ОБЗОР СМИ
Как стимулировать акционеров и инвесторов к участию в управлении публичными компаниями: консультативный доклад Банка России
Банк России предлагает участникам рынка обсудить варианты решения проблемы пассивности институциональных инвесторов – акционеров российских акционерных обществ.
В своем консультативном докладе регулятор рассматривает вопросы, связанные с участием акционера в управлении акционерной собственностью, приводит примеры стимулирования инвесторов к участию в корпоративном управлении из мировой практики, а также предлагает подходы к решению существующей проблемы пассивности акционеров, прежде всего институциональных инвесторов в российских компаниях.
Активная позиция акционеров в процессах корпоративного управления, в том числе при голосовании, может способствовать совершенствованию управления компанией, что повысит эффективность ее деятельности и поможет достичь баланса интересов всех заинтересованных лиц. С другой стороны, пассивность акционеров или их случайные действия, как правило, оказывают негативное влияние на долгосрочное устойчивое развитие акционерного общества, снижают эффективность, а иногда и вовсе затрудняют принятие ключевых корпоративных решений и тормозят развитие бизнеса.
Банк России намерен обсудить с деловым сообществом возможные меры стимулирования активности акционеров на основе принципа добросовестности и разумности. При этом один из наиболее радикальных подходов предполагает введение определенных правовых последствий неучастия (или не активного участия) акционеров в общих собраниях.
В свою очередь, с учетом международного опыта, в докладе предлагается развивать инструменты «мягкого права» на основе наиболее применимых к российским условиям принципов и рекомендаций. В частности, таким инструментом мог бы стать кодекс надлежащего управления, включающий рекомендации по построению взаимоотношений инвесторов с публичными компаниями и основанный на принципе «соблюдай или объясняй».
По итогам обсуждения Банк России примет решение о дальнейшей политике в этой области и конкретных мерах, направленных на решение проблемы пассивности инвесторов. Среди них – разработка руководящих принципов и внесение соответствующих изменений в законодательство.
Комментарии, в том числе ответы на поставленные вопросы, а также предложения по теме доклада принимаются до 29 декабря 2017 года включительно по электронному адресу vda1@mail.cbr.ru, с указанием категории, к которой относится респондент: акционер – физическое лицо, акционерное общество, финансовая организация (с указанием вида деятельности), профессиональное объединение или саморегулируемая организация, иное.
Стандартные стратегии доверительного управления набирают популярность
По итогам II квартала 2017 года в стандартных стратегиях управления задействовано 71,6 млрд рублей, или 27,8% от совокупной стоимости инвестиционных портфелей под доверительным управлением профучастников – некредитных финансовых организаций (НФО). Их выбрали 38,8 тыс. клиентов, или 85,4%, говорится в Обзоре ключевых показателей профессиональных участников финансового рынка за II квартал 2017 года.
Средний объем инвестиционного портфеля среди клиентов профучастников – НФО составляет 5,7 млн рублей по всем стратегиям доверительного управления и 1,8 млн рублей – по стандартным стратегиям. Такое распределение связано с особенностью использования стандартных стратегий, которые широко применяются для управления портфелями большого числа клиентов с небольшими активами. В то время как управление портфелями крупных клиентов требует индивидуального подхода.
В Обзоре также изложены важные регуляторные новации, направленные на повышение надежности и прозрачности деятельности участников рынка, анализируется развитие набирающего популярность инструмента – индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС). К концу II квартала было открыто свыше 238 тыс. ИИС, объем инвестиционных портфелей составил более 28,6 млрд рублей. Наибольшую долю в структуре портфелей ИИС занимают ценные бумаги – акции и федеральные облигации. Увеличение лимита вложений с 400 тыс. до 1 млн рублей в год будет способствовать повышению привлекательности ИИС.
ЦБ и Минфин решили упростить возврат похищенных у клиентов банков денег
Центробанк и Минфин решили упростить возврат денег, украденных со счетов клиентов банков. Речь идет о тех случаях, когда списанные со счета средства поступили на счет банка, но еще не были зачислены на счет получателя, пишут «Ведомости».
Клиентам нет необходимости доказывать правоту в суде, следует из версии поправок к законопроекту о противодействии хищению денежных средств (внесен в Госдуму в конце мая). В предыдущем варианте поправок клиентам, заявившим о незаконных списаниях со своих счетов и чьи средства были заблокированы, предлагалось в течение 14 дней представить в банк решение арбитражного суда: тот должен был установить факт, что деньги списались без согласия клиента. А если клиент не успевал это сделать, банк должен был исполнить платеж.
