ОБЗОР СОБЫТИЙ В НАЦИОНАЛЬНОЙ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЕ

обзор СМИ

Выступление Эльвиры Набиуллиной на XVIII Международном банковском форуме

Добрый день уважаемые коллеги!

Я очень рада встретиться наконец-то очно, мы здесь с большой командой Центрального банка для того, чтобы смогли пообщаться. Действительно, живое общение ничто не заменит, тем более погода в Сочи способствует рабочей атмосфере. И я хотела бы в начале своего выступления акцентировать внимание на тех вопросах, которые нам, как регулятору, кажутся важными.

Мне кажется, что сейчас очень правильный момент для обсуждения будущего банковского сектора. Пандемический кризис, как минимум острая его фаза, позади. Банковский сектор действительно прошел этот тяжелый период достойно. Вы помогали своим клиентам, экономике, бизнесу, людям пройти этот сложный период. Была в целом эффективная работа выстроена.

Конечно, сыграли роль и антикризисные меры Правительства и Банка России, но главная причина — это накопленный запас капитала, запас устойчивости, в результате чего банки смогли расширять кредитование, несмотря на стресс, а стресс был очень большой. Тем самым они поддержали заемщиков и способствовали более быстрому восстановлению экономики. Мы действительно все видим, экономика очень быстро восстанавливалась, как многие не ожидали, и здесь есть вклад банковской системы в быстрое восстановление экономики.

Таким образом, сами банки не только избежали больших потерь, которые бывают в таких кризисах, или заметного ухудшения качества кредитных портфелей, здесь, еще раз скажу, конечно, очень помогли и меры Правительства по поддержке заемщиков, но банки сохранили прибыль. В этом году, благодаря продолжающемуся росту бизнеса и низким расходам на резервы, мы ожидаем, что прибыль будет рекордной.

Банк России

Этот кризис не связан с экономическим циклом

Глава ЦБ Эльвира Набиуллина в интервью РБК рассказала, какова вероятность глобального кризиса, в чем суть гармонизации политики с Белоруссией, как ЦБ ответит на критику банков по экосистемам и зачем нужны сигналы в виде брошек.

«Будем надеяться, что это пиковые значения»

— Перед последним решением ЦБ по ставке инфляция ускорилась до 6,7%, но еще в начале сентября Банк России заявлял, что она находится на плато. Сейчас вы по-прежнему придерживаетесь этой точки зрения? И где находится потолок ускорения инфляции?

— Плато — это понятие относительное, инфляция вполне может отклоняться на плюс-минус 0,1 п.п. По нашей оценке, мы находимся на пиковых значениях годовой инфляции, а в четвертом квартале ожидаем снижения инфляции. В сентябре возможно еще некоторое повышение годовых показателей. Но прежде всего это связано с эффектом базы, потому что в сентябре прошлого года у нас было пусть небольшое, но снижение цен, на 0,1%.

Инфляция снизится под влиянием того, что будет постепенно исчерпываться эффект разовых факторов, и того, что будет сказываться эффект от ужесточения денежно-кредитной политики, которое мы начали с марта.

Банк России

Набиуллина призвала банки не использовать при проведении платежей «обходные» модели

Глава Банка России Эльвира Набиуллина призвала банки не использовать «обходные» модели при проведении платежей. Об этом она заявила на XVIII Международном банковском форуме «Банки России — XXI век».

По словам Набиуллиной, если платежи не совершаются наличными, то в том или ином виде они, скорее всего, проводятся через финансовые организации. У ЦБ есть возможность осуществлять мониторинг таких операций, выявлять их характеристики — как, например, было с онлайн-казино.

«Мы будем продолжать этим заниматься. Наверно, не все способы нужно раскрывать. Но то, что мы будем на эту область продолжать внимательно смотреть и принимать меры вплоть до крайних, конечно, безусловно. Поэтому я призываю не увлекаться созданием «обходных» моделей, если предыдущие не сработали», — сказала глава ЦБ.

