

Потенциал восстановления экономики РФ пока не исчерпан, до конца года ожидается дальнейший рост. Об этом журналистам сообщили в пресс-службе Минэкономразвития РФ со ссылкой на слова замглавы министерства Полины Крючковой.

«Потребительский спрос, по нашей оценке, пока чуть ниже допандемийных уровней, в основном за счет сферы услуг. В целом потенциал восстановления пока не исчерпан. До конца года ожидаем дальнейший рост экономики. В дальнейшем ключевым условием выхода на траекторию устойчивого роста является расширение инвестиционной активности», — сказала она.

Крючкова отметила, что в производстве выпуск ключевых несырьевых отраслей превышает допандемийные уровни. «Из крупных отраслей в минусе только добыча полезных ископаемых в условиях действия соглашения ОПЕК+, однако и здесь наблюдается постепенное восстановление», — добавила она.

Ранее министр экономического развития РФ Максим Решетников сообщил, что экономика РФ в июне 2021 года превысила доковидный уровень IV квартала 2019 года на 0,1%. 

Источник: ТАСС

ВТБ начал разрабатывать единую цифровую платформу имущественных торгов

ВТБ первым из российских банков начал разработку единой цифровой платформы имущественных торгов, сообщается в релизе банка. Платформа объединит объекты со всех электронных торговых площадок и значительно упростит процесс поиска и покупки имущества для клиента.

Цифровая платформа V-Лот будет включать в себя единую обогащенную витрину лотов российского рынка имущественных торгов, личный кабинет покупателя и дополнительные онлайн-сервисы. Здесь также будут представлены имущество госкомпаний, непрофильные активы банков (квартиры, транспортные средства, коммерческая недвижимость и др.), лоты земельных торгов. Объекты будут предлагаться клиентам в том числе с дисконтом от рыночной цены. Первую версию платформы ВТБ запустит и протестирует до конца года.

Отмечается, что в проекте будет понятный интерфейс (по аналогии с наиболее популярными маркетплейсами) и подробные карточки лотов. Предложения будут формироваться, исходя из потребностей клиента, а вся процедура торгов будет полностью цифровой. Процесс доступа к торгам, выбора лотов и их покупки будет максимально упрощен – клиент сможет как самостоятельно приобрести понравившийся объект, так и сделать это с помощью сервисов V-Лота. При желании покупателя ВТБ поможет ему разработать наиболее выгодную стратегию участия в торгах, а всю операционную работу возьмет на себя агент V-Лот. Дополнительно к услугам пользователей – онлайн-сервисы по юридическому сопровождению, регистрации и страхованию имущества.

Увеличить покупательскую способность участников имущественных торгов банк намерен в том числе за счет разработки специальных кредитных программ, хотя практика кредитования покупок с торгов пока не имеет широкого применения в России. Кроме того, банк планирует запуск программы лояльности для участников торгов и кросс-предложения с использованием своих партнерских проектов.

«На рынке имущественных торгов в России представлено около 120 тысяч лотов, а его потенциал – более 4 триллионов рублей. При этом объем фактически совершенных сделок не превышает 3–5%. Одна из причин неэффективности сектора – его недоступность для широкого круга покупателей. Мы хотим предложить клиентам единую и понятную цифровую платформу, которая кратно повысит эффективность и прозрачность отрасли и сделает имущественные торги привычным и понятным процессом для населения», – прокомментировал разработку проекта заместитель президента — председателя правления ВТБ Анатолий Печатников.

Источник: Banki.ru

В России можно будет передавать цифровые данные по наследству 

На новом сервисе можно будет хранить различную цифровую информацию: от паролей для учетных записей в социальных сетях до ключей к криптовалютным кошелькам.

Российские разработчики создадут сервис «капсула времени» с использованием технологии блокчейн, посредством которого появится возможность передавать цифровую информацию по наследству, пишет РИА Новости со ссылкой на Платформу Национальной технологической инициативы.

На новом сервисе можно будет хранить самую разнообразную цифровую информацию: от паролей для учетных записей в социальных сетях до ключей к криптовалютным кошелькам. В «капсулу времени» можно также поместить фотографии, тексты, видеообращения или координаты расположения ценных вещей, чтобы передать их по наследству.

Чтобы передать информацию наследникам, пользователь отправит ссылку получателю, который должен создать личный кабинет на сайте сервиса. Однако сама «капсула времени» откроется только в указанный срок.

Зашифрованные данные будут храниться на SberCloud и дублироваться на DropBox и другие площадки.