Новый механизм возврата преимущественно будет распространяться на юрлиц, пояснил представитель ЦБ. Если компания заявит о списании денег без ее согласия, то банк, на корсчет которого поступили средства, может приостановить их зачисление на счет получателя до пяти рабочих дней, следует из ответа представителя ЦБ. Если получатель не представит документы (например, копии договоров, накладных, счетов-фактур, актов выполненных работ и т. д.), подтверждающие обоснованность получения переведенных денег, средства возвращаются плательщику. Для физлиц в законе о национальной платежной системе уже есть механизм возмещения суммы операции, совершенной без согласия клиента, уточнил представитель ЦБ.
Однако банки очень редко успевают остановить платеж. Примерно в 90% случаев деньги уже зачислены на счет получателя к тому моменту, когда плательщик заявляет о нелегитимности операции, говорит эксперт в сфере банковской безопасности Николай Пятиизбянцев. По его словам, остановить операцию до момента зачисления денег на счет получателя удается крайне редко, поскольку перевод со счета на счет занимает часы, а то и минуты.
По сути, говорит эксперт, законопроект закрепляет сложившуюся между банками практику, но не решает главной проблемы возврата средств, уже зачисленных на счет получателя: банки не могут вернуть эти средства без решения суда, а также блокировать их на длительный срок — к моменту получения решения суда мошенникам удается вывести средства.
Законопроект также обязывает все банки отслеживать и блокировать сомнительные операции. В прошлый понедельник законопроект рассматривал Совет при президенте по кодификации и совершенствованию гражданского законодательства. Внимание совета привлек пункт о блокировке платежей: по его мнению, банк при возникновении сомнений о легитимности операции должен сначала связаться с клиентом (физлицом или представителем компании) для подтверждения операции и только после этого принимать решение о блокировке трансакции и средства платежа. Совет счел, что банк должен доказать, что он приложил усилия, чтобы связаться с клиентом. Иначе банки будут массово блокировать операции, пытаясь формально исполнять требования законопроекта, а для клиентов это приведет к потерям.
Минфин готов поддержать законопроект об ограничении выезда за рубеж для недобросовестных банкиров
Минфин РФ готов поддержать законопроект об ограничении выезда за рубеж для недобросовестных банкиров, сообщил РИА Новости замминистра финансов Алексей Моисеев.
Банк России разработал законопроект, предусматривающий временные ограничения на выезд за рубеж недобросовестных руководителей и владельцев банков и других финансовых организаций. «Законопроект… к нам пока не поступал», — сказал Моисеев.
«В общем, конечно, ловим мы банкиров через АСВ по всему миру, но приходится ловить долго. Во-вторых, приходится тратить много денег на юристов. Гораздо эффективнее будет, если банкиры, очевидно, виноваты в каком-то мошенничестве, которое привело к банкротству банков, то, конечно, эта тема может быть поддержана», — добавил Моисеев.
«Условно говоря, если мы возьмем того же самого Сергея Пугачева (экс-владелец Межпромбанка и бывший член Совета Федерации. — Прим. Банки.ру), сколько лет прошло, или многих других (банкиров) — за ними АСВ бегает с английскими, французскими приставами до сих пор. АСВ им жить спокойно не дает, арестовывает недвижимость, происходят процессы», — отметил замглавы Минфина.
Кроме того, в Госдуме готовится законопроект о введении имущественной ответственности собственников по обязательствам банков и компаний, и ожидается, что он будет сформулирован уже этой осенью, сообщал глава думского комитета по финансовому рынку Анатолий Аксаков.
В ЦБ допускают исчезновение традиционных банков из банковского сектора в будущем
Стремительная диджитализация банковского сектора — серьезный вызов, который трансформирует структуру и работу сектора. Традиционным банкам следует отслеживать развитие высоких технологий и появление новых игроков на финансовом рынке, заявил на конференции международного рейтингового агентства Fitch заместитель председателя Банка России Василий Поздышев.
По его словам, в будущем компании, которые сейчас кажутся нишевыми, окажут серьезное влияние на способности традиционных банков генерировать прибыль.