Источник: ТАСС

Банки стали избавляться от касс в пользу устройств самообслуживания

На фоне общемирового тренда по сокращению числа розничных отделений банков начала развиваться новая тенденция: офисы нового типа, без касс, со свободной планировкой и сотрудниками с планшетами, пишет «Коммерсант». В России количество таких отделений превысило сотню, это лишь 0,5% от общего числа офисов банков, но к концу года доля должна вырасти в несколько раз.

Год назад сразу три крупнейших российских банка — Альфа-Банк, СберБанк и ВТБ — открыли первые офисы нового формата. С тех пор больше всего офисов нового типа открыл Альфа-Банк (60), за ним идут Росбанк (более 40), ВТБ (23), у СберБанка их почти два десятка. В новых офисах банки пересмотрели подход к управлению пространством, в частности у их сотрудников часто нет фиксированного рабочего места. Как рассказали в ВТБ, в новых офисах специалист с ноутбуком приглашает клиента на удобное место в зоне обслуживания или за столом рядом. «Не офис, а коворкинг, нет традиционной стойки, зато есть уютные зоны для обслуживания. Возможность трансформации пространства позволяет проводить мероприятия с клиентами», — добавили в Альфа-Банке. В новых офисах нет и привычных касс за бронированным стеклом, их заменяют устройства самообслуживания. В зависимости от нагрузки там стоит от трех до шести банкоматов.

«Обычно это офисы среднего размера, в которых работают пять — семь сотрудников и которые предоставляют самые широкие возможности для получения удаленных сервисов при помощи банкоматов и банковских терминалов», — рассказал заместитель директора по розничному бизнесу Росбанка Максим Лукьянович. В ВТБ работают виртуальные ассистенты, есть услуга видеообслуживания и другое.

В офисе нового поколения СберБанка также есть постаматы. Таким образом, это не только банк, но и магазин, офисы становятся местом продаж продуктов его экосистемы. Первые итоги показывают, что экосистемой заинтересовалось менее 8% клиентов от ежемесячного потока в офисах СберБанка. В частности, в 2020 году в его отделениях нефинансовые сервисы купили 3,7 млн клиентов, говорилось в отчете банка. Данных за 2021 год пока нет.

ВТБ планирует до конца 2021 года и вовсе открыть офисы без людей. Там будут и уже привычные картоматы, и видеобанкинг, с помощью которого можно будет получить консультацию и оформить сложный продукт, а также другие сервисы.

Источник: Banki.ru

Центробанк планирует выпустить в начале октября новый доклад по регулированию экосистем

Банк России в начале октября планирует выпустить новый доклад по регулированию экосистем. Об этом, как передает ТАСС, сообщил на площадке Международного банковского форума «Банки России — XXI век» глава департамента обеспечения банковского надзора ЦБ РФ Александр Данилов.

«Мы получили очень много комментариев. <…> Мы сейчас обрабатываем все эти вопросы и планируем выпустить обновленный доклад, скорее всего, в начале октября», — сказал он.

При этом Данилов не исключил «перенастройку» некоторых предложений, которые были озвучены регулятором ранее.

ЦБ в июне выпустил доклад для общественных обсуждений «Регулирование рисков участия банков в экосистемах и вложений в иммобилизованные активы», в котором предложил варианты регулирований экосистем в РФ.

В частности, в рамках реализации гибкого подхода регулирования ЦБ предложил повысить требования к капиталу для банков, развивающих крупные экосистемы, через внедрение для вложений кредитных организаций в экосистему риска чувствительного лимита в процентах от капитала. Доклад ЦБ встретил много критики со стороны банковского сообщества, которое отметило, что предложенные регулятором меры слишком жесткие.

Источник: ТАСС

Законопроект о количественном ограничении выдачи кредитов могут принять осенью

Законопроект о количественном ограничении выдачи кредитов в РФ может быть принят этой осенью, заявил глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков.

