ОБЗОР СОБЫТИЙ В НАЦИОНАЛЬНОЙ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЕ

ОБЗОР СМИ

Выступление Эльвиры Набиуллиной на пленарном заседании Государственной Думы РФ

Инфляция в октябре ускорилась в большинстве российских регионов

Годовая инфляция в октябре находилась в диапазоне от 3,1% в Чукотском автономном округе до 13,3% в Республике Дагестан. На повышение инфляции повлияли увеличение затрат, снижение урожая овощей открытого грунта, неблагоприятная эпизоотическая ситуация в некоторых регионах, рост цен на мировых товарных рынках.

Ускорение годового роста цен на продовольствие в основном было связано с сильным удорожанием плодоовощной продукции в результате увеличения затрат производителей (на удобрения, оплату труда), а также со снижением урожая грунтовых овощей. Значительный вклад вносили также цены на мясопродукты, повышение которых ускорилось из-за роста затрат производителей (в том числе на корма, ветеринарные препараты, упаковочные материалы), а также сохраняющейся неблагоприятной эпизоотической ситуации.

Годовые темпы роста цен на непродовольственные товары в октябре увеличились незначительно, оставшись на повышенном уровне. Динамика цен на услуги оставалась волатильной, так как в значительной степени зависит от эпидемической ситуации в регионах страны и в мире.

Наибольшее ускорение годовой инфляции в октябре отмечалось в Северо-Западном федеральном округе, где сильнее проявились общестрановые факторы на рынках продуктов питания животного происхождения и овощей. Наименьшее ускорение инфляции в октябре наблюдалось на Дальнем Востоке, где повышение темпов роста цен на все основные компоненты потребительской корзины было более сдержанным.

Подробнее об инфляции в регионах можно узнать в опубликованных на сайте Банка России информационно-аналитических материалах.

Банк России

Набиуллина: ответственное государство не должно стимулировать распространение криптовалют

Ответственное государство не должно стимулировать распространение криптовалют, считает глава Банка России Эльвира Набиуллина. Об этом она заявила, выступая в Госдуме в четверг.

«К криптовалютам как к частным валютам, которые претендуют на роль денег, мы относимся крайне негативно. Эти криптовалюты анонимны, за них никто не отвечает, и, на наш взгляд, ответственное государство не должно стимулировать их распространение и вытеснение из платежей. Но нужно людям дать альтернативу, и мы это делаем с помощью своих проектов. Я уже говорила про цифровой рубль — на наш взгляд, это должно развиваться», — сказала она.

Глава Банка России также напомнила, что российский регулятор не против цифровых валют, но в том случае, если они не используются для теневых операций. Набиуллина отметила, что Банк России по-прежнему выступает против легализации биткоина в качестве платежного инструмента в России. 

Источник: ТАСС

ЦБ готов ограничивать ставки по эквайрингу при ухудшении ситуации с безналичными расчетами

Банк России готов ограничивать ставки по эквайрингу в случае ухудшения ситуации с безналичными расчетами. Как передает ТАСС, об этом заявила глава регулятора Эльвира Набиуллина, выступая в Госдуме.

«Ограничение ставок по эквайрингу может привести к тому, что банки и компании не будут развивать безналичные платежи. Но у нас в арсенале есть этот инструмент, и, если ситуация будет ухудшаться, мы готовы его применить, а именно ограничить ставки по эквайрингу», — сказала она.

Центробанк неоднократно заявлял, что не хотел бы делать системным регулирование комиссий эквайринга, но в любой момент может ввести ограничения.

Так, в 2020 году регулятор в качестве одной из мер поддержки в период пандемии коронавируса ограничивал эквайринговые комиссии при онлайн-покупках продуктов, лекарств и товаров повседневного спроса уровнем 1%. Позже ЦБ распространил данное ограничение на оплату медицинских услуг.

Источник: ТАСС

В России запускается новый финансовый бренд «Х5 Банк»

Ретейлер X5 Group запускает финансовые сервисы под брендом «X5 Банк». Проект реализуется самостоятельной компанией, в состав учредителей которой входят X5 Group и Альфа-Банк.

