ОБЗОР СМИ
Система незавершенных платежей
Девять из десяти переводов через систему быстрых платежей (СБП) были попыткой перевода средств по телефону человеку в банк, где у него нет счета,— то есть, по сути, «пробивкой» наличия счета абонента в банке, отмечают представители банков—участников СБП. Причины могут быть разные, как тестирование системы гражданами, так и действия мошенников. И именно риски в СБП, где все платежи безотзывные, побуждают банки устанавливать лимиты по СБП существенно ниже допустимого уровня — 600 тыс. руб. Однако со временем конкуренция за клиентов приведет выравниванию лимитов, считают эксперты.
Вчера на XII международной конференции «Платежная индустрия: практика и трансформация» ЦБ и НСПК подвели первые итоги работы системы быстрых платежей. Как заявила директор департамента национальной платежной системы ЦБ Алла Бакина, в СБП с момента запуска было совершено порядка 140 тыс. операций, средняя сумма перевода составляет 7,5 тыс. руб. В настоящее время к системе подключены 12 игроков — ВТБ, Тинькофф-банк, Промсвязьбанк, Росбанк, СКБ-банк, Газпромбанк, Альфа-банк, «Ак Барс», Райффайзенбанк, платежный сервис QIWI, Совкомбанк и РНКО «Платежный центр» — оператор платежной системы «Золотая корона». По словам директора СПБ НСПК Дмитрия Колесникова, в ближайшее время к системе присоединятся «Открытие», Юникредитбанк, «Русский стандарт» и Газэнергобанк.
Максимальный лимит одного перевода СБП установлен на уровне 600 тыс. руб. Но банки-участники могут устанавливать лимиты ниже максимума, чем активно пользуются. С максимально возможным лимитом сейчас работают QIWI, Райффайзенбанк, такой же лимит планирует установить «Русский стандарт», присоединяющийся к системе.
В большинстве банков лимиты ниже в разы: в «Ак Барсе» и ВТБ — 300 тыс. руб., в Промсвязьбанке — 150 тыс. руб., в СКБ-банке и Совкомбанке — 100 тыс. руб., в Росбанке — 75 тыс. руб., в Альфа-банке — 50 тыс. руб. Не раскрыли лимиты по запросу «Ъ» в Тинькофф-банке, Газпромбанке, РНКО «Платежный центр».
В НСПК объясняют разницу в лимитах разными системами управления рисками, и банкиры этого не отрицают. По словам директора дизайн-офиса СКБ-банка Виталия Копысова, 90% всех операций в СБП — это неудачные попытки сделать перевод человеку в тот банк, где у того нет счета.
Это может происходить потому, что клиенты привыкают к новой услуге, тестируя варианты использования, полагает замдиректора департамента розничных продуктов и маркетинга Росбанка Лидия Каширина.
Но старший вице-президент ВТБ Никита Чугунов уверен, что дело не только во множестве тестовых операций. «Любой новый сервис денежных переводов может порождать и новые схемы социальной инженерии»,— отметил он. «Это вполне могут быть мошеннические действия. Показатель в 90% настораживает,— отмечает начальник отдела по противодействию мошенничеству ЦПСБ «Инфосистемы Джет» Алексей Сизов.— Нельзя исключить, что злоумышленники могут подобным образом выявлять счета определенных лиц в банках, чтобы впоследствии атаковать их». Но важно посмотреть долю несостоявшихся переводов в динамике, указывает эксперт. Впрочем, в ЦБ по данному вопросу настроены оптимистично. «Мы фиксируем в системе реальные фактические платежи, и их число увеличивается с каждым днем»,— отметили в пресс-службе Банка России.