У крупных банков, отметил он, есть возможность интегрировать высокие технологии в свою работу. «Финтех развивается стремительно и не признает границы юрисдикций… Возможен ли банкинг без (традиционных) банков? — задался вопросом Поздышев. — Думаю, возможен».
В России может появиться цифровой кодекс
Единый документ, объединяющий регулирование в сфере цифровой экономики (цифровой кодекс), может появиться в России. Об этом заявил министр связи и массовых коммуникаций РФ Николай Никифоров.
«Все чаще звучит термин о необходимости принятия так называемого цифрового кодекса. У нас кодифицировано законодательство по целому ряду направлений. Такими темпами каждую сессию Госдумы сейчас принимается такое количество разных инициатив в области цифровых технологий, что, возможно, одним из результатов нашей совместной работы по исполнению поручения президента в части цифровой экономики будет именно такая кодификация», — сказал он.
Программа «Цифровая экономика России» была утверждена правительством в июле текущего года. В соответствии с ней запланировано внедрение цифровых технологий в ведущие отрасли экономики страны.
Центробанк сможет предотвращать вывод средств при санации страховых компаний
Минфин и Центробанк в начале октября отчитаются об исполнении поручения правительства России о подготовке законопроекта о санации страховых компаний, заявила в ходе страхового бизнес-форума «Вызовы года — 2017» замглавы департамента страхового рынка Центробанка Светлана Никитина.
«Предполагается к внедрению такая новая мера, как запрет на совершение определенных действий, проведение финансовых операций. Грубо говоря, это та самая мера, которая не позволяет вывести деньги в последний момент», — пояснила она.
По словам Никитиной, вывод денежных средств через страховой случай может квалифицироваться как мошенничество.
Представитель ЦБ также отметила, что основная проблема при подготовке документа — «понять, какая организация нуждается в санации, какую уже ничто не спасет, а какую — никто не заметит, что она ушла с рынка». Санация страховых компаний будет аналогична новой схеме санации банков, добавила Никитина.
В России решили пока не вводить регулирование криптовалют
Власти решили пока не вводить регулирование криптовалют, а сконцентрироваться на легализации технологии блокчейн, заявил РИА Новости замглавы Минфина Алексей Моисеев.
По его словам, позиции ведомств не сблизились, и пока решено понаблюдать за ситуацией с криптовалютами.
«Пока мы занимаемся легализацией, скорее, блокчейна с точки зрения его как механизма оформления данных, с тем чтобы информация, которая хранится в блокчейне, имела такую же юридическую силу, как информация, которая хранится (в других формах. — Прим. ред.)», — сказал Моисеев.
Он добавил, что такое решение было принято первым вице-премьером Игорем Шуваловым на заседании совета по финансовой стабильности, которое прошло 18 сентября.
«Я думаю, что следующий совет будет через квартал, мы должны будем доложить предложения по регулированию блокчейна, это та тема, которая не вызывает никакого сомнения в части именно технологии распределения данных, присваивания ему статуса юридически значимой информации, — это очень важно. Мы должны доложить на следующем заседании совета по финансовой стабильности конкретные предложения и, может быть, вернемся к теме регулирования биткоина, а может быть — нет», — заявил Моисеев.
Замминистра отметил, что опыт международного регулирования варьируется от «разрешить хождение биткоина наравне с национальной валютой», как в Швеции, до полного запрета, и говорить о едином международном тренде не приходится.
По словам Моисеева, он с воодушевлением смотрит на дискуссию, которая должна состояться 6 октября на очередном заседании международного совета по финансовой стабильности. «Может, после этого мы поумнеем и чего-нибудь придумаем, но пока не хочется наделать ошибок вначале, решили осмотреться и подумать о том, как лучше сделать», — заключил он.
Никифоров: «Весь мир выстроится в очередь за крипторублем»
России необходимо создать собственные криптографические механизмы для выпуска своей криптовалюты, заявил министр связи и массовых коммуникаций Николай Никифоров.
«Я не верю в то, что у нас легализуют биткоины. Все это для нас чуждые зарубежные технологии, они основаны на зарубежной криптографии», — сказал Никифоров.
«Если сделаем конструкцию с российской криптографией, то что-то может из этого получиться», — считает он.
По его мнению, необходимо разработать собственную криптовалюту и юридически оформить ее взаимоотношения с национальной валютой.