Как следует из сообщения X5, на первом этапе проект будет включать цифровые карты, объединяющие функционал карты лояльности торговых сетей «Пятерочка» и «Перекресток», и банковские услуги: платежи, переводы, рублевый кэшбэк за покупки и другие.

Цифровая «X5 Карта» уже доступна пользователям мобильного приложения торговой сети «Перекресток» в десяти городах (Санкт-Петербурге, Казани, Екатеринбурге, Ростове-на-Дону, Нижнем Новгороде, Самаре, Челябинске, Уфе, Перми и Воронеже), а в течение месяца возможность ее оформить появится у покупателей «Пятерочки» в 13 городах (помимо вышеперечисленных — в Новосибирске, Омске и Красноярске). 

«Для получения карты нового типа нужно в приложении одной из сетей обновить свою текущую карту лояльности до банковской. При оформлении в приложениях также можно заказать себе пластиковую карту и доставить ее курьером», — поясняют в X5. 

Кроме того, в течение месяца появятся стойки «Х5 Банка» в 30 магазинах «Пятерочка» в Москве, где также можно будет оформить карту.

Пополнить счет «X5 Карты» можно в приложениях сетей и через мобильное приложение Альфа-Банка без комиссий, а также через банкоматы любого банка РФ и Систему быстрых платежей. При совершении покупок пользователям «X5 Карты» вернется до 2% от суммы потраченных средств, также предусмотрен процент на остаток по карте в размере до 8% годовых. 

«Стратегия X5 предусматривает присутствие на каждом этапе «клиентского пути», поэтому мы запустили «X5 Банк» и первыми выпустили один из самых востребованных банковских продуктов — дебетовую карту, объединяющую и баллы лояльности, и банковский функционал. Такой бизнес позволит нам быть еще ближе к покупателям и предлагать новые возможности, удобные для клиента», — прокомментировал главный исполнительный директор X5 Group Игорь Шехтерман.

Выпуск и обслуживание «Х5 Карты» бесплатны. По мере развития продуктовой линейки «Х5 Банк» планирует предлагать другие платежные сервисы под своим брендом.

Источник: Banki.ru

ВТБ предложил переводы по Bluetooth и AirDrop

Банк ВТБ запустил в новой версии своего мобильного приложения функцию «Радар ВТБ», которая позволяет найти других клиентов банка, находящихся поблизости, и быстро отправить им денежный перевод. Сервис работает на основе технологий Bluetooth и AirDrop, уточняется в сообщении банка.

Чтобы сделать перевод, в разделе «Платежи» приложения «ВТБ Онлайн» достаточно выбрать опцию «Радар ВТБ». Включив ее, пользователь увидит на экране своего устройства клиентов банка, которые находятся рядом, если на их устройствах также включена эта функция и Bluetooth. Отправителю средств останется найти получателя, используя функцию Bluetooth и AirDrop, указать сумму перевода и его адресата. 

Как поясняет старший вице-президент ВТБ, руководитель департамента цифрового бизнеса Никита Чугунов, этот способ отправки денег удобно использовать, например, тем, кто находится рядом в кафе или в большой компании. По его словам, технология «Радар ВТБ» «позволит перекидывать средства так же просто, как фото или видео». Также он заверил, что «безопасность сервиса обеспечена в полном объеме с учетом всех мировых стандартов».

В обновленной версии «ВТБ Онлайн» также появилась услуга переводов по ссылке, с помощью которой отправить деньги можно клиенту любого банка, зная только номер телефона получателя. Достаточно отправить ссылку на перевод, а получатель сам выберет карту для зачисления.

В ВТБ подчеркивают, что в рамках проведенного им масштабного обновления мобильного приложения и интернет-банка сервис «ВТБ Онлайн» стал работать вдвое быстрее, а переводы и платежи теперь доступны даже во время профилактических работ. Банк запустил 30 новых онлайн-сервисов.