Еще одна причина ограничения лимитов на переводы самими банками — скорость переводов в системе. «На проверку платежа у банка всего 2 секунды, это критически мало,— отмечает Виталий Копысов.— И, например, у нас в банке 300 операций из 22 тыс. прошло без проверки». Платежи через СБП безотзывные, и потому в случае мошеннической трансакции ничего сделать уже нельзя. Отдельные банки пытались вводить заградительные тарифы на крупные суммы (например, в СКБ-банке с суммы более 6 тыс. руб. комиссия — 1% от суммы), чтобы сделать вывод средств через СБП невыгодным. Однако подобный подход не пройдет. ЦБ неоднократно отмечал, что против заградительных тарифов и «планирует ограничить предельную разницу между тарифом для банка в СБП и конечным тарифом для клиентов».
Эксперты уверены, что в будущем ситуация «выравняется». «Когда клиенты опробуют систему быстрых платежей, они станут чаще при выборе банка смотреть в том числе и на лимит переводов, что приведет к их неминуемому выравниванию,— полагает управляющий директор по методологии агентства «Национальные кредитные рейтинги» Станислав Волков.— Сейчас же система только запущена, банки и их клиенты присматриваются к новой услуге и лимиты не столь важны». Пока же главная задача для банка — доступно донести до конечного потребителя свои условия перевода по СБП в пределах лимитов, чтобы не вводить их в заблуждение, отмечает глава АБ «Корчаго и партнеры» Евгений Корчаго. Но полной и доступной информации по лимитам переводов и иным существенным условиям в СБП «Ъ» не удалось найти на сайте ни у одного из банков.
В ЦБ прокомментировали информацию о мошеннических переводах в СБП
Данные о большой доле мошеннических переводов в Системе быстрых платежей (СБП) не соответствуют действительности, заявил и. о. директора департамента финансовых технологий Банка России Иван Зимин.
Так он прокомментировал информацию в газете «Коммерсант» о том, что девять из десяти переводов через СБП были попыткой перевода средств по телефону человеку в банк, где у него нет счета. Это может быть как тестированием системы гражданами, так и действиями мошенников, указывала газета.
«Это не отражает действительность, не 90%. Учитывая, что сейчас только идет развитие системы, поэтому интерес как раз в том, чтобы попробовать сервис и сделать переводы, а не для того, чтобы посмотреть, какие есть уязвимости в системе», — сказал Зимин в кулуарах конференции «Финтех-2019», организованной газетой «Ведомости».
Еще четыре системно значимых банка присоединятся к Системе быстрых платежей, не дожидаясь предложенного Банком России дедлайна — 1 сентября, когда поддержка нового сервиса может стать для этих банков обязательной.
Три системно значимых банка в апреле-мае завершают технические процедуры для подключения к Системе быстрых платежей, еще один банк из списка системно значимых должен подключиться летом, рассказала директор Департамента национальной платежной системы Банка России Алла Бакина на конференции «Платежная индустрия: практика и трансформация».
Из 11 системно значимых банков (на них приходится свыше 60 процентов активов) Альфа-Банк, ВТБ, Газпромбанк, Промсвязьбанк, Райффайзенбанк и Росбанк являются участниками Системы быстрых платежей с момента ее запуска в конце января. Еще не подключились к СБП Сбербанк (развивающий крупнейшую экосистему карточных переводов), Россельхозбанк, Московский кредитный банк, ЮниКредит Банк, ФК «Открытие». Банк России предложил сделать обязательным для системно значимых банков участие в СБП с 1 сентября, для прочих банков с универсальной лицензией — с 1 апреля 2020 года. Против обязательности присоединения к проекту ЦБ неоднократно выступал глава Сбербанка Герман Греф, по его словам, у банка с регулятором пока нет договоренности ни по срокам, ни по условиям подключения. Бакина отметила, что 1 сентября — это не догма, а обсуждаемая дата.
Московский кредитный банк планирует подключиться к СБП в середине этого года, рассказал «РГ» начальник управления развития дистанционного банковского обслуживания МКБ Алексей Курзяков. ЮниКредит Банк будет подключен к СБП до указанной ЦБ РФ даты, сообщили в пресс-службе банка. Банк «Открытие» и Россельхозбанк не ответили на запросы «РГ».