«Если мы сделаем это на уровне реально значимых инструментов, то, поверьте, весь мир выстроится в очередь, чтобы взаимодействовать с этим крипторублем», — прогнозирует министр.
Visa запускает кампанию для популяризации новых платежных технологий в России
Оплата с помощью мобильных устройств постепенно набирает популярность в России. Согласно результатам исследования Visa, сейчас каждый второй житель крупных городов в России (59%) знает о бесконтактном способе оплаты с помощью смартфона, а пользуется им каждый десятый (11%). При этом больше трети тех, кто не пользуется такими платежами (41%), готовы в будущем начать платить посредством смартфона.
Для подавляющего большинства пользователей мобильных платежных сервисов преимуществами такого способа оплаты являются удобство (92%) и безопасность (77%), которая обеспечивается с помощью технологии токенизации. Суть ее заключается в том, что в момент совершения трансакции платежные реквизиты, такие как номер карты, имя ее владельца, срок действия и тому подобное, заменяются на уникальный цифровой идентификатор — токен, что существенно снижает риск компрометации данных и повышает безопасность платежей.
С целью популяризации современных платежных технологий Visa запускает с 25 сентября специальную кампанию #платибезопасно. В течение недели на YouTube и в блоге Visa в России планируется представить серию различных видеороликов и информационных материалов, которые будут посвящены таким темам, как безопасность онлайн-покупок, сохранность средств на карте, удобство и безопасность перевода средств с карты на карту, и многим другим преимуществам электронных платежей.
Следить за событиями в рамках этой кампании можно по хештегу #платибезопасно.
«Российский рынок открыт инновациям. Ярким доказательством этого является тот факт, что Россия стала одной из немногих стран, в которых одновременно работают такие сервисы, как Apple Pay, Samsung Pay и Android Pay. Помимо технической реализации, мы уделяем большое внимание программе в области финансовой грамотности, реализуя инициативы, подобные кампании #платибезопасно, чтобы разъяснять потребителям преимущества новых платежных решений, как более современных, удобных и безопасных по сравнению с наличными», — отметила генеральный директор Visa в России Екатерина Петелина.
Роскомнадзор: Facebook может прекратить работу в России
Facebook прекратит работу в России, если не исполнит закон о персональных данных, это может произойти в 2018 году. Об этом во вторник журналистам заявил глава Роскомнадзора Александр Жаров.
Закон «О персональных данных» вступил в силу в РФ c 1 сентября 2015 года. Он обязывает как российские, так и иностранные компании осуществлять хранение персональных данных россиян на территории России.
«Закон обязателен для всех, и поэтому сомнений нет — то есть в любом случае мы либо добьемся того, чтобы закон был исполнен, либо компания прекратит работу на территории РФ, как, к сожалению, произошло с LinkedIn. Тут исключений нет», — подчеркнул он.
«Официальных писем к нам не поступало, — добавил он. — У нас в планах проверок по этому направлению до конца 2017 года Facebook нет, а в 2018-м подумаем».
«Мы понимаем, что это не уникальный сервис, есть и другие социальные сети, — сказал он. — Поэтому мы будем добиваться, чтобы 242-й закон компанией Facebook был соблюден».
ОБЗОР МЕЖДУНАРОДНЫХ СОБЫТИЙ
Крупнейшие банки одной из стран отменили комиссию за снятие денег в банкоматах
Четверка крупнейших банков Австралии озвучила планы по отказу от комиссии за снятие денег в своих банкоматах для владельцев карт других банков.
Первым об отмене комиссии в 2 австралийских доллара ($1,6) за такие операции объявил Commonwealth Bank of Australia, после чего с аналогичными заявлениями выступили представители Westpac Banking Corp и National Australia Bank. Australia & New Zealand Banking Group сообщила, что комиссия будет отменена с начала октября.
По данным центробанка Австралии, в 2016 году австралийцы снимали средства в банкоматах чужих банков 259 млн раз.
Соответственно, отмена сбора позволит гражданам страны сэкономить свыше 500 млн австралийских долларов в год.
При этом для банков потери будут несущественными, полагает аналитик Morgan Stanley Ричард Уайлз.
Европейцы готовы отказаться от налички в ближайшие несколько лет
По данным нового исследования, проведенного Paysafe, ведущим мировым платежным провайдером, более половины (55%) британских потребителей намерены отказаться от использования наличных денег для оплаты покупок в ближайшие два года.