Источник: Banki.ru

Блокчейн-платформа «Мастерчейн» планирует выпускать цифровые финансовые активы

Блокчейн-платформа «Мастерчейн» («Системы распределенного реестра»), «ВТБ Факторинг» и единая факторинговая платформа GetFinance («ГетФинанс») завершили первый этап работ для подготовки выпуска цифровых финансовых активов (ЦФА) в части создания сервиса для формирования цифровых портфелей обязательств, сообщается в релизе. Размер рынка ЦФА в России может превысить 1 трлн рублей.

Первый этап работ для выхода на рынок ЦФА заключался в создании конвертера обязательств под формат решения о выпуске ЦФА, позволяющего собрать пулы факторинговых обязательств для последующей эмиссии ЦФА, включающего в себя «Цифровой портфель», реализованный на «Мастерчейне». Конвертер обязательств представляет собой разработанный процесс отбора, классификации и формирования пула денежных требований для последующей эмиссии ЦФА. Цифровые портфели обязательств формируются в блокчейн-сети «Мастерчейн» и защищены от изменений, что позволяет гарантировать прозрачность и безопасность будущих сделок. На втором этапе под портфели денежных требований по факторингу планируется выпустить ЦФА для вторичного обращения требований до момента их погашения. 

Компания «Системы распределенного реестра» выступает технологическим партнером и планирует стать оператором информационной системы ЦФА на платформе «Мастерчейн». «ВТБ Факторинг» выступит факторинговым провайдером и в будущем первым эмитентом ЦФА под портфель дебиторской задолженности к крупным заказчикам, а «ГетФинанс» планирует выполнять функции оператора обмена ЦФА через платформу GetFinance. 

Сервис позволит упаковывать в портфель не только денежные требования, уступленные «ВТБ Факторинг» и другими факторинговыми компаниями, работающими на GetFinance, но и иные финансовые обязательства в адрес других участников рынка.

Источник: Banki.ru

S&P прогнозирует рекордную прибыль российских банков в 2021 году

Рейтинговое агентство S&P Global Ratings ожидает, что российские банки по итогам 2021 года получат рекордную прибыль на уровне 2,2—2,3 трлн рублей. Об этом сообщил директор направления «Финансовые институты» S&P Global Ratings Сергей Вороненко в ходе ежегодной конференции «S&P Global Ratings — Россия», передает ТАСС.

«В 2021 году банки покажут рекорд по уровню прибыли. Мы ожидаем результата на уровне 2,2—2,3 триллиона рублей», — сказал он.

Вороненко отметил, что на рост прибыли влияют два основных фактора: улучшение динамики роста бизнеса, особенно в сегменте высокорентабельного розничного кредитования, а также более высокие темпы изменения активов по сравнению со стоимостью фондирования.

Согласно прогнозам S&P, в 2022 году ожидаемый уровень кредитных потерь российских банков будет ниже, чем в большинстве систем развивающихся рынков.

Ранее глава департамента обеспечения банковского надзора ЦБ Александр Данилов заявлял, что Банк России сохраняет прогноз по рекордной прибыли банковского сектора в 2021 году на уровне 2,5 трлн рублей. 

Источник: ТАСС

Дерипаска: ЦБ наравне с правительством должен отвечать за экономический рост

Центральный банк наравне с правительством должен нести ответственность за темпы экономического роста, для чего необходимо расширить его полномочия. Об этом российский миллиардер Олег Дерипаска заявил на заседании Столыпинского клуба.

По мнению Дерипаски, одним из сдерживающих факторов экономического роста России является более высокая, чем у конкурентов, стоимость заемных средств. 

«Сегодня весь российский долговой рынок (облигационный) — это примерно 30 триллионов рублей. А он должен быть хотя бы равен ВВП, то есть превышать 100 триллионов. Причем среди 30 триллионов больше половины — это облигации федерального займа. Остальное — облигации крупных городов и сырьевых гигантов. Долговых обязательств рыночных компаний, которые не связаны с углеводородами и бюджетной сферой, там меньше 10 триллионов. Вопиюще мало», — заявил Дерипаска.

По его словам, в такой ситуации необходимо вводить политику количественного смягчения.

