Некоммерческое партнерство «Национальный платежный совет» (НП «НПС») благодарит Вас за предоставленную возможность принять участие в обсуждениипроблемы,  связанной с направлением в Росфинмониторинг операторами по приемуплатежей информации о подозрительных операциях и сообщает следующее.

1. В настоящее время деятельность операторов по приему платежей регулируетсяФедеральным законом от 03.06.2009  № 103-ФЗ «О деятельности по приему платежейфизических лиц,  осуществляемой платежными агентами» (далее Закон 103-ФЗ),  в товремя как деятельность остальных участников национальной платежной системы(операторов по переводу денежных средств, банковских платежных агентов и операторовплатежной инфраструктуры) регулируется Федеральным законом от 27.06.2011 № 161-ФЗ«О национальной платежной системе» (далее – Закон 161-ФЗ). Таким образом,  согласно действующему законодательству платежные агенты являются участникаминациональной платежной системы, но не являются участниками платежных систем.
В соответствии с пунктом 1.1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее –  Закон № 115-ФЗ)  идентификация клиента — физического лица не проводится организациями,  осуществляющими операции сденежными средствами,  при совершении клиентом операций на сумму не превышает15 000,0  рублей либо сумму в иностранной валюте,  эквивалентную 15 000,0  рублей (заисключением случая,  когда у работников организации,  осуществляющей операции сденежными средствами или иным имуществом,  возникают подозрения,  что даннаяоперация осуществляется в целях легализации (отмывания)  доходов,  полученныхпреступным путем, или финансирования терроризма).