ОБЗОР СОБЫТИЙ В НАЦИОНАЛЬНОЙ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЕ

ОБЗОР СМИ

Заместитель Председателя Банка России — руководитель ГИБР Владимир Сафронов выходит на пенсию

Заместитель Председателя Банка России — руководитель Главной инспекции Банка России Сафронов Владимир Алексеевич по окончании отпуска с 9 сентября 2021 года покидает свой пост в связи с выходом на пенсию.

Исполняющим обязанности руководителя Главной инспекции Банка России с 9 августа 2021 года назначена первый заместитель руководителя Главной инспекции Банка России Королева Елена Владимировна.

Первый заместитель Председателя Банка России Дмитрий Тулин отметил: «Владимир Алексеевич блестящий руководитель и интересный человек с богатым жизненным опытом, настоящий лидер и душа коллектива. Проработал в Банке России более четверти века, при этом с 2012 года был бессменным руководителем Главной инспекции. Он не только организовал эффективную инспекционную работу в Банке России, но и вывел ее на принципиально новый качественный уровень».

Банк России

Минцифры активно тестирует применение биометрии для получения госуслуг

Министерство цифрового развития, связи и массовых коммуникаций РФ активно тестирует применение биометрической идентификации для получения государственных услуг. Об этом рассказал замглавы Минцифры Максим Паршин на встрече министров стран «Группы двадцати» (G20) по вопросам цифровой экономики.

«Развитие систем идентификации должно сделать получение гражданами как государственных, так и коммерческих услуг в России еще проще. Сейчас ведется работа по внедрению взаимной идентификации между порталом госуслуг и электронными площадками банков — пользователи смогут получать услуги, выполняя вход через удобные им каналы. Активно тестируется применение системы биометрической идентификация для получения государственных услуг», — рассказал замглавы Минцифры России.

Главы профильных министерств Великобритании, Франции, Германии, Италии, США, Канады, Австралии, Китая, Японии и других стран, а также представители ключевых международных организаций обсудили приоритетные государственные и межнациональные задачи по цифровизации.

В релизе министерства говорится, что участники встречи отметили возрастающую роль технологий в период восстановления экономики от последствий пандемии, а также пришли к выводу о необходимости согласования национальных подходов к использованию технологий блокчейн и искусственного интеллекта. По результатам собрания была принята совместная Декларация министров стран «Группы двадцати», в которой отразились основные итоги дискуссии.

Источник: Banki.ru

Банки запустили карты с мгновенной конвертацией курсов валют при оплате за границей

Банки начали запускать карты с мгновенной конвертацией курсов валют при оплате за границей или в иностранных интернет-магазинах, пишут «Известия». Совершать обмен по курсу на день оплаты позволяют новые правила платежных систем, однако в крупнейших банках пока их массово не применяют, конвертация в среднем занимает два — четыре дня.

Держателям «СберКарты Тревел» позволят делать покупки в иностранной валюте, фиксируя ее курс на момент приобретения, заявил директор дивизиона «Кошелек клиента» СберБанка Игорь Ковалев. Он отметил, что обычно при платежах в заграничных интернет-магазинах или за рубежом деньги с карты списываются не сразу, а в течение нескольких дней. За этот период курс может вырасти, и в итоге в рублях будет потрачена большая сумма, чем планировал клиент.

Платежная индустрия в мире постепенно переходит к мгновенной конвертации, когда курс валюты будет фиксироваться на дату выполнения операции клиентом и далее без изменений использоваться на всех этапах, включая списание со счета, происходящее с задержкой в несколько дней, подтвердил исполнительный директор «Ренессанс Кредита» Михаил Лейтес. Он добавил, что банк планирует присоединиться к этой инициативе.

В ПСБ сообщили, что обычно с момента проведения самой трансакции до момента фактической конвертации средств клиента на счете проходит от двух до четырех дней. В «Открытии» эта процедура занимает, как правило, три дня, в «Абсолюте» — «несколько суток», в Ситибанке — два-три дня, рассказали их представители. В МКБ курс фиксируется на дату проведения клиринга (расчета между банком-эмитентом и банком, обслуживающим магазин). О планах менять подход к конвертации в этих кредитных организациях не рассказали.

«Как и любая платежная операция в рублях, списание оплаты за границей или в иностранных интернет-магазинах происходит в два этапа: бронирование средств и списание со счета карты. В день оплаты клиенты видят конвертацию валюты по онлайн-курсу на текущую дату. Итоговая конвертация проходит во время списания со счета — в течение двух-трех дней после оплаты и получения подтверждения от банка-эквайера», — пояснили в МТС Банке.