«Законопроект в первом чтении принят, я думаю, что осенью он будет и во втором, и в третьем. Это как раз в ряду поведенческого надзора, в ряду тех мер, которые Банк России будет применять для того, чтобы «злоумышленники в финансовой среде», я имею в виду в том числе банкиров, действовали ответственно», — сказал он в рамках Международного банковского форума «Банки России — XXI век».

Ранее глава ЦБ Эльвира Набиуллина заявила, что Банк России по-прежнему обеспокоен быстрым ростом потребительского кредитования с точки зрения социальной и финансовой стабильности. Она напомнила, что регулятор уже прибегал к повышению макропруденциальных надбавок и готов их ужесточить дальше.

Источник: РИА Новости

Сбербанк Казахстан запустил единую подписку на сервисы экосистемы

Сейчас банки не просто предоставляют финансовые услуги, они фокусируются на более персонализированной продуктовой линейке — сервисах вокруг ежедневных потребностей клиента.

Сбербанк Казахстан первым на рынке представил экосистемный продукт — сервис подписок СберПрайм. Таким образом, паттерн, при котором банк — это только финансовая услуга, скоро перестанет быть актуальным. Теперь клиентский сервис становится доступнее, быстрее и комфортнее.

СберПрайм объединил на старте три вещи: онлайн-кинотеатр Okko, стриминговый аудиосервис СберЗвук и улучшенные условия по карте Visa ALL IN.

Единая подписка СберПрайм стоит 1190 тенге в месяц, а помогает экономить до 5550 тг. Ведь помимо доступа к более 50 000 фильмов, музыке и подкастам, пользователи сервиса также могут бесплатно обналичивать в других банкоматах РК до 1 млн тенге в месяц.

Оформить подписку СберПрайм может как действующий клиент Сбербанка, так и новый пользователь. Достаточно зайти в приложение Sberbank KZ – главная страница – перейти во вкладку «Операции» – в популярных операциях выбрать «СберПрайм».

В ближайшем будущем Сбербанк планирует расширить возможности подписки. Скоро в пакете СберПрайм появятся новые сервисы, дополнительные условия, различные скидки и бонусы.

Сервисы СберПрайм

В репертуаре онлайн-кинотеатра Okko представлены более 50 000 художественных, документальных, анимационных фильмов, мультфильмов и сериалов.

В аудиосервисе СберЗвук каждый сможет найти музыку и подкасты для любого момента жизни. На сервисе собраны тысячи готовых плейлистов, чарты, подкасты, предлагаются персональные рекомендации и подборки для разного рода занятий и настроений.

Visa ALL IN – дебетовая карта с бесплатной доставкой, повышенными кешбэками до 20% реальными деньгами, возможностью добавления в Apple Pay, Samsung Pay, Garmin Pay и Sberbank Pay.

Plusworld

ОБЗОР МЕЖДУНАРОДНЫХ СОБЫТИЙ

Глава ЕЦБ призвала к разработке криптовалютного законодательства

Глава Европейского центрального банка Кристин Лагард в интервью Bloomberg назвала криптовалюты спекулятивными активами, которые не являются валютами. По ее словам, пользователи должны уметь различать разные типы цифровых активов, при этом особое внимание следует уделить стейблкоинам, в отношении которых правительства стран обязаны выработать четкие законодательные механизмы для их регулирования.

Стейблкоин — это цифровая монета, стоимость которой привязана к конкретному физическому активу. Первая такая монета — USDT компании Tether — появилась в 2015 году. Ее курс относительно доллара США составляет 1:1. Напомним, ранее в этом году Кристин Лагард уже высказывала свое мнение по поводу популярных криптовалют, в частности биткоина. Основой для критики послужили резкие колебания активов на рынке.

Глава ЕЦБ отмечала, что цифровые валюты должны регулироваться финансовыми институтами, так как без регуляции ими будут пользоваться злоумышленники с целью отмывания денег. В июне член исполнительного совета Европейского центрального банка Фабио Панетта назвал криптоактивы, включая биткоин, «опасными зверями». По его мнению, криптовалюты регулярно используются преступниками для финансирования своих акций.