«Триллион в месяц ЦБ может и должен тратить на выкуп долгов как корпораций, так и регионов. Я считаю, что есть инструменты, которые даже не пошевелят инфляцию. Это автомобильные кредиты, ипотека, облигации регионов для развития. Наконец, проектное финансирование промышленности для перехода на низкоуглеродную продукцию. Нужно развивать лизинг. Почему мы не стимулируем приобретение на внутреннем рынке машин и оборудования, которое сами производим?» — подчеркнул миллиардер. 

По его мнению, одним из наиболее действенных инструментов для «оживления регионов» могла бы стать «очень доступная ипотека». 

«Бояться этого не надо, «пузырь» в этой сфере способен надуться только за пять — семь лет. Давая людям доступное жилье, мы даем им стимул трудиться, стимул планировать будущее на долгий срок. И, наконец, строительство жилья — это непревзойденный мультипликатор экономики, потому что в основном там используется все российское», — сказал Дерипаска. 

Он убежден, что Центробанк также должен нести ответственность за экономическое развитие страны. 

«ЦБ надо сделать участником этого процесса. Поменять его мандат, чтобы они наравне с правительством отвечали за темпы экономического роста. В конце концов, ЦБ, как никто другой, видит все проспекты эмиссий, на что компания «поднимает» деньги, какие проекты приносятся в банк на финансирование. Есть совет по финансовым рынкам, такой орган, который отвечает за всю хозяйственную работу ЦБ. Туда входят министр финансов, представители Госдумы и Совета Федерации. Нужно менять мандат этого органа. Он должен определять монетарную политику, посылать в Думу проекты денежно-кредитной политики, а не вот эти дежурные отчеты с брошками — красивые, но бессодержательные», — подытожил Дерипаска. 

Источник: Banki.ru

Исследование: Число российских компаний, подключивших сервис приема платежей по СБП, выросло на 24% 

Русский Стандарт изучил динамику спроса у своих клиентов-компаний малого и среднего бизнеса на подключение их к Системе быстрых платежей.

По данным банка, общее количество таких компаний только за сентябрь увеличилось на 24% относительно августа 2021 года.

Согласно статистике эквайринговой сети Русского Стандарта, заметно растут как интерес компаний к сервису, так и востребованность покупок через СБП у их клиентов. По данным банка, общее число таких покупок по итогам сентября выросло на 142% по сравнению с августом 2021 года. А общая сумма подобных операций по СБП увеличились на 63%, соответственно.

Кроме того, статистика банка показала, что в сентябре на фоне роста числа покупок по СБП, их средний чек снизился на 48% относительно августа и составил 10 850 рублей.

Также Банк Русский Стандарт выяснил, компании каких сфер бизнеса наиболее активны в подключении к приему платежей через СБП. В сентябре 2021 года топ-3 сферы у компаний МСБ выглядят следующим образом:

1.   Услуги доставки – от курьерской до отправки грузов по земле и воздуху;

2.   Рестораны и фаст-фуд;

3.   Флористика.

По наблюдениям аналитиков банка, интерес к сервису приема платежей через СБП у сегмента МСБ активно растет после объявления этим летом о госинициативе по возмещению затрат таким компаниям на банковские комиссии за прием оплаты товаров и услуг через СБП.

Русский Стандарт является одним из банков, отобранных для возмещения комиссий малому и среднему бизнесу за использование СБП.

Pluswordl

ОБЗОР МЕЖДУНАРОДНЫХ СОБЫТИЙ

Инфляция в Великобритании выросла до десятилетних максимумов

Инфляция в Великобритании выросла до десятилетнего максимума в 4,2%, что более чем вдвое превышает целевой показатель Банка Англии, сообщает CNBC.

Индекс потребительских цен Великобритании за 12 месяцев вырос на 4,2% по сравнению с 3,1% в сентябре. При этом экономисты ожидали рост в районе 3,9%. Ранее в этом месяце Банк Англии оставил процентные ставки на прежнем уровне. Это произошло вопреки ожиданиям игроков о том, что он станет первым крупным регулятором, который повысит ставки после пандемии коронавируса.