Объем операций в СБП с момента начала ее работы (сервис пока поддерживают 12 банков) превысил миллиард рублей, совершено 140 тысяч платежей, рассказала Алла Бакина.Банк России развивает СБП как более дешевого для банков, ретейла и физлиц конкурента карточным платежам, планируя во второй половине года внедрять новую систему в расчеты за товары и услуги как альтернативу оплаты в POS-терминалах. «Мы ожидаем, что доля платежей с помощью СБП составит 20 процентов от всех переводов такого типа в первый год работы», — говорит Курзяков. При этом ЦБ рассчитывает получить право ограничивать плату клиентов за переводы в своей системе (законопроект об этом принят в первом чтении Госдумой), хотя для карточных платежей считает ограничение комиссий вредным для самих потребителей.
Банк России намерен внедрить биометрию в ретейл, транспорт и госуслуги
Данные Единой биометрической системы (ЕБС) можно будет использовать не только в финансовом секторе, но и в других отраслях, таких как ретейл, транспорт и госуслуги. Об этом заявил и. о. директора департамента финансовых технологий ЦБ РФ Иван Зимин на конференции «Финтех-2019». Для этого планируется принять необходимые поправки в законодательство, добавил он.
«У нас есть базовый закон, где, собственно, прописан весь этот механизм, это 149-й федеральный закон об информации, и мы сейчас как раз в этом законе предусматриваем приложение, которое позволит использовать биометрию для всех ситуаций при предоставлении любых услуг, которые не ограничены законодательством сейчас, на основе договора об отношениях между оператором Единой биометрической системы и организацией, которая такой сервис будет предоставлять», — пояснил Зимин.
Сбор данных в Единую биометрическую систему начался 1 июля 2018 года. На данный момент услугу предоставляют 129 кредитных организаций. На первом этапе биометрия позволит российским клиентам дистанционно открывать банковские вклады, получать кредиты и совершать переводы.
ЦБ: 4,6 тыс. банковских отделений уже принимают биометрию
Россияне могут сдать биометрические данные в 4,6 тыс. отделений банков, следует из презентации ЦБ, представленной на конференции «Финтех-2019».
Сбор данных в Единую биометрическую систему начался 1 июля 2018 года. На данный момент услугу предоставляют 129 кредитных организаций. На первом этапе биометрия позволит российским клиентам дистанционно открывать банковские вклады, получать кредиты и совершать переводы.
Регулятор намерен в дальнейшем расширять возможности использования ЕБС, сообщил и. о. директора департамента финансовых технологий Банка России Иван Зимин. По его словам, биометрические технологии будут применяться, например, на транспорте и в телемедицине.
«У нас основной приоритет в том, чтобы сделать применение этих систем возможно широким», — сказал Зимин.
На социальную инженерию приходится почти 100% потерь от мошенничества?
Банк России разместил на своем сайте «Обзор несанкционированных переводов денежных средств за 2018 год», подготовленный ФинЦЕРТом – одним из подразделений Главного управления безопасности и защиты информации ЦБ. Согласно данным, предоставленным банками в рамках отчетности, можно прийти к неожиданному результату – 97% их потерь в прошлом году были связаны с использованием преступниками методов социальной инженерии.
На это обращает внимание Павел Есаков, эксперт по системам аутентификации ООО «Потенциал»:
«Изучая раздел данного обзора о несанкционированных переводах со счетов физических лиц, можно сделать однозначный вывод о том, что поведение мошенников в России ничем не отличается от поведения их коллег в других частях света. Задача «охотников за чужими деньгами» достаточно прозаична – получить максимальное количество денег при минимальных усилиях. Поэтому практически повсеместное использование платежных карт стандарта EMV существенно снизило возможности мошеннических операций в банкоматах и торговых точках из-за невозможности использовать результаты скимминга. В полном соответствии с мировой практикой центр интереса мошенников переместился в область электронной коммерции (e-commerce) – к онлайн-продавцам, которые не всегда используют механизмы 3D Secure, а некоторые даже не запрашивают значение CVV/CVC.