Доля потребителей, использующих мобильные кошельки в Великобритании, составляет 24%, в США — 31% и 16% в Канаде. 82% респондентов из Великобритании заявили, что готовы оплачивать более дорогие товары с помощью мобильного кошелька, если лимиты на платежи будут подняты. В США таких респондентов 77%.
Наиболее распространенная тенденция на рынке платежей сегодня — это падение популярности наличных денег. В среднем 75% потребителей в возрасте от 18 до 34 лет в Канаде и США заявили, что предпочитают делать покупки в интернете, а не ходить в физические магазины.
«Мир стал другим по сравнению с тем, каким он был в те времена, когда наличные деньги были единственным способом оплаты. Сегодня потребители отовариваются по-новому. Смартфоны превратились в любимые девайсы потребителей, а физические магазины стали больше похожи на шоурумы» — Дэнни Чазонов, главный операционный менеджер Paysafe.
Компания из США поглотит крупный европейский платежный процессор
Скандинавский платежный процессор Nets получил предложение о поглощении в размере $5,3 млрд от американской частной акционерной компании Hellman & Friedman.
Предложение было принято акционерами компании. Данная сумма отвечает 46% акционерного капитала Nets.
Ожидается, что сделка будет заключена в первом квартале 2018 года.
Заинтересованность в поглощении Nets со стороны компании из США — результат всплеска интереса к денежно-генерирующему потенциалу крупнейших в Европе платформ обработки платежей: на рынке появляются новые игроки, а потребители переключаются на онлайн-и мобильные платежи.
Сделка Nets последовала незадолго после аналогичных поглощений Worldpay и Paysafe. Аналогичные сделки ожидаются в Швейцарии, Португалии, Австрии и Германии.
В ближайшие годы лишь 20% центробанков готовы работать с блокчейном
Согласно докладу кембриджского Centre for Alternative Finance, только 20% центральных банков собираются внедрять блокчейн в той или иной форме в ближайшие 2 года.
Опрос 25 центробанков проходил в рамках исследования Global Blockchain Benchmark. С некоторыми финансовыми регуляторами авторам удалось пообщаться напрямую, мнение других было выведено на основании публикаций в прессе. 11% опрошенных высказались за введение блокчейна в течение 5-10 лет, по 5% — 2–5 лет и более 10 лет. Еще 47% отказались назвать сроки.
Основная причина интереса центробанков к блокчейну заключается в возможности выпуска собственной цифровой валюты. Более 80% из них заявили, что изучают эту технологию по этой причине. 55% банков привлекает система быстрых платежей, 23% — невозможность подделки записей о праве собственности.
Наиболее значимым для регуляторов протоколом является так называемый закрытый реестр. За него проголосовало 63% опрошенных. Высокую оценку получили и Ethereum со своей закрытой версией (38%). За биткоин проголосовали 13% респондентов из центральных банков.
По мнению консультанта Банка Канады Уоррена Вебера, биткоин мог бы стать мировой валютой. Это сделало бы финансовую систему более стабильной и лишило бы национальные центробанки и правительства инструментов влияния на экономику. Именно поэтому они будут до конца сопротивляться введению биткоин-стандарта.
Amazon начнет принимать оплату в биткоинах
Крупнейшая в мире торговая платформа Amazon начнет принимать биткоин в качестве оплаты уже в октябре этого года. Об этом пишут СМИ ссылаясь на известного американского инвестора и ведущего популярных подкастов Джеймса Алтучера.
Руководство Amazon намерено сделать соответствующее заявление 26 октября в ходе очередной телефонной конференции. По словам Алтучера, эту информацию ему лично подтвердил глава Amazon Web Services Скотт Маллинз.
«Я уверен, что Amazon начнет принимать биткоин. У них нет иного выбора. И это будет тот самый поворотный момент, который приведет к созданию огромного богатства, которое мы еще никогда до этого не видели. Также стоит помнить об историческом стремлении компании идти впереди своих конкурентов в области ритейла», — пишет Алтучер.
Примечательно, что главный конкурент Amazon компания eBay уже высказала заинтересованность в биткоине как методе оплаты. Естественно, Amazon не хочет отдать эту часть рынка конкурентам.