Банк Англии ожидает, что инфляция разгонится примерно до 5% весной 2022 года, а затем вернется к целевому показателю в 2% к концу 2023-го, поскольку влияние волатильности цен на энергоносители ослабнет, а спрос на товары снизится. Как замечает издание, Банк Англии находится в сложном положении, поскольку инфляция остается стабильно высокой, в то время как экономический рост замедляется, а условия труда ухудшаются. Новые данные, безусловно, окажут давление на декабрьское заседание.

Главный экономист Pantheon Macroeconomics в Великобритании Сэмюэл Томбс согласен с тем, что «впереди нас ждет пик в 5%». Он уверен, что «мощнейший инфляционный скачок с декабря 2011 года был вызван в первую очередь увеличением Ofgem (британским энергетическим регулятором) на 12,2% тарифного потолка».

Аналитик по личным финансам из Hargreaves Lansdown Сара Коулз заявила, что эти факторы в совокупности повышают риск того, что Банк Англии «вступит в борьбу с инфляцией и покажет свои зубы».

Инфляция в еврозоне достигла нового 13-летнего максимума в октябре на уровне 4,1%, поскольку ЕС борется с ростом цен на энергоносители. Согласно данным Reuters, это самый высокий уровень с июля 2008 года.

Источник: Banki.ru

Центробанк Индии озвучил примерную дату запуска CBDC

Резервный банк Индии (RBI) рассматривает возможность пилотного запуска цифровой валюты центрального банка (CBDC) уже в январе-марте 2022 года. Об этом на днях сообщил председатель финучреждения. На этой неделе Центробанк Индии провел ежегодную встречу представителей банковской отрасли Banking & Economic Conclave.

В ходе конференции глава департамента платежей и расчетов RBI Пи Васудеван сказал: «Кажется, где-то говорилось, что хотя бы к первому кварталу следующего года программа CBDC может быть запущена. Поэтому мы настроены оптимистично».

Напомним, в начале сентября управляющий Центробанком Индии Шактиканта Дас заявил, что разработчики банка изучают все стороны вопроса запуска цифровой рупии. Однако при ее запуске большинство населения страны в первое время будет, скорее всего, относиться к ней с недоверием. По его словам, ведомство пытается понять, на какой сегмент должна ориентироваться CBDC — оптовый или розничный, а также определяет механизм подтверждения транзакций и каналы распределения цифровой валюты.

«Центральный банк также проверяет, можно ли вообще обойти посредников, и, что наиболее важно, изучает, должна ли технология быть полностью децентрализованной или нет», — добавил менеджер.

По материалам сайта forklog.com

В сферах недвижимости и финансов надувается спекулятивный пузырь — ЕЦБ

Европейский центральный банк (ЕЦБ) предупредил о «переоцененности» многих активов, вызванной ультранизкими ставками и щедрой программой экономических стимулов, сообщает агентство CNBC. В своем последнем отчете центральный финрегулятор Евросоюза указывает на то, что рынки финансов и недвижимости находятся в весьма уязвимом состоянии.

Наряду с этим стремительно увеличивается уровень корпоративной и государственной задолженности. Стоимость объектов недвижимости растет несколько лет подряд, и такая тенденция может закончиться серьезной корректировкой, при этом многие инвесторы потеряют свои вложения.

«В частности, домохозяйства, взявшие ипотечный кредит с плавающей ставкой или краткосрочный ипотечный кредит с фиксированной ставкой, рискуют столкнуться с неожиданным ростом процентной ставки, который может негативно повлиять на их способность обслуживать долг», — говорится в докладе.

В свою очередь, изменение финансового ландшафта ЕС после выхода из блока Британии стало причиной серьезных изменений в структуре регионального финансового рынка. Так, по мнению вице-президента ЕЦБ Луиса де Гиндоса, на рынках ценных бумаг и рисковых активов наблюдается «неадекватная активность». Такое явление на фоне рекордной за 13 лет инфляции в 3,4% представляет серьезный риск для долгосрочного развития и стабильности Европы.

По материалам сайта cnbc.com