По мнению генерального директора финтехкомпании RBK.money Дениса Бурлакова, в первую очередь возможность мгновенной конвертации выгодна клиенту: он сразу сможет оценить сумму товара и не думать о том, что в результате он обойдется дороже из-за изменения курсов валют, особенно когда человек находится на отдыхе за границей. Он напомнил, что сейчас туристический поток в зарубежные страны растет в связи с постепенным снятием антиковидных ограничений, поэтому карты с мгновенной конвертацией валют будут востребованы. Эксперт добавил, что в период пандемии серьезно выросла сфера онлайн-шопинга, в том числе и в зарубежных интернет-магазинах, что говорит в пользу актуальности продукта.

Источник: Известия

Минцифры хочет разрешить сбор биометрии для идентификации водителей такси и каршеринга

Минцифры РФ разработало проект постановления правительства, определяющий случаи осуществления сбора и обработки биометрических персональных данных, используемых для идентификации и аутентификации в информационных системах организаций. В число таких случаев вошла идентификация водителей такси и каршеринга. Документ опубликован на портале проектов нормативно-правовых актов.

«Случаями осуществления сбора и обработки используемых для идентификации либо идентификации и аутентификации биометрических персональных данных в информационных системах организаций <...> являются: идентификация водителей легкового такси; идентификация водителей транспортных средств, предоставленных в краткосрочную (до 24 часов) аренду на основе поминутной тарификации физическим лицам для целей, не связанных с осуществлением такими физическими лицами предпринимательской деятельности (каршеринг)», — говорится в тексте документа.

Другими случаями для сбора биометрии предлагается установить доступ на территорию организаций, в том числе финансового рынка, имеющих «системы контроля и управления доступом на территории данных организаций», а также участие в «собрании участников гражданского-правового сообщества».

Уточняется, что утвердить данные случаи предлагается с 1 января 2022 года.

Источник: ТАСС

«Сбер» ускорил закрытие отделений в 2021 году

СберБанк за первое полугодие 2021 года сократил количество дополнительных офисов до 13 тыс., закрыв 130 отделений. Об этом в воскресенье пишет газета «Известия» со ссылкой на статистику Банка России.

Для сравнения: за аналогичный период 2020 года число точек обслуживания уменьшилось лишь на 22, а за первые шесть месяцев 2019-го оно и вовсе выросло на 63. Общее количество дополнительных отделений кредитных организаций в 2021 году тоже снизилось до 19,2 тыс., однако скорость изменения этого показателя была такой же, как в 2020-м (примерно на 300 отделений).

«Некоторое сокращение количества дополнительных офисов компенсировано ростом цифровых каналов доступа к финансовым услугам, причем не только к платежным, но и к услугам кредитования, в том числе ипотечного, страхования, размещения свободных денежных средств и других», — заявили изданию в регуляторе.

Сокращение числа банковских отделений отражает тенденцию по системе в целом, констатировал старший аналитик рейтингового агентства НКР Егор Лопатин: игроки оптимизируют затраты, развивают удаленные каналы продаж и цифровизацию бизнеса, что стало особенно актуально в пандемию, которая оказалась катализатором этих процессов. Кроме того, добавил эксперт, банки также могли сокращать неэффективные отделения, клиенты которых генерировали недостаточную для них прибыль, то есть это могло быть частью оптимизации бизнеса. По его ожиданиям, тенденция к ускорению закрытия офисов сохранится в среднесрочной перспективе.

В то же время в ЦБ считают важным сохранение инфраструктуры физического обслуживания, особенно в сельской местности и на отдаленных, малонаселенных территориях, а также для потребителей, которые в силу различных причин не могут или не готовы воспользоваться иной, дистанционной формой взаимодействия с финансовыми организациями. Банки принимают участие в эксперименте регулятора по развитию «облегченных» форматов присутствия — стационарных и нестационарных точек обслуживания с банковскими платежными агентами, партнерами и работниками кредитных организаций.

Источник: Известия

ДелоБанк начинает возмещать комиссии за прием платежей по куайрингу

Министерство экономического развития РФ включило ДелоБанк (банковская группа СКБ-Банка) в список банков, компенсирующих комиссии за прием оплаты по QR-коду через Систему быстрых платежей (куайринг). Об этом сообщила пресс-служба кредитной организации.

Об инициативе государства возмещать до конца 2021 года малому и среднему бизнесу комиссию за прием платежей через СБП в июне заявил президент России Владимир Путин на ПМЭФ. Целью инициативы является стимулирование к использованию сервиса куайринга среди предпринимателей.