Отрадным фактором для мошенников стало также широкое использование розничными клиентами систем дистанционного банковского обслуживания (ДБО). Создавая удобство для клиента, система ДБО интересна мошенникам и даже более предпочтительна с их точки зрения, чем использование чужих карточных данных в системах электронной коммерции – ведь ДБО открывает доступ не только к счетам карт, но и к текущим счетам, депозитам и всем остальным активам клиента.
ФинЦЕРТ в своем обзоре отметил эту тенденцию – рост числа несанкционированных переводов денежных средств (на 44%) именно в сегменте электронной коммерции (Card Not Present, CNP-транзакции) и в системах ДБО. И хотя фиксируемый уровень потерь (0,0018%) пока существенно меньше установленного регулятором значения (0,005%), успокаиваться российским банкам несколько преждевременно. Ведь практически все российские банки используют в системах ДБО для розничных клиентов SMS пароли как средство подтверждения транзакций. Банки научились более-менее бороться с подменой SIM-карт, а также с троянами, которые умеют похищать с мобильных телефонов клиентов эти SMS-подтверждения. Тем не менее, имеется целый ряд других механизмов компрометации данной технологии, в том числе и таких, от которых защититься практически невозможно.
Очевидно, что если будет взломан канал передачи SMS-паролей – например, скомпрометирован интернет-шлюз (оператора связи или SMS-агрегатора), рассылающий SMS, и мошенники смогут получить к информации о кодах подтверждения, то все имеющиеся механизмы обеспечения безопасной идентификации будут нивелированы. Еще один известный и даже уже применявшийся в реальной российской жизни механизм – ложная базовая станция. В силу механизма работы GSM-протокола подключение к базовой станции определяется уровнем сигнала, и если даже маломощная базовая станция находится ближе к телефону клиента, чем легальная базовая станция, то телефон клиента гарантированно подключится к ложной базовой станции. Подключенный к базовой станции мошенника клиент абсолютно беззащитен – адресованные клиенту SMS проходят через мошенника, и он может делать с этими сообщениями все что угодно… Единственный недостаток такой атаки – она не может носить массовый характер, но зато идеально подходит для атаки на клиентов с большими остатками на счетах.
Что еще вызывает интерес в отчете? Раздел, в котором описаны механизмы «сравнительно честных способов отъема денег». В отчете приведены следующие причины, по которым клиенты лишились своих средств:
использование средств подтверждения в результате противоправных действий;
потеря или нарушение конфиденциальности;
нарушение клиентом порядка использования средств подтверждения платежа;
побуждение клиента к самостоятельному проведению платежа путем обмана или злоупотребления доверием;
воздействие вредоносного кода.
Из приведенного в разделе графика следует интересный вывод: 97% потерь являются результатом использования социальной инженерии, 2% потерь – результат воздействия вредоносного кода и один процент – другие причины.
Как известно, в упомянутом отчете приводятся статистические данные по информации, которую предоставляют банки в рамках своей отчетности. Чем опасна ситуация, когда практически все потери отнесены банками на счет методов социальной инженерии? Из приведенных цифр следует логический вывод: службы информационной безопасности сделали все возможное и невозможное, и все потери связаны с финансовой неграмотностью населения, а это вне компетенции служб информационной безопасности.
И такой замечательный результат, достигнутый службой информационной безопасности «на бумаге», служит веским демотиватором для каких-либо изменений в системах безопасности систем ДБО. Чем это грозит?