Джеймс Алтучер — известная личность в американских финансовых кругах. В прошлом менеджер хедж-фонда, он также является основателем более 20 компаний, автором 11 книг и многочисленных публикаций в таких изданиях, как The Financial Times, The Street, TechCrunch, Seeking Alpha, Thought Catalog и The Huffington Post.
Если слова Джеймса Алтучера соответствуют действительности и Amazon начнет принимать биткоин, это может стать серьезным фактором для популяризации первой криптовалюты и мощного роста ее цены.
Еще один центробанк намерен создать собственную цифровую валюту
Очередной страной, чей центробанк взялся за создание и тестирование собственной цифровой валюты, стал Уругвай.
Центральный банк Уругвая (Banco Central del Uruguay, BDC) сообщил о том, что ограниченное количество пользователей помогут протестировать мобильное приложение для перевода средств.
В ходе конференции «Будущее денег и финансовой системы» глава центробанка Марио Бергара сообщил, что цифровая валюта будет функционировать, как денежные средства, что позволит делать переводы между пользователями.
Пока неясно, будет ли цифровая валюта основываться на блокчейне, однако другие центробанки, включая банк Канады и Великобритании, использовали именно эту технологию в ходе подобных тестирований.
Точная дата полноценного запуска проекта пока не объявлена, однако, по словам главы центробанка Уругвая, пилотное тестирование уже подходит к концу. Остается лишь несколько технологических проблем, которые необходимо решить.
Объем торгов криптовалют «скоро» обойдет торги акциями Apple
Объем торгов цифровыми валютами ($3 млрд в день) постоянно растет и, согласно прогнозам, ежедневный объем торгов «вскоре» может обойти показатель по акциям компании Apple ($4 млрд в день).
Об этом сообщил экономист и специалист по стратегическому планированию, основатель и CEO Exante Data, Йенс Нордвиг.
Нордвиг отметил, что ежедневный объем торгов, при котором Bitcoin и Ethereum конвертируют в традиционную валюту, за последний год вырос в восемь раз.
Напомним, курс Bitcoin в текущем году вырос в пять раз, прежде чем упасть на фоне запрета ICO правительством Китая и критики со стороны генерального директора JPMorgan Chase Джейми Даймона в этом месяце.
Многие энтузиасты в области цифровых валют отметили, что Bitcoin — это один из путей для новых инвесторов получить доступ к растущему числу других цифровых валют. На CoinMarketCap представлено более 350 криптовалют с рыночной стоимостью более $1 млн каждая.
По данным CoinMarketCap, общий объем капитализации всех цифровых валют составляет $121 млрд.
Подавляющее большинство китайцев готовы к жизни без наличных денег
Около 84% потребителей в Китае могут спокойно выйти из дома, не имея при себе налички. Такие данные опубликовала компания Wechat Pay в отчете «Mobile Payment Usage in China» по итогам проведенного исследования.
Согласно результатам исследования, в котором приняли участие 6,596 потребителей из 324 городов в Китае. Согласно отчету, 40% китайцев могут обойтись менее чем 100 юанями ($15,2) наличкой, а 14% и вовсе обходятся без банкнот.
На вопрос, могут ли они выйти из своего дома без наличных, 84% респондентов сообщили, что чувствуют себя при этом «спокойно», и только 4% не представляют жизнь без налички, а 12% чувствуют при этом тревогу.
В отчете Tencent, который разработал знаменитые китайские социальные сети Wechat и Wechat Pay, говорится о том, что Китай является хорошим примером развития мобильных платежей.
Правительство Китая заблокировало популярный мессенджер
Правительство Китая заблокировало популярную систему обмена текстовыми сообщениями WhatsApp. Данную информацию подтвердили эксперты в сфере безопасности The New York Times.
В течение последних нескольких месяцев в WhatsApp в Китае были короткие сбои в обслуживании, при этом пользователи не могли отправлять видео чаты или фотографии. Теперь даже текстовые сообщения полностью блокируются. Об этом сообщает Надим Кобеисси, криптограф в Symbolic Software, парижской исследовательской компании, которая также контролирует цифровую цензуру в Китае.
Такая новость стала еще одним ударом для Facebook на китайском рынке. Напомним, Facebook, который является владельцев WhatsApp, заблокирован в Китае с 2009 года. Сейчас единственная оставшаяся доля акций Facebook в Китае — это приложение Colorful Balloons, которое компания тайно запустила в пр