«Сегодня, когда бизнес пытается преодолеть последствия пандемии, инициатива правительства и президента по возмещению компенсаций бизнесу за переводы по СБП — отличный способ поддержать предпринимателей. Кроме этого, это отличная возможность попробовать технологию куайринга — инструмента, который делает платежи не только дешевле, но и проще, доступнее и современнее», — прокомментировал бизнес-директор ДелоБанка Алексей Трегубов.

Возможность оплаты по QR-коду через СБП стала доступна предпринимателям в 2019 году. 

Источник: Banki.ru

ОБЗОР МЕЖДУНАРОДНЫХ СОБЫТИЙ

В Казахстане число платежных карт в обращении выросло до 54 млн штук 

По состоянию на 1 июля 2021 года в Казахстане в обращении находится 54,0 млн платежных карточек. Наиболее распространенными являются дебетные карточки, их доля составляет 71,3%, доля кредитных карточек – 25,8%. На долю дебетных с кредитным лимитом и предоплаченных карточек приходится 2,8%.

В январе-июне 2021 года объемы транзакций с использованием платежных карточек казахстанских эмитентов составили 39,6 трлн тенге, количество – 2726,4 млн транзакций. При этом за аналогичный период количество безналичных транзакций выросло в 2,5 раза до 2589,3 млн операций и в 2,3 раза в объеме, достигнув 29,8 трлн тенге.

Держателями платежных карточек было проведено 137,1 млн операций по снятию наличных денег на сумму 9 816,3 млрд тенге. Наблюдается уменьшение количества операций по снятию наличных денег в сравнении с январем-июнем 2020 года на 8,6%. При этом объем операций по снятию наличных денег вырос на 30,6%.

Основная доля безналичных операций в Казахстане совершена посредством интернета/мобильного банкинга (67,2% от общего количестве операций и 83,1% от общего объема безналичных платежей и переводов денег) и POS-терминалов (32,7% и 16,4% от общего количества и объема безналичных платежей и переводов денег).

Операции по выдаче наличных денег в основном совершались посредством банкоматов (98,7% и 87,8% от общего количества и объема операций по выдаче наличных денег).

Plusworld

В Канаде представили проект широкомасштабного внедрения концепции Open banking до 2023 года

На днях в парламенте страны был зачитан аналитический отчет относительно перспектив внедрения Open banking в стране. Более четырех миллионов канадцев имеют на сегодняшний день доступ к открытым банковским услугам, таким как приложения для личного бюджета, роботы-консультанты, программы целевого кредитования и т.д.

Однако в руководстве Канады считают, что сфера открытого банкинга в значительной степени является небезопасным и ненадежным методом обмена персональными данными. В связи с этим специальный консультативный комитет при правительстве по вопросам финансовых технологий провел соответствующее исследование и обнародовал готовый проект.

Согласно представленному документу, начальная фаза работ по расширению экосистемы открытого банкинга должна быть реализована уже к началу 2023 года, при этом правительство и промышленность будут тесно сотрудничать в разработке дорожной карты. Проект предполагает создание общих правил, единой структуры аккредитации и технических спецификаций.

Кроме того, в правительстве будет создан специальный орган, выполняющий координационные и надзорные функции в сфере открытого банкинга. По словам руководителя аппарата правительства Канады Кристины Фриланд, новая концепция способна ускорить экономический рост при одновременном повышении уровня безопасности персональных платежных данных канадцев.

По материалам сайта finextra.com

В JPMorgan назвали национальные криптовалюты угрозой для частных банков

Стратег JPMorgan Джош Янгер заявил, что быстрое создание национальных цифровых валют (CBDC) может привести к «каннибализации» коммерческой финансовой системы, пишет Bloomberg. По мнению Янгера, клиенты начнут переводить свои средства из частных банков на счета CBDC в центральных банках, что угрожает стабильности частного банковского сектора.

«В случае поспешного создания национальных цифровых валют они могут лишить коммерческие банки от 20% до 30% финансирования», — утверждает Янгер.

Янгер предложил ввести лимит в 2,5 тыс. долларов для хранения национальной цифровой валюты на счетах центральных банков. По его мнению, это удовлетворит потребности большинства домохозяйств и не окажет сильного влияния на финансирование коммерческих банков.

В начале августа член совета управляющих Федеральной резервной системы США Лаэль Брейнард призвала ускорить разработку цифрового доллара. Брейнард обратила внимание на то, что США отстают от других стран в разработке национальной цифровой валюты.