В общем и целом, как только мошенники почувствуют снижение доходов от используемых в настоящий момент технологий взлома систем ДБО (ну не может быть в реальной жизни таких низких потерь от вирусов – всего 2%), то в ход пойдут описанные выше механизмы, а никакого другого механизма подтверждения транзакций в распоряжении практически всех российских банков, работающих с розничными клиентами посредством систем ДБО, просто нет. Старый как мир вопрос – «У вас есть план «Б» на случай компрометации имеющегося механизма подтверждения транзакций в системе ДБО?». Я опасаюсь, что у большинства российских банков нет под рукой готового альтернативного механизма, который к тому же необходимо задействовать в кратчайшее время.
Да и самим службам безопасности манипуляция цифрами может выйти боком – ведь если усилия мошенников в результате действий кибербезопасности сведены на нет, то зачем нужен такой обширный штат? У руководства многих банков может возникнуть желание на фоне текущего положения дел сократить службу кибербезопасности и расширить штат PR-менеджеров, поставив им задачу повышения финансовой грамотности клиентов».
Поделиться своим взглядом на ситуацию мы предложили Алексею Голенищеву, директору по мониторингу операций и диспутам Альфа-Банка.
«В данном случае я соглашусь с цифрами статистики и сегментированием по видам и каналам хищений, приводимыми в отчете ФинЦЕРТа. Действительно, в последнее время случаи атак и хищений в результате социальной инженерии выросли катастрофически. Причем сюда относятся не только «разводы» по телефону от имени подложных «сотрудников служб безопасности банков» и мнимых call-центров с использованием операций по картам (в основном Р2Р-переводов) и каналов ДБО, но и мошенничества в интернете под видом всевозможных лотерей, розыгрышей, стимулирующих опросов, виртуальных заработков, подложных сайтов и т. д., по сути являющихся различными форм-факторами той же социальной инженерии. Вирусные заражения практически ушли из массового сегмента операций физлиц и сохранили свое присутствие в основном в ДБО юрлиц. И здесь не столько плод усилий служб ИБ банков, которые, конечно же, сделали и делают очень многое, сколько результат обнаружения преступниками более легких и менее затратных моделей хищений посредством технологий социальной инженерии. В том числе и благодаря повсеместному развитию и внедрению всевозможных технологий удаленных операций, причем не только банками (интернет-банк и мобильные приложения), но и многочисленными госструктурами (коммунальные платежи, налоги и т.д.)
Согласен, что от SMS-паролей надо уходить! Но здесь проблема не в рисках компрометации шлюзов/каналов передачи SMS, а в том, что одноразовый пароль визуализируется, т. е. он виден пользователю, и поэтому может оказаться легкой добычей для «социального инженера». Случаи с подложными базовыми станциями технически возможны, но применимы только в случаях целевых атак, когда мошенник физически преследует конкретную, заранее выбранную жертву, о которой уже имеет необходимую информацию и с конкретным сценарием атаки. Этот вариант, конечно, возможен, но только в единичных случаях. В практике нашего банка таких случаев не фиксировалось.
В заключение – еще несколько слов по поводу статистики. Соотношение фрода как 97/2/1 – это не манипуляция «хитрых безопасников», которая может им «выйти боком», потому что они якобы окажутся ненужными руководству, но текущие реалии. Безработными сотрудники служб безопасности точно не останутся – ведь борьба с социальной инженерией в том числе и их задача. Важно, помимо стандартных функционалов в рамках информационной безопасности банка, направить вектор усилий служб ИБ и в сторону информационной безопасности клиентов. И здесь много путей! Это и выстраивание защищенных, именно «клиентских периметров» доступа к удаленным сервисам и приложениям за счет отказа от «визуальных» кодов/паролей, использования технологий доверительного онбординга, скоринговых самообучающихся систем, поведенческой биометрии и т. д., и введение и использование сложных систем кросс-канального мониторинга, позволяющих в режиме реального времени отслеживать и анализировать операции, совершаемые клиентом в различных транзакционных каналах в единой программной среде».