Для реализации проекта планируют привлечь 2-3 миллиона рублей.

По сведениям разработчиков, отправка первых двух капсул будет бесплатной. Зарабатывать на новом инструменте создатели планируют за счет будущей популярности сервиса и дополнительных услуг.

Plusworld

ОБЗОР МЕЖДУНАРОДНЫХ СОБЫТИЙ

SWIFT запустил сервис мгновенных денежных переводов SWIFT Go

27 июля в компании SWIFT объявили о запуске SWIFT Go, новой платежной услуги, которая позволит предприятиям малого и среднего бизнеса отправлять быстрые, высокозащищенные платежи с низкой комиссией за перевод в любую точку мира. Осуществить платеж можно непосредственно со своего банковского счета.

SWIFT Go уже поддерживается семью глобальными финучреждениями, которые ежегодно обрабатывают 33 млн международных платежей на небольшие суммы. Речь идет о банках UniCredit, Bank of New York Mellon, Сбербанк РФ, DNB, MYBank, Société Générale и BBVA.

Планируется, что новая услуга будет особенно востребована среди представителей небольших семейных фирм, которые часто отправляют деньги за границу в качестве оплаты своим поставщикам. SWIFT Go также доступен и частным лицам, регулярно отправляющим небольшие суммы денег своим друзьям или родственникам за рубежом.

В основе нового сервиса лежит инновационная технология передачи платежных поручений SWIFT gpi, которая существенно сократила стандартное время денежного перевода. В компании говорят, что в скором времени услуга SWIFT Go будет доступна в любом из локальных операторов сети SWIFT, которая объединяет более 11 тыс финучреждений и 4 млрд счетов в 200 странах мира.

По материалам сайта businesswire.com

ФРС США сохранила ставку на уровне 0—0,25% годовых

Федеральная резервная система (ФРС) США, выполняющая функции центрального банка страны, сохранила базовую процентную ставку на уровне 0—0,25%, как и ожидалось рынком. Об этом говорится в сообщении финансового регулятора по итогам заседания его руководства.

«Комитет [по операциям на открытом рынке] решил сохранить целевой диапазон ставки по федеральным фондам на уровне 0—0,25% и полагает, что будет целесообразно поддерживать этот диапазон до тех пор, пока условия на рынке труда не достигнут уровней, соответствующих оценкам максимальной занятости, а рост инфляции — целевых 2%», — сказано в сообщении.

В ФРС отметили, что благодаря прогрессу в вакцинации и сильной политической поддержке показатели экономической активности и занятости продолжили укрепляться. В секторах, наиболее пострадавших от пандемии, также наблюдается улучшение, но они не восстановились полностью. Инфляция выросла, что в значительной степени связано с переходными факторами.

Американский регулятор намерен продолжить покупку казначейских облигаций не менее чем на 80 млрд долларов ежемесячно, а также ценных бумаг, обеспеченных закладными (MBS), по крайней мере на 40 млрд ежемесячно.

«В декабре прошлого года комитет [по операциям на открытом рынке] указал, что он будет продолжать увеличивать свои запасы казначейских ценных бумаг <...> до тех пор, пока не будет достигнут существенный дальнейший прогресс в максимальной занятости и инфляции. С тех пор экономика достигла прогресса в достижении этих целей, и комитет продолжит оценку прогресса на предстоящих заседаниях. Эти покупки активов помогают обеспечить бесперебойное функционирование рынка и благоприятные финансовые условия», — добавили там.

Следующее заседание ФРС состоится 22 сентября и будет сопровождаться обновлением макроэкономических прогнозов регулятора. 

Источник: ТАСС

ФРС США не рассматривает вариант повышения ставок для борьбы с инфляцией

Федеральная резервная система США не рассматривает возможность повышения межбанковской учетной ставки в целях борьбы с ростом инфляции в стране. Об этом сообщил на пресс-конференции накануне глава ФРС, выполняющей функции Центробанка, Джером Пауэлл.

«Для нас несвоевременно думать о повышении прямо сейчас процентных ставок», — заявил руководитель ФРС, отвечая на вопрос о возможности применения таких мер в рамках борьбы с инфляцией.

Он подчеркнул, что вверенное ему ведомство «очень внимательно» следит за ситуацией с инфляцией. «Мы готовы использовать свои инструменты, если это будет уместно», — заверил Пауэлл. По его оценке, думать о «повышении процентных ставок» нужно будет только «в перспективе». О какой именно перспективе может идти речь, Пауэлл не уточнил.