По материалам сайта rbc.ru

Всемирный банк отказался от дальнейшей подготовки докладов Doing Business

Всемирный банк принял решение отказаться от дальнейшей подготовки своих ежегодных докладов Doing Business в свете информации о нарушениях при составлении в недавнем прошлом ряда данных отчетов. Об этом говорится в обнародованном в четверг заявлении пресс-службы фининститута, который базируется в Вашингтоне, передает ТАСС.

«После изучения всей доступной на сегодняшний день информации относительно Doing Business, включая выводы прошлых обзоров, аудитов и доклад, который Всемирный банк представил сегодня от лица своего совета директоров, руководство группы Всемирного банка приняло решение прекратить [подготовку и публикацию] доклада Doing Business», — отмечается в пресс-релизе.

ВБ в августе 2020 года приостановил публикацию рейтингов Doing Business, в которых ежегодно оценивались условия ведения бизнеса в разных странах мира, в связи с появлением сведений о нарушениях, допущенных при подготовке прошлых отчетов. После этого были начаты «систематический обзор и оценка изменения данных» последних пяти публикаций Doing Business. Был выявлен ряд нарушений, касающихся изменения данных в отчетах Doing Business — 2018 и Doing Business — 2020.

Источник: ТАСС

Швейцарские банки назвали приоритеты в своей работе

Швейцарская ассоциация банкиров (SBA) назвала управление киберрисками одним из приоритетов в своей работе и заявила, что совместно с властями Швейцарии работает над созданием центра киберкомпетенции. Ассоциация определила пять направлений в области обеспечения будущего швейцарского финансового центра, основываясь на работе, проделанной за последние пять лет. В качестве таких направлений указываются экономика данных, устойчивость, взвешенное регулирование, доступ к рынкам, а также кибербезопасность.

«Эффективная защита от киберрисков имеет решающее значение для конкурентоспособности и репутации финансового центра. Швейцарские банки в течение многих лет упорно работают над улучшением своей кибербезопасности, и они инвестировали значительные суммы в эту область. Создание скоординированной защиты особенно важно в области кибербезопасности. В настоящее время SBA работает с властями над созданием совместного центра киберкомпетенции», — говорится в заявлении ассоциации.

Ассоциация тесно сотрудничает с властями и представителями отрасли для повышения киберустойчивости финансового рынка. Цель этого взаимодействия состоит в том, чтобы создать структуры для сотрудничества между финансовыми учреждениями и органами власти для эффективного управления кризисами.

Источник: Прайм

Власти Сальвадора столкнулись с трудностями при переходе на биткоин

Президент страны выступил с заявлением

В Сальвадоре приостановили программу развертывания приложения Chivo, которое предназначено выполнять функцию единого цифрового кошелька для граждан страны. Кроме того, скачивание Chivo на новые модели смартфонов также ограничено. По этому поводу уже высказался лидер государства Найиб Букеле. По его словам, министерства и ведомства страны несколько отстают от планов по расширению общенациональной сети блокчейн-платежей на основе биткоина.

«Мы поставили перед собой слишком масштабную задачу — внедрить все за три месяца — и совершили ошибки. Но мы исправляем их, и уже сотни тысяч сальвадорцев могут без проблем пользоваться своими Chivo», — заявил он.

Глава государства также сообщил, что на данный момент регистрация новых пользователей в мобильном приложении приостановлена, так как разработчики занимаются устранением некоторых программных ошибок. Он добавил, что около 95% ошибок уже решены и в ближайшие дни Chivo снова станет доступным.

Согласно официальной статистике, на данный момент криптокошельком пользуются уже 500 тыс или 7% населения Сальвадора. В стране установлены 200 криптоматов, а 50 боксов, подключенных к блокчейн-инфрастурктуре, находятся в США. Минимальный размер транзакции в приложении Chivo снижен с $5 до $0,01. Разработчики обещают вскоре добавить сервис пополнения счета с помощью кредитных и дебетовых карт.

По материалам сайта twitter.com