В ЦБ сообщили о рекордном росте долларовых вкладов в России
Первый зампред Центробанка Ксения Юдаева сообщила, что тенденция на девалютизацию вкладов в России приостановилась. Об этом она рассказала на конференции «Казначейство 2019», передает «РИА Новости».
«Практически приостановился тренд на девалютизацию депозитов клиентов-резидентов», — сказала она.
Юдаева добавила, что в первом квартале 2019 года прирост средств на счетах клиентов составил около $11 млрд. По ее словам, он стал рекордным. При этом $5,8 млрд из них принадлежит юридическим лицам, а $5,5 млрд — физическим.
Она рассказала, что доля вкладов физических лиц в валюте за первый квартал текущего года выросла с 20,3% до 21,5%.
«Доля валютной части как активов, так и пассивов банков в последние годы устойчиво снижалась и достигла к концу первого квартала около 23%. Таким образом, уровень уязвимости, связанный с валютизацией, за последнее время снизился», — сказала она.
Юдаева отметила, что валютные активы снижаются в основном за счет сокращения валютного кредитования юридических лиц, которые являются резидентами. По ее словам, снижение составило 16%, $15 млрд за последний год.
В октябре 2018 года глава департамента денежно-кредитной политики ЦБ Алексей Заботкин заявил, что российские вкладчики предпочитают держать деньги в рублях. По его словам, доля валютных вкладов в России может сократиться вдвое, с 20% до 10–12% за три-пять лет.
Глава Росфинмониторинга доложил Путину о трендах в бизнесе по обналичиванию денег
Руководитель Росфинмониторинга Юрий Чиханчин доложил президенту РФ Владимиру Путину, что, несмотря на сокращение сомнительных финансовых операций, теневой оборот наличных все равно присутствует и рынок меняется: теневая продажа наличных из банковского сектора начинает смещаться в другие секторы, в частности в торговый, сообщают «Ведомости».
При этом в феврале Росфинмониторинг разослал банкам и другим подотчетным типологии теневого обналичивания, все, кроме одной, касающиеся работы торговых предприятий, которые носят информационный и рекомендательный характер, говорит представитель Росфинмониторинга: описанные в них схемы должны помогать банкам и другим участникам рынка лучше выявлять сомнительные операции, чтобы препятствовать их проведению.
Как пишет Росфинмониторинг в справке об актуальных типологиях и признаках сомнительных операций от ноября 2018 года, в обналичивании, кроме автосалонов, развлекательных центров, аптек, участвуют федеральные и региональные розничные сети, и систематически в пользу этих предприятий организации, зарегистрированные в Москве, перечисляют средства под видом займов, но информация об их возврате отсутствует.
Также существуют теневые схемы выплаты зарплат без уплаты НДФЛ и других обязательных платежей в бюджет, веерного обналичивания в компаниях, с помощью банковских векселей, незаконного обналичивания материнского капитала.
Обналичивание часто используется в схемах отмывания доходов, также оно обеспечивает работу теневой экономики, а значительная доля наличных в экономике обусловлена в том числе экономической моделью и особенностями страны, анонимность расчетов и возможность оплачивать ими крупные покупки делают наличные популярными при совершении преступлений и усложняют процесс расследования, пишет Росфинмониторинг в отчете о национальной оценке рисков легализации преступных доходов.
Правительство отправило на доработку законопроект, запрещающий продажу сим-карт на улицах и в интернете, в обход официальных операторов связи. В целом согласившись с концепцией документа, кабмин попросил дать определение нескольким важным понятиям, содержащимся в нем.
Напомним, проект поправок в закон «О связи», появившийся в декабре прошлого года, запрещает распространять сим-карты людям, не имеющим отношения к операторам связи. Внести такой запрет в федеральный закон нужно, чтобы потом можно было прописать в КоАП наказание для тех, кто им пренебрегает.