При этом глава ФРС отметил, что, на его взгляд, инфляция, скорее всего, снизится в среднесрочной перспективе. «У меня есть некоторая уверенность в том, что в среднесрочной перспективе инфляция снизится. Опять-таки: трудно сказать, когда [именно] это произойдет», — заявил Пауэлл.

Он признал, что инфляция, «как ожидается, будет держаться выше целевой в течение нескольких месяцев». Согласно изложенной Пауэллом информации, практически весь инфляционный рост связан только с «рядом категорий» товаров и услуг, а не «распространен широко по всей экономике». Наблюдается главным образом рост цен на «новые, бывшие в употреблении и арендуемые автомашины, билеты на самолеты, гостиничные номера и пару других» товаров и услуг, пояснил руководитель ФРС. С его точки зрения, такая ситуация объясняется в первую очередь отменой различных санитарно-эпидемиологических ограничений, которые были вызваны пандемией. «Мы смотрим на это и считаем, что речь идет о временном факторе. Так как предложение ответит [на рост такого спроса], и экономика будет адаптироваться. У нас очень гибкая, хорошо адаптирующаяся [к таким изменениям] экономика и рынок труда, это наш актив. Поэтому мы считаем, что с течением времени инфляция снизится», — подчеркнул Пауэлл.

Как заявило 13 июля Министерство труда США, индекс потребительских цен в стране за последние 12 месяцев достиг 5,4%, что стало наивысшим показателем с августа 2008 года.

Пауэлл надеется, что распространение штамма коронавируса «дельта» не окажет на экономику страны большего влияния, чем предыдущие волны пандемии. Он при этом подчеркнул, что делать точные прогнозы пока рано, регулятор намерен внимательно следить за ситуацией. 

Источник: ТАСС

В Казахстане ограничат покупку криптовалют частными инвесторами

Комитет Международного финансового центра «Астана» предложил установить для розничных инвесторов определенные лимиты при приобретении криптовалюты. В Казахстане вопросами криптоиндустрии и цифровых активов занимается государственное Агентство по регулированию и развитию финансового рынка.

«Административными органами для минимизации рисков прорабатываются соответствующие меры, в том числе установление лимитов. Ответственным исполнителем по этому вопросу установлен МФЦА», — заявил сотрудник Агентства Ерлан Сеилов.

Уполномоченные лица регулятора объяснили такую инициативу стремлением оградить граждан страны, инвестирующих деньги в цифровые активы, от возможных рисков, связанных с волатильностью. Кроме того, чиновники рассматривают криптовалюты как средство для финансирования терроризма и для отмывания денег, полученных незаконным путем.

Таким образом, комитет МФЦА выступил с предложением ввести лимит на приобретение цифровых активов в размере $2 тыс. В первую очередь под ограничение подпадают инвесторы, не подтвердившие источники своего дохода.

Инвесторы, которые подтвердили в госорганах доход, получат право приобретать криптовалюты на сумму до $100 тыс в год. Тем не менее инвестиции в цифровые активы не должны быть больше, чем 5% стоимости всех активов вкладчика.

По материалам сайта forklog.com

Mastercard запустила программу поддержки криптовалютных стартапов

Проект Start Path нацелен на расширение спектра предоставляемых услуг для предприятий, работающих в сферах цифровых активов, блокчейна и криптовалют. С этой целью платежный гигант привлек к сотрудничеству семь стартапов из сегмента высоких технологий. Благодаря Mastercard их команды разработчиков получат доступ к всевозможным аналитическим материалам и широким инструментам для развития.

В числе стартапов-партнеров Start Path сингапурская торговая площадка NFT Mintable, израильская платформа для хранения криптовалюты GK8 и американский криптовалютный сервис Uphold. В заявлении представителей платежного оператора говорится, что цель данного проекта — ускорить инновации в сфере цифровых активов и сделать более безопасным и простым процесс покупки, продажи и хранения криптовалют.

Исполнительный вице-президент по финтеху Mastercard Джесс Тернер говорит: «Как ведущий технологический игрок, мы считаем, что можем играть ключевую роль в цифровых активах, помогая формировать отрасль и обеспечивать защиту и безопасность потребителей».

Он также добавил, что в этом году Mastercard сделает все возможное, чтобы ее клиентам больше не нужно было переводить криптовалюты в фиатные деньги для оплаты товаров и услуг.

По материалам сайта finextra.com