Источник: РБК

Цифровой боливар поможет Венесуэле побороть гиперинфляцию: новая инициатива Центробанка страны

Центральный банк Венесуэлы заявил, что с 1 октября 2021 года запустит в обращение цифровой боливар. Также финрегулятор страны планирует произвести деноминацию национальной валюты. Это необходимо в связи с гиперинфляцией, которая за последний год чрезвычайно усилилась. Согласно индексу Bloomberg Cafe Con Leche, цены на большинство товаров и услуг с лета 2020 года увеличились на 2542%.

Следует отметить, что в 2018 году Центробанк Венесуэлы уже проводил деноминацию. При этом были озвучены планы привязать боливар к выпущенному в феврале того же года криптоактиву El Petro. По заявлениям его разработчиков, криптовалюта «привязана» к цене на нефть. Некоторые фирмы и компании, в основном из государственного сектора, пообещали совершать транзакции в El Petro.

Президент Николас Мадуро неоднократно упоминал о необходимости внедрения в экономику криптовалют. CBDC Центробанка, по его словам, призваны устранить множество негативных явлений. Кроме того, Министерство финансов Венесуэлы разрабатывает единую систему «привязки» цен, зарплат и тарифов к цифровому боливару.

Также представители Центробанка сообщили, что уже начаты работы по созданию независимой цифровой системы обмена банковскими сообщениями наподобие Swift. Эта инициатива должна сделать финансовую систему Венесуэлы независимой от иностранных сервисов, так как на страну регулярно накладывают различные санкции.

По материалам сайта bcv.org.ve

Группа Raiffeisen приобретает сербский бизнес Credit Agricole

Сербский филиал группы Raiffeisen Bank International AG — Raiffeisen banka a.d. подписал соглашение о приобретении у Credit Agricole S.A. 100% акций Crеdit Agricole Srbija (Crеdit Agricole Srbija a.d. Novi Sad и Crеdit Agricole Leasing Srbija d.o.o.). Об этом сообщил Райффайзенбанк, российский банк группы RBI, уточнив, что для успешного завершения сделки требуется согласование регулятора.

«Ожидается, что приобретение Crеdit Agricole Srbija повлияет на коэффициент CET1 RBI примерно на 16 базисных пунктов. Финальные цифры зависят от показателей отчетности на момент закрытия сделки, которое ожидается к концу I квартала 2022 года», — отмечается в релизе.

«Сербия — это очень интересный рынок для нас. Приобретение Crеdit Agricole Srbija идеально отвечает стратегическим целям нашего банка в Сербии и поддерживает наши амбиции роста на рынке», — сказал глава группы RBI Йохан Штробль.

Crеdit Agricole Srbija обслуживает около 356 тыс. клиентов. «Банк занимает лидирующие позиции в финансировании сельскохозяйственного бизнеса, занимая более 20% рынка, и очень хорошо дополнит профиль деятельности Raiffeisen banka a.d. По состоянию на конец II квартала 2021 года совокупные активы Crеdit Agricole Srbija составляли 1,3 млрд евро, в то время как совокупные активы Raiffeisen banka a.d. — 3,4 млрд евро», — указывают в группе RBI.

По итогам успешного завершения сделки планируется объединение Crеdit Agricole Srbija и Raiffeisen banka a.d.

Источник: Banki.ru

На Украине планируют узаконить расчеты криптовалютой

Законопроект «О виртуальных активах», который ранее был принят украинским парламентом в первом чтении, после вступления в силу позволит легально использовать криптовалюты для расчетных операций. Как передает ТАСС, об этом в интервью украинскому изданию «Минфин» заявил заместитель министра цифровой трансформации страны Александр Борняков.

«В нашем законопроекте четко прописано, что криптовалюты не являются платежным средством, однако допустимы операции эквайринга. Сегодня законодательство на Украине точно так же не позволяет рассчитываться долларами, но долларовой картой можно спокойно оплачивать покупки», — пояснил он. Борняков отметил, что, как и в случае с долларовыми картами, будет осуществляться «мгновенная конвертация валют». 

Проект закона предусматривает, что компании смогут предоставлять услуги для таких конвертаций. «Поэтому на Украине вполне легально можно будет рассчитываться криптовалютами, но через посредника», — добавил Борняков.

Законопроект «О виртуальных активах» принят в первом чтении Верховной радой 2 декабря 2020 года. Документ регулирует оборот виртуальных активов в стране, позволяет участникам рынка пользоваться банковскими услугами, платить налоги с полученных доходов и получать юридическую защиту в судах при нарушении их прав.

Источник: ТАСС