Как рассказал «РГ» представитель сенатора и автора законопроекта Людмилы Боковой, правительстве попросили уточнить, что подразумевается под распространением и передачей модулей связи третьим лицам, и кто может входить в круг таких лиц. Еще законотворцы должны ответить на вопрос: будет ли считаться нарушением передача сим-карты родственникам и знакомым?
«Документ будет согласован с правительством. Его рассмотрение назначено на май 2019 года. Ко второму чтению все замечания будут устранены», — сказал представитель Боковой.
Поправки в КоАП, предполагающие штрафы за нелегальное распространение сим-карт, подготовлены еще два года назад, но до сих пор не приняты. Это произошло из-за того, что в ФЗ «О связи» нет прямого запрета на эту деятельность. Когда пробел устранят, узаконят и штрафы. Предполагается, что для граждан они будут равны 2-5 тысячам рублей, для должностных лиц сумма составит 10-50 тысяч, а для юридических — 100-200 тысяч. Если на распространении «серых» сим-карт попадется мигрант, его арестуют на 15 суток, а потом выдворят из страны.
В пресс-службе Tele2 «РГ» сказали, что поддерживают запрет на нелегальное распространение сим-карт, но хотели бы ознакомиться с предложениями правительства по изменению текста законопроекта. В «МегаФоне» заявили, что компания и сама борется с нелегальными дилерами: контрагентов, продающих сим-карты без заключения договоров, жестко штрафуют, а оказание услуг по таким контрактам приостанавливают.
Борется с распространением «серых» сим-карт и Роскомнадзор. Так, по данным руководителя ведомства Александра Жарова, в 2018 году его подчиненные вместе с полицейскими изъяли 83 тысячи нелегальных модулей. Громкое задержание произошло летом прошлого года в Москве: тогда дельцы разом лишились 20,7 тысячи карт, уже готовых к продаже.
«Отличительной чертой этого года стало перетекание продаж в интернет. Видимо, дали о себе знать совместные с МВД рейды по точкам продаж в многолюдных общественных местах. В минувшем году в интернете выявлено более 1100 сообщений о продаже сим-карт. Уведомления направлены в МВД России для принятия мер», — рассказал Жаров на заседании коллегии ведомства.
Нелегальный оборот сим-карт опасен тем, что ими могут воспользоваться преступники, в том числе террористы. Такие случаи уже были в практике спецслужб, и это существенно осложняет им работу.
В Минфине пожелали банкирам и бизнесу не соблюдать санкции
«Мы хотим, чтобы вы не соблюдали санкции Запада и вам ничего за это не было», — заявил глава департамента контроля за внешними ограничениями Минфина Дмитрий Тимофеев, обращаясь к бизнесменам и банкирам во вступительном слове на форуме Refinitive, посвященном корпоративному управлению, рискам и комплаенсу.
«Санкции становятся бременем, которые вам нужно соблюдать. Я понимаю ваши сложности — вы находитесь между молотом и наковальней, так как вы должны соответствовать противоположным вещам. Моя задача: мне нужно, чтобы вы не соблюдали санкции Запада. Я понимаю что это порождает некоторые сложности, мы готовы услышать ваши проблемы. Мы хотим, чтобы вы не соблюдали санкции Запада и вам ничего за это не было», — заявил Тимофеев.
«Когда американцы пишут законы, которые пытаются соблюдать наши экономические агенты — это посягательство на суверенитет страны, и попытки ввести уголовную ответственность могут восприниматься как решение этой проблемы», — считает Тимофеев.
Тимофеев отметил два направления работы Минфина по борьбе с санкционным давлением. Первое — это стимулирование расчетов в национальной валюте, а второе – закрытие информации санкционных компаний. Эти инициативы прорабатываются на уровне обсуждения, уточнил он. Включенные в список SDN компании получают чёрную метку, говорит чиновник. «Но санкции бывают менее жёсткими, и для компаний, которые попали под такие менее жёсткие санкции, закрывать информацию не стоит. Сейчас у нас в законодательстве написано, что ко
