Министерством Финансов Российской Федерации подготовлен законопроект о внесении изменений в статью 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» (далее — Закон о банках).

Согласно статье 20 Закона о банках, одним из оснований, по которым Банк России может отозвать у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций, является неоднократное нарушение в течение одного года требований, предусмотренных только статьями 6 и 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Федеральный закон № 115-ФЗ).
По мнению авторов законопроекта, кредитные организации, вовлеченные в проведение сомнительных операций, адаптировались к требованиям Федерального закона № 115-ФЗ и не допускают нарушений статей 6 и 7 Федерального закона № 115-ФЗ. С 2001 года в Федеральный закон № 115-ФЗ было внесено более 20 изменений, значительная часть которых была зафиксирована в иных статьях Федерального закона № 115-ФЗ.